銀行が新しいバーゼルIII基準の下で持つ必要のある最小流動性カバレッジ比率は、2016年に70％から段階的に段階的に引き上げられ、2019年までに100％に着実に増加しています。2016、2017、2018および2019年はそれぞれ70％、80％、90％、100％です。
バーゼルIII規格
2008年の金融危機をきっかけに、バーゼル銀行監督委員会（BCBS）は、銀行と経済全体の財務安定性を高めるために設計された、世界中の銀行業界向けの新しい規制基準を作成しました。 委員会の主要な改革の1つは、流動性カバレッジ比率またはLCRに対するより厳しい要件を中心に展開しています。
流動性カバレッジ要件の規定された目的は、銀行の短期的な流動性リスクプロファイルの回復力を改善することです。 LCR要件は、銀行が30日間の流動性期間中に発生する可能性のある流動性ニーズを満たすために迅速かつ容易に現金に変換できる、十分なレベルの容易に利用可能な高品質の流動資産またはHQLAを維持するように設計されていますストレス。 新しいカバー率の基準は、個々の銀行および銀行業界全体の財務的または経済的悪影響をうまく乗り切る能力を向上させるはずです。 必要な金融補償レベルの増加は、潜在的な経済危機から銀行業界をよりよく隔離し、銀行の不安定性が残りの経済に波及効果を及ぼす可能性を減らすように設計されています。
米国の標準の採用
BCBSは、2015年から2019年までの新しい流動性カバレッジ要件の段階的段階的導入を概説しましたが、欧州連合の銀行は2016年までに新しい基準を既に完全に統合し、米国の規制当局は、 2017年までのLCR要件。
米国では、バーゼルIII基準を実装するための最終的な一連の規則を共同で開発した3つの連邦規制当局は、連邦準備制度理事会、通貨監督庁、および連邦預金保険公社（FDIC）です。
