証券投資家保護公社（SIPC）とは何ですか？
証券投資家保護公社（SIPC）は、破産を余儀なくされる証券会社のクライアントを保護するために議会の行為によって設立された非営利法人です。 SIPCのメンバーには、1934年証券取引法に基づいて登録されたすべてのブローカーとディーラー、証券取引所のすべてのメンバー、およびほとんどのNASDメンバーが含まれます。 SIPCカバレッジは、会社が失敗した場合にメンバーを保護します。
証券投資家保護公社（SIPC）の仕組み
SIPCは、会社が保有する現金および有価証券を最大500, 000ドルまで補償する証券会社の顧客に提供する保険です（ただし、現金の補償範囲は250, 000ドルに制限されています）。
1970年の証券投資家保護法に基づいて認可および作成されたSIPCは、破産したり、金融トラブルに陥ったり、顧客の資産が失われたりしたブローカーディーラーの清算を監督します。 SIPCの目的は、顧客の証券と資金をできるだけ早く顧客に返還することです。 企業の焦点は、破産した企業や財政的に問題のある企業から資産を返還することです。 SIPCは、詐欺や証券犯罪を調査しません。 これは機関ではなく、米国政府の一部でもありません。
500, 000ドル
SIPCが会社が保有する現金および有価証券に対して提供する補償額。現金の上限は250, 000ドルです。
証券投資家保護公社が使用するリソースと手順
SIPC基金は、その支出を賄うために企業とともに設立されました。 基金は、SIPCが購入した米国政府証券のメンバーと利息からのものです。 2017年末のSIPCファンドは30億ドル近くに達しました。 また、米国財務省と25億ドルの信用枠を維持しています。
SIPCのメンバーファームは、倒産または破産手続きに入る前に、企業の承認を求めなければなりません。
清算を処理する場合、顧客のステータスは、手続きの提出日に関連してSIPCによって決定されます。 清算の申請日以降に清算されている会社と個人が現金または証券で行動した場合でも、顧客として分類される可能性があります。 決定要因は、彼らの行動が出願日以前に行われた場合に顧客として分類されたかどうかです。
また、清算の受託者は、出願日前に個人の行動が誠実に行われたことに満足しなければなりません。 顧客がこの措置を講じた日は、顧客に起因する純資産を決定するための提出日と見なされます。
清算の受託者が影響を受ける顧客に有価証券を配布している場合、その有価証券は出願日の営業終了に基づいて評価されます。
