金融セクターは、投資家に、銀行、投資ファンド、証券会社、保険会社、不動産会社など、金融サービスを提供する企業の株式および債券に参加する機会を与えます。 金融業界内で事業を行う企業は高度に規制されているため、投資家や株主にとって透明性があります。 金融会社の一貫した監視は、資本増価と配当支払いの組み合わせにより、長期にわたる安定したリターンの可能性も提供します。 金融ミューチュアルファンドやその他のプールされた投資オプションへの投資家は、リスクの多様化と管理が内在するような方法で消費者からの需要が高い業界に参加するという利点があります。
金融セクターで事業を行う企業は投資家に独自の利益をもたらしますが、リスクが存在します。 全国および地域の銀行、住宅ローン会社、保険会社、不動産会社はすべて、金利の低下と信用リスクにさらされており、長期的に収益が低下する可能性があります。 同様に、革新的な技術プラットフォームの流入は、より多くの消費者が低コストのインターネットベースのオプションに移行するため、従来の金融サービス組織の混乱の舞台を設定しました。 ポートフォリオに金融セクターのファンドを含める投資家は、他の負債および株式の証券保有を補完するものとして、そうするべきであり、長期的な投資期間が必要です。
ミューチュアルファイナンシャルサービスファンドクラスA
ミューチュアルファイナンシャルサービスファンドクラスAは、機関投資家および個人投資家向けのミューチュアルファンド投資のリーダーであるフランクリンテンプルトンインベストメンツによってサポートされています。 このファンドは1997年に設立され、2009年12月からアンドリュー・スリーマンによって管理されています。TFSIXは、ファンドの資産の80％以上を金融サービス会社の証券に投資することにより、経常利益に二次焦点を合わせた資本増価によるトータルリターンの創出を目指しています。 スリーマンと投資管理チームは、本質的な価値に基づいて価値の傾斜があると考えられる企業のファンドの6億5, 584万ドルの資産に焦点を当てています。
TFSIXは、投資家に対して10年間の年率3.89％のリターンを生み出しました。 経費率は1.44％で、カテゴリー平均1.52％をわずかに下回っています。 投資家は、ファンドの購入に対して5.75％の先行販売負荷を支払います。初期投資には最低1, 000ドルが必要です。 TFSIXの上位保有には、アメリカ国際グループが3.49％含まれています。 CIT Group、Inc. 3.29％; XLグループPLCは2.95％。 Wells Fargo&Companyの2.22％。 およびメットライフ、2.20％。
シュワブ金融サービス基金
シュワブファイナンシャルサービスファンドは、チャールズシュワブミューチュアルファンドを通じて投資家に提供され、2000年に設立されました。ウェイリーはファンドのポートフォリオマネージャーであり、2013年6月からポジションを保持しています。 77.52百万ドルの資産の大部分を資産運用会社の持分証券に投資することによる資本成長。 仲介業務; 商業銀行; 金融サービス会社; 保険会社; 不動産投資信託、またはREIT、企業。 そして貯蓄とローンの協会。
設立以来、SWFFXは10年の年間収益率3.32％を生み出し、経費率は0.90％です。 投資家に前払いまたは繰延販売料金を課すことはありませんが、適格および非適格口座には最低100ドルの初期投資が必要です。 上位保有には、JPMorgan Chase&Co.が6.00％含まれています。 Wells Fargo&Company 5.99％。 5.48％のBerkshire Hathaway、Inc. バンクオブアメリカコーポレーションの5.32％。 およびCitigroup Inc.の5.27％。
エメラルドバンキングアンドファイナンスファンドクラスA
エメラルドバンキングおよびファイナンスファンドクラスAは、エメラルドインベストメントグループを通じて投資家に提供され、開始日は1997年です。スティーブンE.ラッセルはファンドマネージャーであり、2012年3月以来ポジションを保持しています。銀行または金融サービスに従事する企業の普通株式および優先株式に、218.58百万ドルの資産の少なくとも80％を投資することにより、金融サービス企業の ファンドの投資目的は、資本増価による長期的な成長であり、現在の収入を二次的な目的とします。
HSSAXは、創業以来、投資家に10年の年率3.45％、経費率1.60％を提供してきました。 新規投資には4.75％の先行販売負荷を請求しますが、株式の償還には繰延販売費用を課しません。 投資家は、資格のない口座に最低2, 000ドルを投資する必要があります。 2015年9月の時点で、トップホールディングスにはバンクオブザオザークスが3.42％含まれています。 Tree.com、Inc. 2.98％; カリフォルニア共和国2.89％。 2.69％のPacWest Bancorp。 およびFCB Financial Holdings、Inc.の2.62％。
T.ロウプライスファイナンシャルサービスファンド
T.ロウプライスファイナンシャルサービスファンドは1996年に設立され、ガブリエルソロモンが管理しています。 ファンドの6億5, 261万ドルの資産の少なくとも80％を金融サービス部門内で事業を行う企業の普通株式に投資することにより、資本の長期的成長と適度な収入の創出を目指しています。 ファンドマネージャーは、金融ソフトウェアを提供する会社、または金融サービス業界でビジネスを行うことで収益の少なくとも50％を得る会社に投資することができます。 PRISXに含まれる企業は、長期にわたる資本増価の可能性を評価するために、ボトムアップ分析を受けます。
PRISXは、創業以来、10年の年率5.56％、経費率0.87％を達成しました。 投資家に対して前払いまたは繰延販売料金は課されませんが、非適格口座への初期投資として最低2, 500ドルが必要です。 上位保有には、JPMorgan Chase&Co.が4.84％含まれています。 Citigroup、Inc. 4.77％; Bank of America Corporationの4.11％。 State Street Corporation 3.21％。 初のナイアガラ金融グループは3.02％でした。
フィデリティセレクトバンキングポートフォリオ
Fidelity Select Banking Portfolio Fundは、John Sheehyが管理し、1986年に設立されました。銀行業界内で事業を行う企業の普通株式に投資することにより、投資家に資本増価を提供することを目指しています。 シーヒーと投資管理チームは、ファンドの6億7, 092万ドルの資産の80％以上を銀行組織の国内外の発行体に投資し、それぞれが金融の安定性と業界の地位を決定するために基本的な分析を受けます。
FSRBXは、10年の年間収益率2.03％、費用率0.79％を生み出しました。 投資家は、株式の購入または償還のための前払いまたは繰延販売料金を請求されませんが、非適格口座および適格口座には2, 500ドルの初期投資が必要です。 上位には、ウェルズファーゴ&カンパニーが10.49％含まれています。 US Bancorpで7.15％; 5.79％のバンクオブアメリカコーポレーション。 JPMorgan Chase&Co. 4.92％; およびシティグループ、インク4.90％。
