収入のための投資は、投資ポートフォリオのトータルリターンを最大化する素晴らしい方法です。 配当投資は、経営者が決定する株式投資の支払いを投資家に提供します。 配当の支払いは、定期的にスケジュールすることも、特別な配当にすることもできます。 とにかく、現金の見返りと評価される株式収益は、リスクの低い債券投資オプションよりもさらに魅力的です。
市場の株式配当部分を見る投資家は、いくぶん圧倒的な選択肢を見つけるでしょう。 このため、配当カテゴリーの取引所で取引されているファンド（ETF）は人気があります。 ETFは、場合によっては専門的な管理とともに多様化の利点を提供します。 ほとんどのETFはインデックスを追跡するパッシブファンドですが、市場のインデックスオファリングは、投資家が探しているものを正確に見つけられるようにカスタマイズされています。 配当ETFでは、投資家はファンドからの定期的な配当支払いを享受します。
重要なポイント
- 収益を最大限に活用する最善の方法の1つは、収入への投資です。 株式の配当は、REIT、MLP、優良株の配当など、多くの場合に発生します。高配当ETFの配当利回りは高いことがよくあります。
株式配当ETFへの投資
全体として、株式配当は不動産投資信託（REIT）、マスターリミテッドパートナーシップ（MLP）、優良株配当、配当成長投資などから発生します。 これらのカテゴリー全体で、配当投資プロセスを簡素化するためにETFが作成されています。
以下は、投資家が株式配当収入を探す際に興味を持つ可能性のある、最も人気のあるいくつかの株式配当カテゴリーの上位配当ETFのリストです。 ETFDB.comが提供する2019年4月現在のファンドは、主に1年間のリターン、配当利回り、米国投資の保有、および運用資産に基づいて選択されました。 選択には、レバレッジされたETFは含まれません。
- 不動産投資信託（REIT）： iShares Residential Real Estate ETF（REZ）の1年間の総収益は27.31％です。 配当利回りは3.15％です。 ETFには、米国の住宅用不動産セクター全体の株式とREITが含まれます。 FTSE NAREIT All Residential Capped Indexを追跡するパッシブファンドです。 マスターリミテッドパートナーシップ（MLP）：グローバルX MLPおよびエネルギーインフラストラクチャETF（MLPX）の1年間のリターンは12.72％です。 配当利回りは4.95％です。 ETFには、エネルギー部門のMLPが含まれており、TransCanada、Kinder Morgan、Enbridge、Williams Companies、およびOneokで上位を占めています。 優良株配当：優良株配当株は、配当価値カテゴリーのほとんどを網羅しています。 そのため、S&P 100、Dow Jones、およびS&P 500は、優良な配当価値の良いユニバースになり得ます。 SPYDは、S&P 500で最も配当の高い株のポートフォリオでこのリストのトップを占めています。SPYDの1年間の総収益は12.88％です。 配当利回りは4.25％です。 配当成長率： VictoryShares Dividend Accelerator ETF（VSDA）は、配当成長カテゴリーのトップです。 このファンドの1年間の総収益は18.91％です。 配当利回りは1.55％です。 配当貴族：配当貴族は配当投資家に人気があります。25年にわたって毎年配当を連続的に増やすことで知られているためです。 ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats（NOBL）は、米国市場のすべての配当貴族で構成されたETFであり、S&P 500 Dividend Aristocrats Indexを追跡します。 このファンドの1年間のトータルリターンは14.21％です。 配当利回りは2.12％です。 スマートベータ：新しく導入されたAAM S&P 500高配当価値ETF（SPDV）は、配当特性のスクリーニングに重点を置いた最高のスマートベータETFの1つです。 SPDVは、S&P 500の企業を配当およびフリーキャッシュフローでフィルタリングするS&P 500配当およびフリーキャッシュフロー収益指数を追跡します。 AAMは、AAM S&P先進市場の高配当価値ETF（DMDV）およびAAM S&P新興市場の高配当価値ETF（EEMD）も提供しています。 セクター固有：特定のセクターからの配当を探すことも、しばしば配当投資の実行可能な戦略です。 市場には、数百のセクターETFがあり、セクターおよび配当のメリットを提供するETFがいくつかあります。 このカテゴリーでは、ファーストトラストナスダックテクノロジーの配当ETF（TDIV）が一番の選択肢です。 このファンドの1年間の総収益は18.93％です。 配当利回りは2.46％です。 さらに、セクター固有の配当カテゴリーでは、国際市場の配当ETFも、地理的に優れたセグメント固有の投資になる可能性があります。 優先株：優先株は、普通株よりも高い配当を提供することで知られています。 彼らはまた、破産の場合により大きな支払いを約束する年功序列リストの上位にいます。 Invesco Preferred ETF（PGX）の1年間のトータルリターンは7.14％、配当利回りは5.64％です。 毎月の配当：毎月の配当は、より頻繁に補足として投資収入を探している深刻な収入の投資家にとって素晴らしい投資となります。 Invesco S&P 500高配当低ボラティリティETF（SPHD）は、毎月の配当を3.93％の年間配当利回りで提供します。 1年間の総収益は12.96％です。 最高利回り：配当持分ETF市場全体で、ETFの最高利回りは5％から6％の範囲に収まります。 レッグメイソンインターナショナル低ボラティリティ高配当ETF（LVHI）は、5.31％の1年間の配当利回りと9.42％の1年間のトータルリターンでこのカテゴリを超えています。
その他の特別な考慮事項
ETFを通じて配当収入に投資する場合、考慮すべき重要な質問が他にもいくつかあります。
高配当ETFとは何ですか？ 高配当ETFは、配当利回りが高い投資保有のポートフォリオです。 ETFは、すべての持ち株から収集された配当に基づいて、独自の配当を選択します。 配当性の高いETFは、5％から6％の配当利回りに達する可能性があります。 収入を探している投資家は、人気のある高収入、クレジット市場のカテゴリーの多くに焦点を合わせたものなど、他の収入ETFも好むかもしれません。
税務上の考慮事項は何ですか？ ETFは、それ自体でいくつかの税制上の利点を提供します。具体的には、投資家への課税のために毎年通されるキャピタルゲインを通常生成しません。 場合によっては、配当ETF投資は、低所得者には低い税率で課税されるか、まったく課税されない適格な配当の利点を提供する場合があります。
配当投資にとってトータルリターンが重要なのはなぜですか？ 配当収入に投資するときは、通常、配当利回りとともにトータルリターンを調べるのが最善です。 企業またはETFの配当利回りは高いが、資本増価はない場合があります。 これは主に、クレジット収益と株式市場収益投資の違いです。
配当ETFはどこで購入できますか？ 一般的に、投資家は、アドバイザー、フルサービスブローカー、ディスカウントブローカープラットフォームの3つのチャネルを介して配当ETFを購入しようとしています。
配当ETFに関連する手数料はいくらですか？ 配当ETFは通常、ミューチュアルファンドよりも手数料が安くなります。 ETFの大半は、取引と管理のコストが低いため、手数料を低く抑えるインデックスを追跡しています。 また、ETFの費用比率は通常、ミューチュアルファンドの料金体系の一部である12b1フィーを統合していないため、ミューチュアルファンドよりも低くなっています。
