超富裕層（UHNWI）として知られる超富裕層は、少なくとも3, 000万ドルの純資産を持つ人々のグループを構成しています。 これらの個人の純資産は、民間企業および公開企業の株式、不動産投資、アート、飛行機、自動車などの個人投資で構成されています。
純資産の低い人々がこれらのUHNWIを見ると、彼らの多くは、超富裕層になるための秘theは何らかの秘密投資戦略にあると信じています。 ただし、これは通常そうではありません。 代わりに、UHNWIは、自分のお金を自分に役立てることの基本を理解し、計算されたリスクを取る方法を知っています。
ウォーレン・バフェットの言葉を借りれば、一番の投資ルールはお金を失うことではない。 UHNWIは神秘主義者ではなく、深い投資の秘密を隠していません。 代わりに、彼らは回避すべき単純な投資ミスを知っています。 これらの過ちの多くは、特に裕福ではない投資家の間でも一般的な知識です。 UHNWIが回避することを避けている最大の投資ミスのリストを以下に示します。
1.米国とEUのみに投資することを決定
米国や欧州連合などの先進国が最も投資の安全性を提供すると考えられていますが、UHNWIは国境を越えてフロンティアおよび新興市場に目を向けています。 超富裕層が投資している主要国には、インドネシア、チリ、シンガポールなどがあります。 もちろん、個人投資家は新興市場に関する調査を行い、投資ポートフォリオおよび投資戦略全体に適合するかどうかを判断する必要があります。
2.無形資産のみに投資することを選択する
人々が投資と投資戦略を考えるとき、株と債券は通常思い浮かびます。 これがより高い流動性によるものであろうと、エントリー価格が低いためであろうと、これらのタイプの投資が常に最高であることを意味するものではありません。
代わりに、UHNWIは物理的資産の価値を理解し、それに応じてお金を割り当てます。 超裕福な個人は、私有および商業用不動産、土地、金、さらにはアートワークなどの資産に投資します。 不動産は、ポートフォリオの中で引き続き人気のある資産クラスであり、株式のボラティリティを相殺します。 これらの物理的資産に投資することは重要ですが、流動性の欠如と投資価格の高さのために、しばしば小規模な投資家を恐れさせます。
しかし、超富裕層によれば、非流動資産、特に市場と相関関係のない資産の所有権は、あらゆる投資ポートフォリオにとって有益です。 これらの資産は市場の変動の影響を受けにくく、長期的に見返りがあります。 たとえば、イェールの寄付基金は、無相関の物理的資産を含む戦略を実施しており、2006年6月から2016年6月までの間、年間平均8.1％を返しました。
Jack Schwager：Investopediaプロフィール
3.投資の100％を公開市場に割り当てる
UHNWIは、公的または一般的な市場ではなく、民間市場で実質の富が生み出されることを理解しています。 超富裕層は、多くの場合、直接の事業所有権を通じて、またはプライベートエクイティへのエンジェル投資家として、プライベートビジネスから初期の富の多くを獲得する可能性があります。 さらに、エールやスタンフォードで実施されているものなどのトップ基金は、プライベートエクイティ投資を使用して高いリターンを生み出し、ファンドの多様化を促進します。
4.ジョーンズに追いつく
多くの小規模な投資家は、仲間が何をしているのかを常に見ており、彼らの投資戦略と一致するか、打ち負かそうとします。 しかし、この種の競争に巻き込まれないことは、個人の富を築くために重要です。
超富裕層はこれを知っており、投資決定を下す前に個人の投資目標と長期的な投資戦略を確立します。 UHNWIは、5年後、10年後、または20年後を目指しています。 そして、彼らはそこに到達する投資戦略を固守します。 競争を追いかけようとしたり、避けられない経済不況を恐れるのではなく、彼らはコースにとどまります。
さらに、超富裕層は、富を他の個人と比較しないという点で非常に優れています。 これは、多くの非裕福な人々が陥るtrapです。 UHNWIは、隣人がレクサスを購入しているという理由だけで、レクサスを購入したいという欲求を食い止めています。 代わりに、彼らは投資収益を複合するために持っているお金を投資します。 そして、彼らが希望する富のレベルに達したら、彼らは欲しいおもちゃを引き出して買うことができます。
5.個人ポートフォリオのリバランスに失敗する
金融リテラシーはアメリカでは大きな問題ですが、誰もがポートフォリオのバランスを取り直す慣行を理解する必要があります。 投資家は、一貫したリバランスを通じて、ポートフォリオが適切に分散され、比例配分されたままであることを保証できます。 ただし、一部の投資家が特定の配分目標を設定している場合でも、多くの場合、リバランスに追いついておらず、ポートフォリオが多かれ少なかれ歪んでいます。
非常に裕福な人にとっては、リバランスが必要です。 彼らはこのリバランスを毎月、毎週、または毎日行うこともできますが、すべてのUHNWIはポートフォリオを定期的にリバランスします。 リバランスする時間や誰かにそれをするためのお金がない人のために、資産価格に基づいて投資会社にリバランスのパラメータを設定することが可能です。
6.財務計画から貯蓄戦略を省略する
投資は超裕福になるための一番の方法ですが、多くの人々は貯蓄戦略の重要性を忘れています。 一方、UHNWIは、財務計画が二重戦略であることを理解しています。賢明な投資と賢明な節約です。
このようにして、超富裕層は、現金流入の増加と現金流出の削減に集中することができるため、全体的な富が増加します。 超富裕層を節約者と考えることは一般的ではないかもしれませんが、UHNWIは、自分の平均以下で生活することで、より短い時間で希望のレベルの富を達成できることを知っています。
