プライベートバンカーは、大手小売銀行のプライベートバンキング部門、投資銀行、ウェルスマネジメント会社で働いています。 彼らは主に富裕層（HNWI）にパーソナライズされた金融サービスを提供します。 本質的に、プライベートバンカーは非常に金持ちのための個人的なファイナンシャルアドバイザーです。
以下は、フィールド、仕事に必要なもの、およびプライベートバンカーになるための資格の概要です。
重要なポイント
- プライベートバンカーは、大規模な小売銀行または投資銀行、またはウェルスマネジメント会社で働いており、超富裕層に専門的なサービスを提供しています。多くのプライベートバンカーは、プライベートバンカーになる前に、エントリーレベルの金融アナリストまたはファイナンシャルアドバイザーとしてスタートします。
プライベートバンカーが行うこと
プライベートバンカーはクライアントと会って投資目標を定義し、その後、金融アナリストや会社の他の専門家と協力して、それらの目標を達成するための個別の投資戦略を作成します。
プライベートバンカーは、戦略を定義した後、クライアントポートフォリオに適した証券と投資商品の組み合わせを選択することにより戦略を実行し、それらを継続的に管理および調整します。
投資アドバイスおよびポートフォリオ管理サービスに加えて、多くのプライベートバンカーは、預金および現金管理サービス、クレジットおよび貸出サービス、税務計画サービス、信託サービス、退職商品、年金および保険商品を監督しています。
大規模銀行の多くのプライベートバンキング部門は、クライアントの財務のほぼすべての側面を処理しています。 プライベートバンカーは、比較的少数のクライアントと連携して、プライベートバンキングのクライアントが頻繁に要求する集中的でパーソナライズされたサービスを提供することがよくあります。 一部の企業では、プライベートバンカーはクライアントポートフォリオの管理に焦点を当て、リレーションシップマネージャーは他のクライアントニーズを処理します。
米国最大のプライベートバンクは、モルガンスタンレー、バンクオブアメリカメリルリンチ、JPモルガンプライベートバンク、シティグループ、およびゴールドマンサックスです。
キャリアの道
多くのプライベートバンカーは、ウェルスマネジメント会社、銀行、証券会社、または証券業界の他の組織のエントリーレベルの金融アナリストの職に就き始めています。 多くの金融アナリストは、株式、債券、およびその他の有価証券を調査して、財務計画、分析レポート、およびプライベートバンカー、ポートフォリオマネージャー、および会社の他のシニア投資専門家向けの推奨事項を作成します。 経験と高い実績により、投資を専門とする金融アナリストは、プライベートバンカーの地位に上がることができます。
この分野の他の専門家は、銀行や他の金融サービス会社の個人顧客にサービスを提供する個人の財務アドバイザーとして働き始めます。 パーソナルファイナンシャルアドバイザーは、プライベートバンカーとほぼ同じ作業を行いますが、プライベートバンカーが通常提供する高度にパーソナライズされたサービスのコストを正当化するための富を持たないクライアントに対処します。 小売レベルのアドバイザーとしての成功の記録は、プライベートバンカーとしての地位につながる可能性があります。
102, 000ドル
Glassdoorによると、102, 000ドルは、平均年間基本給に加えて、プライベートバンカーの手数料、ボーナス、および手数料です。
教育資格
ビジネス分野またはその他の関連分野の学士号は、プライベートバンカーとして働くための基本的な資格です。 ただし、ほとんどの場合、学士号と実質的な実務経験を組み合わせて、この分野での地位を得る必要があります。
ほとんどの雇用主は、財務、経理、経営管理などのビジネス分野で修士号を取得した経験豊富な候補者を採用することを好みます。 多くの雇用主は、数学、統計学、または法律の学位を取得した経験豊富な求職者も探しています。 課税、リスク管理、投資、財務計画などの科目のコースワークは、将来の民間銀行家にとって特に価値があります。
その他の資格
多くの雇用主は、この分野に関連する1つ以上の専門資格を持つ民間銀行を探しています。 CFA協会によって授与された公認ファイナンシャルアナリスト（CFA）の指定は、投資専門家にとって最も広く尊敬されている専門資格の1つです。 4年以上の資格経験がある候補者が利用できます。
CFP理事会によって授与される認定ファイナンシャルプランナー（CFP）の指定は、プライベートバンカーに共通するもう1つの高く評価されている認定です。 CFPの指定には、2年間の財務計画の経験または3年間の資格のある専門家の経験が必要です。
米国銀行協会によって授与される認定信託および財務アドバイザー（CTFA）の指定は、信託および富のアドバイザー向けに設計されています。 CTFA指定にはいくつかのパスがあります。 最短のパスには、3年の資産管理の経験と承認されたトレーニングプログラムの完了が必要です。 これらの各認定では、受験者が1つ以上の試験に合格する必要があります。
民間銀行は通常、米国の証券会社の監督を担当する金融業界規制当局（FINRA）から適切なライセンスを取得する必要があります。 多くのプライベートバンカーには、シリーズ7およびシリーズ63のライセンスが必要です。 位置によっては、他のライセンスが必要になる場合があります。 生命保険、変額年金、および関連商品を扱うつもりの民間銀行家も、地元の州の保険委員会からの適切なライセンスを必要とする場合があります。
