安定値基金とは何ですか？
安定したバリューファンドとは、投資家を利回りの低下または資本の損失から保護するために保険がかけられている債券のポートフォリオです。 安定した価値のあるファンドの所有者は、経済の状態に関係なく、合意された利息の支払いを受け取り続けます。
このような資金は、会社401（k）プランなどの一部の退職プランのオプションです。
安定値基金について
安定した価値のあるファンドは、短期および中期の高品質な国債および社債に投資します。 彼らは、保険がかけられていることを除いて、いかなる債券ファンドとも変わりません。 保険会社または銀行は、資本または利子の損失からファンドの投資家を保護する契約上の義務があります。
このような基金の債券は、「ラップされた」債券と呼ばれることもあります。 保険は通常、いわゆる合成保証投資証明書（GIC）の形式で発行されます。
安定したバリューファンドは、本質的にマネーマーケットファンドと同じくらい安全な投資です。 歴史的に、このようなファンドはマネーマーケットファンドよりもわずかに高い収益率を提供します。
安定債券ファンドの長所と短所
安定した価値のある資金はまさにそれであり、安定しています。 時間とともに成長することはありませんが、価値を失うこともありません。
不況や株式市場の不安定な時期には、安定した価値のある資金が保証されます。 他の多くの投資の価値は低下しますが、安定した債券ファンドの所有者は合意された利息の支払いを受け取り続け、経済状態に関係なく元本を失うことはありません。 保険会社は、損失に対して基金に補償しなければなりません。
安定債券ファンドへの投資方法
安定した価値のあるファンドは、401（k）プランなどの適格退職プランでの投資オプションであることがよくあります。 安定したバリューファンドは、市場のボラティリティに対抗するために使用される投資家のポートフォリオの一部のマネーマーケットファンドなど、低利回りのビークルに対する魅力的な代替手段にもなります。 安定した価値のあるファンドは、成長投資に重点を置いたポートフォリオのバランスと安定性の重要な要素を提供できます。
ただし、安定した価値のあるファンドなどの低利回りの投資では、ポートフォリオの加重が高すぎると危険です。 投資家は、将来のインフレによって圧迫されるリスクがあります。 最初は十分だと思われる退職所得は、年が経つとインフレが高まるにつれて徐々に不十分になる可能性があります。
重要なポイント
- 安定した価値のあるファンドは、保険付きの債券ポートフォリオであり、マネーマーケットファンドと同じくらい（一般的に）安全です。安定した価値のあるファンドは、多くの退職プランのオプションです。
ほとんどのプロのファイナンシャルアドバイザーは、安全ではあるが低利回りの投資と、リスクはあるが報われる可能性のある投資を組み合わせたポートフォリオを推奨します。
投資家は、安定した価値のあるファンドに関連する費用も確認する必要があります。 歴史的に、彼らの手数料はほとんどのミューチュアルファンドと比較して低い範囲にありました。 しかし、より不安定な市場のリスクが認識されているため、保険会社は手数料を増やしています。
