全米パーソナルファイナンシャルアドバイザー協会（NAPFA）とは
全米パーソナルファイナンシャルアドバイザー協会（NAPFA）は、米国ベースの手数料のみのファイナンシャルアドバイザー向けの専門家協会です。 1983年に設立されたNAPFAは、メンバーに組織の倫理規範を順守し、毎年の受託宣誓を行うことを要求しています。 メンバーは、独立した客観的な財務アドバイスをクライアントに提供し、財務計画の専門家の最高水準を維持する必要があります。 彼らは手数料ではなく手数料から収入を得なければなりません。
全国個人金融アドバイザー協会（NAPFA）の分解
ファイナンシャルプランナーは、2つのカテゴリに大きく分けることができます。1）特定の投資をクライアントに推奨することでコミッションを受け取る人、2）客観的な投資アドバイスを提供するための報酬を受け取る人。 NAPFAは、コミッションではなく手数料でメンバーを支払うことを要求します。コミッションで支払われるアドバイザーは、クライアントに最適な投資ではなく、最高のコミッションを受け取る投資を推奨するインセンティブがあるためです。 時給または管理下にあるクライアントの資産の割合に基づいた料金を請求することにより、アドバイザーのインセンティブはクライアントのインセンティブと一致します。 NAPFAメンバーは、クライアントを別の専門家に送るための紹介料を受け取ることも禁止されています。 NAPFAの規定値は次のとおりです。
- 個人や家族のための独立した客観的な財政的助言のためのビーコンであること。公益のために提供される金融サービスのチャンピオンであること。財政計画の新しい職業の標準的な担い手であること。
全米パーソナルファイナンシャルアドバイザー協会：キーポリシー
NAPFAには、メンバーの行動を管理し、その全体的な使命を知らせる3つの重要なポリシー問題/ポジションがあります。
- 財務計画の承認と規制統一された受託基準のケア
NAPFAのメンバーには追加の要件があります。 客観的なアドバイスを提供し、知識のない分野ではアドバイスを与えないよう努めなければなりません。クライアントが情報の共有を許可しない限り、すべてのクライアント情報を機密に保つ必要があります。 NAPFAメンバーは、知識とスキルを最新に保つために継続教育クレジットを取得する必要があります。 NAPFAに参加するファイナンシャルアドバイザーは、クライアントとのやり取りをさらに透明にし、クライアントがお金の管理方法を理解できるように最善を尽くす必要があります。 NAPFAメンバーはまた、NAPFAと財務計画の専門職の両方に積極的に反映する方法で行動する必要があります。 メンバーになるには、NAPFAの申請プロセスをご覧ください。
全米パーソナルファイナンシャルアドバイザー協会：リソースとアクティビティ
NAPFAのWebサイトは、「アドバイザーを探す」機能、消費者金融教育リソース、有料のアドバイザーとアドバイザーの選択ガイドなど、財務アドバイザーと投資家の両方にいくつかのリソースを提供します。 NAPFAは、専門能力開発とネットワーキングの機会、仮想学習リソース、賞、および他のアドバイザーと出会い、交流し、学ぶ機会を特徴とするメンバー会議を開催します。
