2017年にオンライン証券会社の状況は劇的に変化し、ほとんどの大手証券会社が大幅な値下げを実施しました。 しかし、2018年は厳しい年であり、ポイントの減少という点で、市場の歴史上最大の売り上げのいくつかがありました。 多くのブローカーが2018年2月に最大の市場下落を経験した2日間に機能停止を起こし、顧客が売却に参加できなくなった。 投資家の不安が多くを傍観者に押しやった。 12月26日は、ダウ・ジョーンズ工業平均の歴史上、1日で最大の1日ポイント獲得をもたらしました。 要するに、何年にもわたって安定した強気相場が続いた後、ボラティリティは回復し、国際的な「戦いまたは逃避」の反応を引き起こしました。
ブローカーは2018年をインフラストラクチャの強化に費やし、トレーダーを取り戻すためにできる限りのことを行いました。 頻繁なトレーダーを引き付けるインタラクティブブローカーは、アカウント数が22％増加しましたが、アカウントあたりの年間取引数は2018年1月の430から2019年1月の320に減少しました。 2017年第4四半期から2018年第4四半期の間に上場ファンド（ETF）に4％を追加しました。株式投資は6％減少しましたが、債券投資は25％増加しました。
手数料の圧縮と活動の欠如により、オンラインブローカーは顧客を市場に引き戻すために一生懸命働きます。 彼らのほとんどは一年を費やして、肉眼では見えない取引風景をアップグレードしました。 1年間で見られた大きな変化は、プラットフォームをより安定させ、取引活動の急増に対応できるようにすることでした。 手数料を請求するブローカーは、そのTradeボタンを押すことを望んでいるので、インフラストラクチャの欠点に対処して、プラットフォームをより速くし、取引活動の急増に強くします。 手数料を請求しないブローカーは、あなたの注文フローをマーケットメーカーに販売することから報酬の一部が得られるため、あなたも取引することを望みます。
JPモルガンのYou Investアプリが8月にローンチされたとき、手数料を請求しないブローカーの数は昨年増加しました。 Investの顧客は、口座開設後最初の1年間に100の手数料なしの株式とETF取引を行うことができます。 チェイス当座預金口座の残高が高いお客様は、その後、年間100以上の無料取引の資格を得ることができます。
JPMorgan Chase
別のコミッションなしのプラットフォームは、モバイルアプリで3月にベータテストに移行しており、このプラットフォームにはエキサイティングな血統があります。 公開されたら、実践的なレビューに注意してください。
機能の軍拡競争はかなり遅くなりました。 トレーダー向けのツールに関して大きな前進はありませんでしたが、かなりの数のブローカーがプラットフォームを使いやすくする努力をしました。 2000年代の最初の15年間は、ブローカーが機能とツールを追加し、それらの追加の一部は無計画であると最もよく説明でき、プラットフォームの残りの部分から切断されたと感じた新しいウィンドウを生み出しました。
過去3年間で、マルチレベルメニューがフラット化されるのを見てきました。 チャートからトレーディングチケットに進むために5つの異なる選択肢をクリックする必要がなくなり、「モバイルファースト」の開発哲学により、デスクトップエクスペリエンスとスマートフォンエクスペリエンスの類似性が高まりました。 トップブローカーのほとんどが提供するサードパーティの調査はシームレスに統合されており、投資家にとってより快適な体験につながります。
チャールズ・シュワブ
金融業界の企業に助言を行う調査会社Corporate Insight（corporateinsight.com）の社長Michael Ellisonは、オンラインブローカーがユーザーエクスペリエンスを可能な限り簡単にするためにメニュー構造を折りたたんでいると述べました。 「ブローカーはクライアントをサイトに残したいのです」とエリソンは言います。
資産クラスとしての暗号通貨はトレーダーにいくらかの興奮をもたらし、ブローカーは、「ああ、いや、まだ、私たちはふさわしいとは思わない」から「確かに、ここに行って、取引する」までの範囲でその関心に応えましたCharles Schwab、E * TRADE、Interactive Brokers、Lightspeed Trading、Sogotrade、tastyworks、TD Ameritrade、TradeStationの顧客は、Bitcoin先物を取引できますが、Robinhoodのクライアントは証券口座で6つの暗号通貨を取引できます。 Fidelityのクライアントは、CoinbaseポートフォリオをFidelityポジションページに表示できますが、通貨や先物を取引することはできません。 TD Ameritradeは、新しい暗号通貨取引所であるErisXに投資しました。これは、その資産クラスにアクセスするための透明で規制された方法を提供します。
2018年には価格の変更はほとんどありませんでしたが、一部のブローカーは現金口座を開設するための最低額を廃止しました。 （証拠金口座を開設するための2, 000ドルの預金は規制要件です。）最も劇的なのは、キャッチがありますが、夏の間、最低10, 000ドルを最低$ 0に落としたインタラクティブブローカーでした。 、または差額をアクティビティ料金として支払います。
投資家向けのその他のコスト変更には、上場ファンド（ETF）およびミューチュアルファンドの経費率の削減が含まれます。 フィデリティとヴァンガードは長引いた決闘を行い、フィデリティはゼロコストレシオインデックスのミューチュアルファンドを4つ立ち上げました。
セキュリティは引き続き懸念事項ですが、良いニュースは、オンライン証券プラットフォームが最も安全であることです。 Identity Theft Resource Centerを検索すると、2018年の金融および銀行部門の侵害件数は2017年とほぼ同数でした（135対134）が、公開された記録の数は320万から170万に減少しました。 。 Fidelityの支店の1つで軽微な違反が2つあり、住宅ローンを申請した少数のAlly Bankの顧客が個人情報を誤って送信していました。 これらの銀行顧客の一部は、Ally Investのクライアントでもあります。
オンラインブローカーは、クライアントをどのように保護するかについて前もって対応することで、セキュリティの心配に応えています。 Fidelity、Charles Schwab、TD Ameritrade、E * TRADEなど、いくつかの顧客保証を提供しています。 フィデリティの独立投資担当上級副社長スコット・イグナルは、彼の会社はオンライン環境を綿密に監視しており、さまざまな対策と複数レベルのセキュリティを導入していると述べています。 Ignall氏は、「当社の対策には多要素認証と不正なアカウントアクセスから保護するための監視アクティビティが含まれます。」と彼は、顧客も自分の役割を果たさなければならないと述べ、「Fidelityには保護対策がありますが、セキュリティは責任を共有しています。 」
最適なブローカーを選ぶ
あなたに最適なオンラインブローカーはどれですか？ 70のオンラインブローカーの提供内容を調査し、10のカテゴリにわたってポイントを割り当てました。 方法論の詳細な説明はこちらでご覧いただけます。 14のブローカーが私たちと広範囲に協力し、プラットフォームに深く飛び込むことができるデータとテストアカウントを提供してくれました。 11のプラットフォームのビデオウォークスルーを作成したので、個々のレビューページの下部にある自分自身を確認できます。 Vanguardは参加しないことを選択しましたが、そのサイズのために、とにかくそれらを含めました。
ブローカーをランク付けするために、ブローカーの取引経験、取引技術、使いやすさ、モバイル機能、提供範囲、研究設備、ポートフォリオ分析、顧客サービス、教育、およびコストを評価しました。 トップブローカーは、注文をルーティングし、顧客に価格改善をもたらす一方で、簡単にナビゲートできる取引体験を提供します。 クライアントがオンラインで取引するための複数の資産クラスを提供し、ポートフォリオのパフォーマンスを分析する有意義な方法を提供します。 オンラインと電話の両方での顧客サービスは迅速であり、研究、ニュース、チャートは最高品質です。 顧客が投資スキルを向上させるのに役立つ計画ツールと教育リソースが利用可能であり、平均的な個人投資家が合理的と考えるコストです。
6か月と数千時間のユーザーテストの後、全体的な勝者を発表できることを誇りに思います。
ビデオプラットフォームのウォークスルーも必ずご覧ください。これは、ブローカーのレビューページの下部にあります。 総合ランキング、および個々の投資家にはさまざまなニーズがあることを理解していることに加えて、さまざまな取引ニーズとスタイルに最適なブローカーのリストをキュレートしました。 これらのカテゴリの完全なリストは次のとおりです。
カスタマイズからパーソナライズまで
来年、業界はどこに向かっていますか？ tastyworksのTom Sosnoffは、資産のロボアドバイザリーサービスへの流れを阻止しています。 パッシブ投資からアクティブ投資への大規模な脱出を見て、「富、意思決定、リスク評価が非常に集中しているときはいつでも、世界中のパッシブな状況にある個人投資家は、この富が世界的に巻き戻されても、じっと座っていません」彼は、ストリーミング、リアルタイムの戦略的コンテンツおよびツールを提供するプラットフォーム（もちろんおいしいワークスなど）が最も利益をもたらすと考えています。
エリソンは、ブローカーは、利用可能な場合でも少数のクライアントが使用するカスタマイズオプションから、パーソナライズされたサービスに移行すると考えています。 「プラットフォームは、あなたがしていることを監視し、プラットフォームの使用方法を学習します」と彼は言います。 彼は次の18-24か月にわたって、ブローカーが投資習慣に基づいてクライアントに関連ツールを提供することを計画しています。
TD Ameritradeの元プロダクトマネージャーであるビクタージョーンズは、「人々にデータやツールを投げつけて、それを把握するように伝えることはできません。」とジョーンズは言います。典型的な初心者の間違い、そして優れた取引プラットフォームは顧客の次の動きを予測し、混乱が始まる前にコンテンツとサービスを提供する必要があります。簡単にアクセスできる場所がありますが、それはかなりまれです。
若い投資家とそれらを引き付ける必要性は、プラットフォームの革新を推進し続けます。 「モバイルファースト」の開発が業界標準となり、モバイルアプリを使用するすべてのブローカーが、モバイルデバイス経由の取引と全体的な顧客エンゲージメントの大幅な増加を報告しました。 大手ブローカーのいくつかは、モバイルデバイスのみで接続することを好むクライアントが増えていると語っています。 メリルエッジのアドバイザリーおよびクライアントサービスの責任者であるデイビッドプールは、次のように述べています。 この傾向は今後も続くと予想しており、クライアントが外出先で投資を管理するために必要なすべての機能に確実にアクセスできるようにします。」
Investopediaオンラインブローカーレビューチームは、このレビューパッケージに一生懸命取り組んでおり、投資および取引に使用するプラットフォームを決定する際に役立つことを願っています。 今後のレビューで考慮していただきたいことをお知らせください。 ツイート@investopediaを送信するか、Facebookページにコメントを残すことができます。
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