多くの401（k）退職口座はミューチュアルファンドで大きく重み付けされていますが、より良い選択肢があります。 Exchange Traded Funds（ETF）は、より透明な手数料構造を持ち、よりきめ細かな方法で取引でき、はるかに少ないオーバーヘッドを誇ります。 これは、ポートフォリオのリターンを引き下げる年会費を削減することにつながります。
あなたが401（k）を最大限に活用したい投資家なら、低経費率のETFに投資することを検討したいかもしれません。 これらの7つは考慮すべきものです。 すべての数値は2019年第1四半期現在のものです。
重要なポイント
- 退職口座で投資信託マネージャーに支払っている手数料に不満がある場合は、可能であればETFへの切り替えを検討することをお勧めします。コストの削減と流動性と柔軟性の向上：ここでは、資産クラスに基づいて、低経費率の退職金口座に最適なETFを7つリストしています。
1. SPDR S&P 500 ETF（SPY）
- 発行者：ステートストリートSPDR配当金：5.74ドル経費率：0.09％
スタンダードアンドプアーズ500インデックス（S&P 500）は、長い間、米国株式市場の先駆的なインデックスと見なされてきました。 S&P 500インデックスファンドは何十年もの間、お気に入りの退職金保有者でした。 SPYは、この古いスタンバイを再パッケージ化するだけで、従来のインデックスファンドよりも低コストで事務処理が少なくなります。 このETFは、あらゆる401（k）ポートフォリオへの優れた追加であり、機関投資家は、S&P 500インデックスファンドがほとんどの退職口座で役割を果たすべきだと言うでしょう。
2.ヴァンガードトータルストックマーケットETF（VTI）
- 発行者：VanguardDividend：$ 2.88経費率：0.04％
VanguardのTotal Stock Market ETFは、他の市場指数ファンドの代替手段です。 VTIは、ナスダックおよびNYSE全体の投資家に、あらゆるセクターおよびセグメントの証券を提供しています。 このETFには、非常に高い費用比率、管理下にある膨大な量の資産、および堅実な収益を伴う優れた実績があります。
3. iShares Core米国集合債券ETF（AGG）
- 発行者：BlackRock iShares配当：$ 2.52経費率：0.05％
債券市場の長期的な安定性により、AGGは401（k）の堅実な資産を必要とする若い投資家にとって優れた選択肢となります。 AGGは投資家に債券市場への出資を提供し、一定の期間を設定する必要はありません。 この種の柔軟性は、安定したパフォーマンスとともに、比較的低いリターンにもかかわらず、このETFを401（k）に適した選択肢にします。
4. iShares MSCI Emerging Markets ETF（EEM）
- 発行者：BlackRock iShares配当金：1.17ドル経費率：0.67％
新興市場は不安定であるため、エキサイティングな場合があります。これは、退職後の投資にとって必ずしも最良の特性とは限りません。 しかし、iShares MSCI Emerging Markets ETFは、退職基金に制御された量のボラティリティを追加する良い方法です。 重要なのは、賢明であり、債券とインデックスファンドに401（k）を固定することなく、新興市場への退職を過度に露出させないことです。 とはいえ、EEMは2018年に平均を上回るパフォーマンスを達成し、中国やインドなどの新興市場は、世界経済の残りの部分に比例して成長しています。
5.ヴァンガードバリューETF（VTV）
- 発行者：VanguardDividend：$ 2.83経費率：0.05％
VTVにより、投資家はMicrosoft、ExxonMobil、Johnson&Johnson、Berkshire Hathawayなどのさまざまな大型株にさらされます。 Vanguard ValueなどのETFを401（k）に追加することは、リスクを比較的低く抑えながら、インデックスファンドから多様化するための優れた方法です。
6. iShares Russell 2000 ETF（IWM）
- 発行者：iShares配当：1.88ドル経費率：0.19％
ある意味では、ラッセル2000インデックスはS&P 500のカウンターパートです。ラッセルは500の優良チップをフォローする代わりに、2, 000の小型株をインデックスします。 iShares Russell 2000 ETFは、今後20年間のアメリカ経済の成長の大部分が中小企業によるものであると考えている場合、401（k）に大きく追加されます。 IWMは、比較的低い経費率で投資家にラッセルインデックスのシェアを提供します。これにより、長期投資に特に適しています。
7. iShares iBoxx $ハイイールド社債ETF（HYG）
- 発行者：iSharesDividend：$ 4.69経費率：0.49％
社債は、投資家に担保付債券のより高いリターンを提供するため、財務省債に代わる優れた手段となります。 iShares iBoxx $ハイイールド社債ETFは、BB債格付けの企業に焦点を当てており、いくつかのAAA債券とB以下の格付けの企業が混在しています。 HYGを401（k）に追加すると、社債を国債に混ぜるのに良い方法です。
