個人金融スペシャリストとは何ですか？
パーソナルファイナンシャルスペシャリストは、資産管理のあらゆる面で個人を支援する専門家である公認会計士の専門資格です。 米国公認会計士協会（AICPA）は、パーソナルファイナンシャルプランニングの教育と経験が豊富な公認会計士（CPA）にのみ、パーソナルファイナンシャルスペシャリスト（PFS）資格を付与します。 個人がPFSクレデンシャルを追求するのは、財務計画のあらゆる側面に関連する専門知識と知識を示したいからです。
個人金融スペシャリストを理解する
成功したパーソナルファイナンシャルスペシャリスト（PFS）の応募者は、自分の名前にPFS指定を使用する権利を獲得します。これにより、仕事の機会、職業上の評判、および賃金を向上させることができます。 AICPA自身の言葉では、「PFSは財務計画者以上のものです。彼または彼女は、広範な税の専門知識と財務計画の包括的な知識の強力な組み合わせを備えたCPAです。」
PFSの申請者は、不動産計画、退職後の計画、投資、保険、その他の個人的な財政計画の分野を勉強します。 PFSに指定された個人は、会計事務所、コンサルティング会社で働いたり、会社を経営したりできます。 PFSになるには、候補者はAICPAのアクティブなメンバーであり、少なくとも3年間の財務計画の経験があり、CPAになるためのすべての要件を満たし、推奨事項を受け取り、筆記試験に合格する必要があります。
PFS要件
パーソナルファイナンシャルスペシャリストの申請者は、次の要件を満たしている必要があります。
- AICPA会員になる;州が発行した取消されていないCPA証明書を保持する; CPA / PFSを申請する前の5年以内に、個人の財政計画で少なくとも2年間のフルタイムの教育またはビジネス経験（または3000時間相当）を保有する; PFSの申請に先立つ5年間で最低75時間の個人的な財務計画教育。
また、PFSの専門家は3年ごとに60時間の継続的な専門教育を完了する必要があります。 毎年、指定の使用を続けるには数百ドルの料金を支払う必要があります。
PFS試験
PFS試験は160の質問で構成され、その半分はスタンドアロンの複数選択式です。 残りは多肢選択問題を伴うケーススタディです。 これらには、2〜5の多肢選択問題が続く短いシナリオと、12〜18の関連する多肢選択問題がある長いケースが含まれます。 AICPAは、模擬試験セッションを特徴とする簡単なビデオチュートリアルを提供します。 試験はコンピューターによって行われます。 受験者には5時間割り当てられ、30分の休憩が与えられます。
PFS試験を免除されるのは、Certified Financial Planner（CFP）またはChartered Financial Consultant（ChFC）試験に合格したCPAです。 彼らは試験の要件を満たしているとみなされます。
