金融詐欺研究センターによると、アメリカ人は投資詐欺で年間400億ドルから500億ドルの損失を被っています。 そして、一般的な認識に反して、獲物に落ちるのは私たちの間で最も脆弱なまたはだまされやすいだけではありません。
実際、AARP Foundationによる2011年の調査では、投資およびビジネスチャンス詐欺の被害者は、一般人口よりも大学教育を受け、年間50, 000ドル以上を稼ぐ可能性が高いと報告されました。 一例を挙げると、バーナード・マドフのポンジー・スキームの犠牲者のリストには、あなたがより良く知っていると思うかもしれない多くの人々が含まれていました。
しかし、プロの詐欺師はそれだけです-プロ-そして彼らはそれがペニーストック詐欺、信用修理詐欺または最新のひねりかもしれないものであるかどうかにかかわらず、彼らがすることで非常に優れています。 ここInvestopediaでの詐欺を見つけて回避する方法や、毎日問題に対処している政府機関のウェブサイトに関する情報は豊富にありますが、多くの人々がいまだに吸い込まれていることに気づきます。 ここにいくつかのヒントがあります。
1.疑念を聞いてください。
あなたが扱っていた人があなたの電話を返すのをやめた場合、それは何かが間違っているというサインかもしれません。 通常の口座明細書を受け取っていない場合、または明細書が市場の高低にもかかわらず説明のつかない損失または一貫した利益を示している場合、それらも兆候である可能性があります。 そして、出金をしようとするときに逃げ回るなら、あなたのお金はもうなくなっているかもしれません。
2.当局に報告してください。
恥ずかしさやその他の理由で、どれだけの詐欺被害者が自分自身にそれを保持しているのか驚くかもしれません。 AARP財団の調査では、被害者のわずか29％が当局に連絡したことが判明しました。 同様に、金融業界規制当局（FINRA）による2013年の調査では、被害者の45％だけが誰かに話したことが報告されました。 その調査の回答者は、消極的である2つの主な理由を示しました。53％は、それが何の違いも生じないと思い、43％はどこを向くべきかわからないと述べました。
FINRA Investor Education Foundationの会長であるGerri Walshは、被害者が犯罪を報告するだけでなく、できるだけ多くの機関に報告することを推奨しています。 たとえば、FINRA投資家苦情センターには、投資家が不公正または虐待行為を報告するために使用できるオンラインのヒントフォームがあります。 その他の支援機関には、地元のFBI事務所、米国証券取引所、連邦金融詐欺執行タスクフォース（StopFraud.gov）、州司法長官、および州の証券規制当局が含まれます。 北米証券管理者協会のウェブサイトで、その最後のグループの連絡先情報を見つけることができます。
また、私的な弁護士に相談することもできます。 しかし、お金を取り戻すのを助けるために、受け取った未承諾のオファーに注意してください。 詐欺師の詐欺師は、サメと一緒にパイロットフィッシュのような詐欺師と一緒に泳ぎ、現金の残りをより多く噛むために急襲します。 連邦取引委員会によると、事前に料金を請求する人には特に注意が必要です。これは、それ自体違法な戦術です。 彼らはどこであなたの名前を取得しますか？ そもそもあなたを捕まえた非常に詐欺師によって編集されて販売された吸盤リストから外れているのでしょう。
3.注意書きを作成し、証拠を保存します。
「あなたが詐欺に遭ったことに気付くと同時に物語を書き留めてください」とウォルシュは言います。 「調査には時間がかかることがあります。覚えていると思うとしても、2年後には記憶が曖昧になるかもしれません。」また、受け取った口座明細書のコピー、キャンセルされた小切手、メール、その他の関連書類。 たとえば、キャンセルされた小切手は、捜査官がお金がどこに預けられたかを追跡するのに役立ちます。
4.損失を削減します。
あなたが何をするにしても、あなたが疑いで考えるようになった取引にこれ以上お金を入れないでください。 あなたはそれを決してやらないと思うかもしれませんが、ウォルシュはそれが悲惨な規則性で起こると言います。 覚えておいてください、これらの人は説得の達人です。
5.自分を責めるな。
明らかな赤旗のように見えるものを見逃しているかもしれませんが、あなたは最初ではなく、悲しいことにあなたは最後ではありません。 「あなたが詐欺されていることを知るのは、現時点では本当に難しいです」とウォルシュは言います。 だから、自分自身に苦労しないでください。 注意：あなたは犯罪者ではありません。 犯罪者は犯罪者です。
6.最後に、あまり期待しないでください。
残念ながら、すべてのお金を取り戻す確率は非常にわずかです。 ほとんどの専門家は、あなたが幸運にもドルの小銭を受け取ることができると言います。 それでも、何かを取り戻す可能性がありますが、まったく報告しないと、何も得られません。
他の種類の盗難と同様に、税控除の対象となる場合もあります。 IRS出版547「災害、災害、および盗難」では、何をすべきかを説明しています。 マドフのスキャンダルの余波で制定されたいくつかの特別な税規則は、現在、ポンジ・スキームの犠牲者に適用されることに注意してください。
ボトムライン
もちろん、投資詐欺に対処する最善の方法は、そもそもそれらを避けることです。 しかし、あなたが1人に捕らわれている場合、あなた自身のために、そして他の人のために、ぜひともそれを報告してください。 他に何もなければ、あなたはしばらくの間詐欺師を廃業にする手助けをして満足するかもしれません。
