譲渡可能な信用状とは何ですか？
譲渡可能な信用状とは、信用状として知られる金融保証の一種で、最初の受益者がクレジットの一部またはすべてを他の当事者に移転することを可能にし、二次受益者を作成します。 銀行から譲渡可能な信用状を最初に受け入れる当事者は、最初の受益者と呼ばれます。
譲渡可能な信用状は、多くの場合、取引においてサプライヤーまたはメーカーへの支払いを確実にするために使用されます。 譲渡可能な信用状は、前払いの代替オプションです。
重要なポイント
- 譲渡可能な信用状により、最初の受益者は、他の当事者に支払うべきクレジットの一部またはすべてを譲渡することができます。 信用状は、特定のビジネス取引でサプライヤーまたはメーカーに支払が行われるようにするために見られます。 （売り手）。
譲渡可能な信用状について
譲渡可能な信用状は、譲渡可能な条項を含む信用状です。 製造品の売り手は、多くの場合、顧客の注文を進める前に、売り手への買い手の支払いを期日通りに正しい金額で受け取ることを保証する銀行からの手紙を信用状が必要です。 売り手が信用状を必要とする場合、買い手は信用状の承認のために銀行と提携しなければなりません。
譲渡可能な信用状では、銀行は、クレジットの延長（買い手が承認されたクレジットの全部または一部）を二次受益者に譲渡する規定を含めます。 支払い時に融資が必要な場合、二次受益者は支払いの権利を受け取ります。 ただし、最初の受益者は、銀行から支払われた場合でも、ローンの支払いの責任を負います。
支払いの権利に加えて、2番目の受益者も取引に関連するすべての義務を受け取ります。
譲渡可能な信用状に関係する当事者は、申請者、最初の受益者、および2番目の受益者です。 申請者は取引の買い手であり、最初の受益者は仲介人です。 2番目の受益者は売り手です。
譲渡可能な信用状承認
信用状承認プロセスは、銀行ローンを受け取るプロセスに似ています。 購入者は、信用プロファイルの詳細を含む信用状申請書を提出する必要があります。 銀行は、引受プロセスにおける買い手の信用スコアと財務の安定性を分析します。 承認された場合、信用状は、銀行が売り手との顧客の注文の支払いをカバーするためにローンが必要な場合、指定された金額のローンを借り手に喜んで発行することを示します。
貿易協定における譲渡可能な信用状
譲渡可能な信用状は、国内および国際貿易協定の両方で使用される信用支援の一形態です。 買い手が売り手と45, 000ドル相当の商品を契約しているとします。 取引では、売り手は生産を進める前に譲渡可能な信用状を明確に要求します。
買い手は銀行と提携して、二次的な受益者として売り手への支払いを可能にする譲渡可能な条項を備えた45, 000ドルの信用状の承認を得る必要があります。 銀行が45, 000ドルの譲渡可能な条項に同意した場合、元の受益者は販売時に銀行から直接売り手に45, 000ドルの支払いを要求できます。
譲渡可能な信用状と確認済みの信用状
譲渡可能な信用状は、確認済みの信用状よりも購入者にとって便利なオプションです。 これは、買い手が譲渡可能な信用状を得るために1つの銀行と取引する必要があるだけだからです。
ただし、確認済みの信用状では、購入者は最初の信用状を確認するために2つの信用状を取得する必要があります。 それらは2つの異なる銀行から取得され、2番目の銀行は最初の銀行からの手紙を保証します。 最初の銀行が返済を怠った場合、売り手は確認済みの信用状を要求します。
