投資家保護法とは何ですか？
投資家保護法は、証券取引委員会（SEC）の権限を拡大することを目的とした、2009年のドッドフランクウォールストリート改革および消費者保護法の一部です。 同法は、金銭的詐欺の報告に対する内部告発者の報酬、支援と賭博に対する責任の増大、SECへの資金提供を5年間にわたって倍増させました。 この法律は、将来金融危機を引き起こした問題の一部を防止する規制当局の試みの一環でした。
重要なポイント
- 2009年の投資家保護法は、証券取引委員会の権限を拡大することを目的としており、ドッド・フランク法の一部であり、将来金融危機を引き起こした問題の一部を防止するために作成されました。新しい金融商品、手数料体系、取引戦略を取り巻く規制上の優先事項と問題についてSECと協議する委員会。内部告発者は同法の下で保護の強化を認められました。
投資家保護法を理解する
2009年の投資家保護法としても知られる投資家保護法は、SECと協議するための投資家諮問委員会を設置しました。 委員会は毎年定期的に会合を開き、規制上の優先事項や新しい金融商品、手数料体系、取引戦略を取り巻く問題などのトピックについて助言しています。 また、投資商品に関連する利益相反とリスクの開示を要求することにより、投資家の利益を保護し、市場の完全性に対する投資家の信頼を促進するためのイニシアチブに関する協議も提供します。
この法律は、違反を発見してから90日から180日以内に雇用主に対して請求を行うことができる内部告発者の保護と権利も強化しました。 これには、内部告発者に100万ドルを超える制裁の最大30％の金銭的報酬を付与することを推奨する権限をSECに付与することが含まれます。 法律はまた、SECの投資家保護基金を設立し、内部告発者への支払いを認めています。 この基金はまた、投資家教育の取り組みを支援しています。
法律を通じて提供される内部告発者保護には、雇用主がSECに情報を提供したり調査を支援したりする従業員またはエージェントを降格、一時停止、解雇、脅迫、またはその他の方法で差別することの禁止が含まれます。 内部告発者は、そのような問題が発生した場合に法的措置を取ることができます。
この法律のもう1つの重要な要素は、信用格付け機関が市場で果たす重要な役割のために、信用格付け機関の規制を扱っています。 これらの機関の抵当危機の際に生じた利益相反およびその他の問題の発生により、多くの銀行はリスクを誤って管理し、投資家に脅威を与えました。 現在、新しい規制により、信用格付け機関は、その慣行についてより説明責任と透明性を持つことが求められています。
特別な考慮事項
2009年のドッド・フランクウォールストリート改革および消費者保護法は、金融システムの説明責任と透明性を改善するためにオバマ政権によって作成されました。 この動きは、2008年の金融危機につながったサブプライム住宅ローンのメルトダウンに対応したものでした。 この法律には、住宅ローン、自動車ローン、クレジットカードを規制する消費者金融保護庁が含まれていました。 情報を収集し、投資家と公衆と通信し、投資家の保護のためのプログラムを開始する許可を含む追加の権限がSECに付与されました。
1970年の証券投資家保護法（SIPA）および2002年のサーベンス・オクスリー法を含む以前の法律も改正されました。SIPAの変更には、証券投資家保護公社のメンバーが支払う年間最低150メンバーの証券事業からの総収入の0.02％に。 米国財務省ローンの借入限度も10億ドルから25億ドルに引き上げられました。 サーベンス・オクスリー法の改正により、公開会社会計監視委員会の監視範囲にブローカーとディーラーが追加されました。
ドナルド・トランプ大統領は2018年5月にドッド・フランク法の部分廃止に署名しました。
2018年5月、ドナルド・トランプ大統領は、上院が多数の銀行を規制から免除する法案を可決した後、ドッド・フランク法を部分的に廃止することに署名しました。 トランプは、法律が特定の機関を不当に偏見させ、中小企業を含むさまざまな種類の企業への貸付を妨げていると主張した。
