外貨の取引方法を理解するには、個々の国の経済と政治状況、世界的なマクロ経済、および特定の市場に対するボラティリティの影響に関する詳細な知識が必要です。 しかし、真実は、通常、初めての外国為替トレーダーをつまずかせるのは、経済学やグローバル金融ではありません。 代わりに、レバレッジの使用方法に関する基本的な知識不足は、多くの場合、取引損失の根本にあります。
ドッド・フランク・ウォールストリート改革および消費者保護法の一環として最大の外国為替証券会社によって開示されたデータは、小売外国為替顧客の大部分がお金を失うことを示しています。 レバレッジの誤用は、これらの損失の理由と見なされることがよくあります。 この記事では、外国為替市場における高レバレッジのリスクについて説明し、リスクのあるレバレッジレベルを相殺する方法の概要を説明し、快適さのために適切な露出レベルを選択する方法について読者を教育します。
高レバレッジのリスク
レバレッジは、投資家が何かに投資したり購入したりするためにお金を借りるプロセスです。 外国為替取引では、通常、資本はブローカーから取得されます。 外国為替トレーダーは、初期証拠金要件で相当額の資金を借りることができますが、成功した取引からさらに多くを得ることができます。
過去には、多くのブローカーが400：1という高いレバレッジ比率を提供する能力を持っていました。 つまり、たった250ドルのデポジットで、トレーダーは世界の外国為替市場で約100, 000ドルの通貨を制御できます。 しかし、2010年の金融規制により、ブローカーが米国を拠点とするトレーダーに提供できるレバレッジ比率は50：1に制限されました（まだかなりの量）。 つまり、同じ250ドルのデポジットで、トレーダーは12, 500ドルの通貨を制御できます。
それで、新しい通貨トレーダーは5：1などの低いレベルのレバレッジを選択するか、サイコロを振って比率を最大50：1にラチェットする必要がありますか？ 答える前に、さまざまなレベルのレバレッジで獲得または損失できる金額を示す例を見ることが重要です。
最大レバレッジの使用例
トレーダーAが10, 000ドルの現金の口座を持っていると想像してください。 彼は50：1のレバレッジを使用することにしました。つまり、最大500, 000ドルまで取引できます。 外国為替の世界では、これは5つの標準ロットを表します。 外国為替には、3つの基本的な取引サイズがあります。標準ロット（100, 000単位の見積通貨）、ミニロット（10, 000単位の基本通貨）、およびマイクロロット（1, 000単位の見積通貨）です。 動きはピップで測定されます。 標準ロットの各1ピップ移動は、10単位の変更です。
トレーダーは5つの標準ロットを購入したため、各1ピップの動きには50ドル（10ドルの変更/標準ロットX 5標準ロット）の費用がかかります。 取引が投資家に対して50ピップス反対した場合、投資家は50ピップスX $ 50 = $ 2, 500を失います。 これは、合計10, 000ドルの取引口座の25％です。
少ないレバレッジを使用した例
トレーダーBに進みましょう。50：1でレバレッジを最大化する代わりに、5：1のより保守的なレバレッジを選択します。 トレーダーBが10, 000ドルの現金を持つアカウントを持っている場合、彼女は50, 000ドルの通貨を取引することができます。 各ミニロットの費用は10, 000ドルです。 ミニロットでは、各ピップは1ドルの変更です。 トレーダーBには5つのミニロットがあるため、各ピップは5ドルの変更です。
投資額が50ピップスだけ同額になった場合、トレーダーは50ピップスX 5ドル= 250ドルを失います。 これは、ポジション全体のわずか2.5％です。
適切なレバレッジレベルを選択する方法
レバレッジレベルを選択する前に、投資家が検討すべき広く受け入れられているルールがあります。 レバレッジの最も簡単な3つのルールは次のとおりです。
- 低いレベルのレバレッジを維持します。トレーリングストップを使用して、マイナス面を減らし、資本を保護します。各ポジションの総取引資本の1％〜2％に資本を制限します。
外国為替トレーダーは、最も快適になるレバレッジのレベルを選択する必要があります。 保守的で多くのリスクを冒したくない場合、または通貨の取引方法をまだ学習している場合は、5：1や10：1のような低レベルのレバレッジがより適切かもしれません。
トレーリングストップまたはリミットストップは、投資家が取引が間違った方向に進んだときに損失を減らす信頼できる方法を提供します。 投資家はリミットストップを使用することにより、通貨の取引方法を引き続き学習できることを保証できますが、取引が失敗した場合の潜在的な損失を制限できます。 これらのストップは、取引の感情を軽減し、個人が感情なしで取引デスクから離れることができるようにするためにも重要です。
ボトムライン
適切な外国為替レバレッジレベルの選択は、トレーダーの経験、リスク許容度、および世界の通貨市場で営業する際の快適さに依存します。 新しいトレーダーは用語に慣れ親しみ、取引方法や経験を積む方法を学んでも保守的である必要があります。 トレーリングストップを使用して、ポジションを小さく保ち、各ポジションの資本の量を制限することは、レバレッジを管理する適切な方法を学ぶ良い出発点です。
