ポートフォリオマネージャーは、個人または機関投資家向けの投資戦略を開発および実装する個人です。 金融サービス業界でのキャリアの範囲内で、ポートフォリオ管理職はヘッジファンド、年金制度、民間投資会社、または保険会社や投資信託会社の投資部門の一部として利用できます。
ポートフォリオマネージャーは、投資マネージャー、ウェルスマネージャー、アセットマネージャーまたはファイナンシャルアドバイザーと呼ばれることもありますが、ポートフォリオマネージャーの真のポジションは、販売の側面よりも投資の分析的な側面に焦点を当てています。
仕事内容
ポートフォリオマネージャーは、主に個人顧客の投資配分の作成と管理を担当します。 ポートフォリオマネージャーの中には個人や家族と協力する人もいれば、機関投資家や企業投資家に注意を向ける人もいます。 ほとんどの場合、ポートフォリオマネージャーは、クライアントの投資目標を達成するために、投資方針声明（IPS）で規定された投資の所定の戦略に従います。 ポートフォリオマネージャーの中には、クライアントに提供される投資パッケージを作成するものもあれば、単にクライアントの期待と取引を管理するものもあります。 ポートフォリオマネージャーは、投資家の口座で証券を売買し、特定の投資戦略または目標を長期にわたって維持する必要があります。
クライアントは、適合性が確立された後、ポートフォリオマネージャーによって開発または管理される投資配分に配置されます。 ポートフォリオマネージャーは、クライアントの時間範囲、リスク選好、リターン期待値、および市場の状況に基づいて、クライアントの適切なリスクレベルを決定します。 この目的を達成するために、ポートフォリオマネージャーはインタビューを行い、クライアントの投資ニーズを完全に理解し、それらのニーズが満たされていることを確認します。
後にクライアント資産をポジショニングするために使用されるポートフォリオを正常に構築するには、ポートフォリオ管理者は、市場の状況、傾向、および全体的な経済見通しについての深い理解を維持する必要があります。 これを行うには、ポートフォリオマネージャーは、タイムリーな専門家の金融または投資の出版物を読むことにより、関連する投資および貿易ニュースに遅れずについていく必要があります。 さらに、投資アナリストや研究者と会って、顧客の口座残高や将来の投資に影響を与える可能性のある市場の状況や国内および世界の動向をよりよく理解する必要があります。
ポートフォリオマネージャーの仕事の大部分は、クライアントとの関係を維持することです。 市場の状況、最新の投資調査、経済動向に関する投資家クライアントとの定期的な連絡は、実行可能なビジネスの本を維持するために不可欠です。 さらに、受託者責任の一環として、ポートフォリオマネージャーは少なくとも年に1度クライアントと会い、投資目標が変化せず、現在のポートフォリオの割り当てがクライアントの最初の要求に沿っていることを確認する必要があります。
ポートフォリオマネージャーは、事前に定められた投資パッケージのパフォーマンスを定期的に評価し、規制機関が提供する基準を満たす必要があります。 たとえば、ポートフォリオマネージャーは、初期投資目標や配分ガイドラインに沿っていないポートフォリオをタイムリーに変更する必要があります。
同様に、投資管理は厳しく規制された分野であるため、ポートフォリオマネージャーは、投資家の開示、プライバシー法、マネーロンダリング防止要件、および詐欺対策の遵守を確保します。
教育とトレーニング
通常、ポートフォリオ管理には、ビジネス、経済学、または金融の学士号が少なくとも必要です。 また、ほとんどの金融機関は、金融サービスまたは投資分野での経験が必要であり、顧客へのポートフォリオの推奨や、詳細な財務分析または市場分析の提供に重点を置いています。
ポートフォリオマネージャーは、該当する金融業界規制当局（FINRA）のライセンスも持っている必要があります。 FINRAシリーズ7ライセンスは、投資家クライアントに代わって個人が証券を売買することを許可しますが、シリーズ66（NASAA統一統一州法試験とも呼ばれる）は、信託関係の下で投資口座に関する推奨事項とアドバイスを提供する追加の権限を提供します。 機関投資家のみと連携するポートフォリオマネージャー、または他の資産マネージャーを監督するポートフォリオマネージャーは、多くの場合、追加のFINRAライセンスを取得する必要があります。
また、ほとんどのポートフォリオマネージャーは、1つ以上の業界指定または認定を取得しています。 最も尊敬され、認知され、一般的な指定の1つは、Chartered Financial Analyst（CFA）の指定です。これは、学術分析を現在の実践および投資分析分野の倫理基準と結びつける高度なトレーニングを提供します。 財務リスクマネージャー（FRM）の指定は、終身在職ポートフォリオマネージャーの間でも人気があります。 業界指定とすべてのFINRAライセンスには、継続的な教育コンポーネントがあります。
必要なスキル
ポートフォリオマネージャーとしての地位に最も適した個人は、データ解釈の高度な効率性や研究と分析の傾向など、特定のスキルを持っています。 さらに、長期的なキャリアを維持するには、金融市場、経済学、ポートフォリオ理論についての深い理解が必要です。 また、個人は顧客中心であり、アカウントと投資実績に関して投資家のクライアントと頻繁にコミュニケーションをとることができるようになります。
金融サービス業界の他のキャリアパスと同様に、ポートフォリオマネージャーは、現在の投資家と強力な関係を維持しながら、新しいクライアントを継続的に予測する必要があります。
給料
キャリアとしてのポートフォリオ管理には、正式な高等教育だけでなく、相当なトレーニング、認定、または指名の取得が必要であるため、役職の給与は比較的高くなっています。 Glassdoorによると、2017年1月現在、米国のポートフォリオマネージャーの平均年baseは101, 630ドルでした。 この報酬は、多くの場合、各投資家クライアントの運用資産（AUM）手数料の形で提供されます。これにより、クライアント基盤が拡大し、投資口座が良好になると、報酬総額が大幅に増加します。 Glassdoorのデータにより、ポートフォリオマネージャーの追加の現金報酬は年間4, 000ドルからほぼ110, 000ドルになります。
