精通した投資家なら誰でも、1つのバスケットにすべての卵を入れることはできないことを知っています。 リスクを完全に排除することはできませんが、投資ポートフォリオを多様化することで、リターンを最大化することで投資目標を達成することができます。 株式、債券、投資信託、先物、通貨など、さまざまな投資手段から選択できます。 これらはさらに細分化することができ、特性を共有する資産をグループ化できます。大型株、財務、国債はほんの一例です。 そして、商品を忘れないでください。 これらは、他の商品やサービスに変換できる基本的な商品です。 新規トレーダーと経験豊富なトレーダーの両方に、さまざまな商品投資があります。 しかし、飛躍する前に、考慮すべき最良のものを含め、商品投資について知っておく必要があるいくつかの重要な事項を以下に示します。
重要なポイント
- コモディティへの投資は、投資家に多様化、インフレに対するヘッジ、プラスのリターンを提供することができます投資家は、投資が単一の商品または経済の1つのセクターを追跡するときにボラティリティを経験する可能性があります。商品ベースの先物、株式、ETF、またはミューチュアルファンド、または金地金のような物理的な商品を保有することができます。
商品投資とは？
商品取引は、株式や債券が手を交換する前でさえ、何世紀も遡ります。 異なる文化と人々を結びつける非常に重要なビジネスでした。 初期のスパイスや絹から、これらの資産が現在取引されている取引所まで、商品は依然として人気のある投資手段です。
コモディティ市場に参入したいと考えている投資家には、いくつかの異なる方法があります。 コモディティに飢えた投資家は、物理的なコモディティに直接投資するか、コモディティ企業、ミューチュアルファンド、または上場ファンド（ETF）の株式を購入して間接的に投資することを検討できます。
利点
コモディティへの投資の最大のメリットの1つは、インフレの影響から投資家を保護する傾向があるという事実です。 一般的に、商品の需要はインフレ率が高い時期に高くなる傾向があり、価格を押し上げます。 それは米ドルに対する良い賭けでもあるので、ドルが下落すると、商品価格は上昇します。
多様化のメリットは別として、商品投資で収益を最大化する可能性があります。 商品価格は市場の変動（為替レート、金利、世界経済）の影響を受けますが、世界的な需要は強いです。 これは、商品に特化した企業の株式に全体的にプラスの影響を与え、投資家へのプラスのリターンにつながります。
リスク
心に留めておくべきことの1つは、コモディティは他の種類の投資、特に単一のコモディティまたは経済の特定のセクターを追跡するファンドよりもはるかに不安定になる傾向があるということです。
先物を取引する投資家は、投機が伴うことを覚えておく必要があります。 先物契約には、基礎となる商品またはインデックスの追跡が含まれます。 これは、契約のパフォーマンスに影響を与える可能性があり、したがって、投資家にマイナス（またはプラス）の差を与える可能性があります。
先物取引は投機を伴うため、非常に不安定になる可能性があります。
原油
上記のように、投資家が商品に投資することを選択できる多くの異なる方法があります。 原油を念頭に置いている場合、価格を形成するのに役立つものと、この商品に投資する方法を知ることが役立ちます。
生産後、原油は、自動車の燃料に使用するガソリンなど、さまざまな製品に精製されます。 しかし、それは単なるガスを超えています。 石油から作られる製品には、プラスチック、医薬品、リノリウム、鉄片、インク、化粧品、合成繊維、溶剤、肥料、アスファルトなどが含まれます。
しかし、価格には何が影響しますか？ 原油は一般に需要と供給の法則に反応します。 需要が高いほど、供給は少なくなります。 それが起こると、価格は上昇する傾向があります。 需要が減少すると、供給はかなり安定し、価格の下落につながります。 たとえば、夏の運転シーズンなど、ガスの需要が高い場合、ポンプの価格が上昇し、原油価格が上昇します。 同様に、中国やインドなどの発展途上国からの需要もあり、それらの国々はまだ成長を続けていますが、価格も押し上げています。 地政学は原油の価格にも大きな影響を与えます。 世界の石油の多くが生産されている中東の緊張は、原油価格を高騰させる可能性があります。
原油への投資方法
物理的な原油への投資は、他の商品ほど簡単ではありません。1バレルの石油を購入することはできません。 投資家として、先物、つまり商品を完全に所有する最も直接的な方法を考えることができます。 しかし、先物は非常に不安定であり、かなりの資金を必要とします。 また、彼らは多くの知識を必要とするため、初心者投資家にとっては本当に良い選択肢ではありません。
投資家は、石油会社、原油ミューチュアルファンド、さらにはETFの株式の購入を検討するかもしれません。 車両は株式と同様に取引所で取引されるため、簡単に手に入れることができます。 米国石油基金はその一例です。 West Texas Intermediate Lightの甘い原油の動きを追跡します。 2020年1月13日時点でのファンドの総運用資産（AUM）は14億ドルでした。 他のオプションには、石油会社の株式に直接投資するミューチュアルファンドまたはエネルギーセクターETFの株式の購入が含まれます。 これらのオプションには、より多様な製品があるため、リスクが低くなる傾向があります。
ゴールド
金市場は多様性と成長を誇っています。 宝石類、テクノロジー、中央銀行、投資家に使用され、世界経済のさまざまな時期に市場を生み出しています。 貴金属は伝統的に安全な投資であり、インフレに対するヘッジでした。 米ドルが下落すると、金価格が上昇することは間違いありません。 そして、原油と同様に、需要が増加すると、金の価格にも同じことが起こります。 さらに、金を保有している中央銀行が、金を追加購入することにより、通貨準備を多様化することを決定すると、価格が影響を受けます。
金に投資する方法
原油とは異なり、投資家は物理的な商品を所有することができます。 物理的な商品を持ちたい投資家は、金地金のバーやコインを購入することでそうすることができます。 しかし、これは、金庫や金庫のように保管する場所にお金を払わなければならないことを意味します。
もう1つの選択肢は、原油と同様に、先物契約を結ぶことです。 契約では、投資家は最初の証拠金を預ける必要があります。 しかし、繰り返しますが、この種の投資にはリスクがあります。 価格が上昇すると、投資家は利益を得るでしょう。 ただし、価格が下落すると、投資家はお金を失うことになります。
株式とETFは、ミューチュアルファンドオプションとともに豊富です。 金の在庫があるため、投資家は生産者だけでなく、探鉱会社や鉱業会社にも限定されます。 いつものように、投資家が宿題をして、各企業のオペレーショナルリスクを確認するのは良い考えです。 一方、金ETFは、貴金属の価格を追跡しながら貴金属への露出を提供します。 たとえば、SPDR Gold Share ETFは、投資家に金地金を保有することなく金地金へのエクスポージャーを提供します。
卑金属
卑金属は、建設や製造などの商業および産業用途で使用される一般的な金属です。 アルミニウム、亜鉛、銅が良い例です。 それらは比較的安価であり、供給は世界中で一般的に見られるため、一般的に安定しています。 しかし、それらは豊富であるため、価格は貴金属よりもはるかに低くなる傾向があります。 しかし、特に中国およびその他の発展途上国からの世界的な需要の増加と相まって、卑金属の用途の増加は価格にプラスの影響を与え続けています。
卑金属への投資方法
アルミニウム、亜鉛、銅を保持することは必ずしも実り多いものではないかもしれません。その価格のため、投資家は利益を得るためにこれらの商品を大量に保有しなければなりません。 代わりに、アルミニウム会社Alcoaのような卑金属会社またはUS Steelのような鉄鋼会社の株式を保有することは、ドアに足を踏み入れる素晴らしい方法です。 さらに、SPDR Metals&Mining ETFのようなETFを保有することで、金属と鉱業に関わる企業へのエクスポージャーが提供されます。
ボトムライン
コモディティへの投資を決定する際、有名な投資家のジム・ロジャースは、次の3つの重要な質問に答えることを提案します。 第二に、現在どのような新しい供給元がオンラインになっていますか？ 第三に、探査中の潜在的な供給はありますか？
上記の商品に加えて、考慮すべき他の商品は、他の貴金属（プラチナ、パラジウム、銀）、リチウム、綿、コーヒー、トウモロコシ、オート麦、小麦、大豆、砂糖などの食品です。 ただし、すべての投資決定と同様に、独自の調査を行うか、経験豊富なブローカーに相談してください。
