独立した資産管理業界は、過去数年にわたって一貫して成長している金融サービスのセグメントです。 ボストンコンサルティンググループによると、米国とカナダでは約55.7兆ドルの個人資産が手に入れることができます。 この数字には、多くの金融専門家が自分の資産管理会社を開くという考えを考えています。 、独立したファイナンシャルアドバイザーが自身のウェルスマネジメント会社を開設する際に留意すべきいくつかの重要なヒントを見ていきます。
ルールに従う
意欲的なウェルスマネジメントの起業家は、現在の雇用主を辞める際にルールとエチケットを遵守しなければなりません。 多くの場合、金融サービスの従業員は雇用主に対して契約上の義務を負っており、競合する会社で、または競合する会社で働いたり、クライアントに外部サービスを宣伝したりすることができません。 一部の従業員は、契約に競合他社の条項があり、出国後一定期間金融サービス業界で働くことを禁じていますが、これらの契約は状況によってはしばしば破られる場合があります。 （詳細については、以下を参照してください： これを読まずに非競合に署名しない でください。）
起業家は、訴えられることを避け、常識的なエチケットを守るために、これらの契約上の義務を慎重に検討する必要があります。 たとえば、起業家は営業時間中に新しいビジネスに取り組むべきではなく、雇用主を離れるまでクライアントに連絡してはならず、かつての雇用主との問題を避けるために事後的に元のクライアントにアプローチする必要があります。
コストを考慮する
独自のプラクティスを構築しようとする独立したファイナンシャルアドバイザーは、必然的に前払いの形で多くのリスクを冒しています。 ほとんどの小規模企業とは異なり、アドバイザリー会社は、非常に高価であることが判明する可能性のある多くの複雑な規制要件を満たす必要があります。 新しいビジネスで最初に発生する主な費用は、ADV（クライアントパンフレット）と州免許の設定を含むコンプライアンスです。 一般に、これらのサービスの費用は、2, 000ドルから5, 000ドルの範囲で、毎年定期的に発生するコンポーネントは2, 000ドル以上です。 保険費用、事務費用、レターヘッド、ウェブサイト、銀行費用、協会費用、サブスクリプション、およびその他の多数の費用は、簡単に数万ドルを超えることがあります。 （詳細については、「 独自の財務計画会社の開始」を 参照してください。）
ファイナンシャルアドバイザーは、既存のクライアントの一部が彼らに従うことはまずないので、独自の独立した慣行を確立する機会費用も考慮する必要があります。 さらに、多くの紹介者は新しいプラクティスへの移行を拒否し、代わりに大企業に留まることを好む場合があります。 これらのコストは数万ドルにもなる場合がありますが、クライアントごとの収益性の向上によって相殺されます。
ピッチを開発する
ほとんどの起業家は、元雇用者を退職し、給与を支払い、新しい企業を維持するために、すぐに立ち上げなければなりません。 多くの場合、最初のステップは、ルールを念頭に置いて元クライアントに手を差し伸べることです。 この点に達する前に、起業家は、アカウントを移動する理由を効果的に伝えるこれらの以前のクライアントのための十分にリハーサルされたピッチを持つ必要があります。 新しく設立されたビジネスには、所有者以外の評判はなく、早い段階でソルベンシーに関して高いレベルのリスクがあります。 （詳細については 、トップ財務アドバイザーからの管理のヒントを 参照してください。）
ベストピッチは、大規模な機関と比較して、起業家のスキルセットと競争力を強調しています。 たとえば、新しい会社は、コンピュータアルゴリズムを使用して最適な機会を特定することに特化する場合があります。 新しい所有者は、小規模のウェルスマネジメント会社が、より小さな顧客ベースを考慮してよりパーソナライズされたクライアントサポートを提供できることを指摘する場合があります。
プロフェッショナルを登録する
新しい資産管理会社の設立は、法的、規制、コンプライアンスの広範な作業を伴う複雑で時間のかかるプロセスになる可能性があります。 ファイナンシャルアドバイザーはこれらの多くのことを熟知しているかもしれませんが、それらを確立するには専門家の支援が必要になることがよくあります。 良いニュースは、ファイナンシャルアドバイザーが独自のプラクティスを確立するのを支援するために設立された企業が増えていることです。 引き換えに、これらの企業はコンサルティング料、資産の割合を請求したり、新しい会社の株式を取得することさえできます。 たとえば、Tru Independenceは、登録投資家アドバイザー（RIA）/ブローカーディーラーの登録およびクレジットおよび貸出施設からオフィス志望の起業家向けのオフィススペースの選択と設計まで、すべてを処理します。
堅実な法的基盤に加えて、独立したファイナンシャルアドバイザーは、プロ並みのWebサイト、名刺、その他のマーケティング資料の設計に関しては、専門的な支援への投資を検討する必要があります。 プロのコンサルタントは、正社員の雇用を避け、簿記、会計、秘書の職務などの単純なタスクを処理するのに役立ち、品質を犠牲にすることなく早期にコストを抑えることができます。 （詳細については 、RIAの独立への鍵を 参照してください。）
レバレッジテクノロジー
かつてベンチャーキャピタリストのマーク・アンドリーセンは、「ソフトウェアは世界を食い物にしている」と言っていました。つまり、テクノロジーは産業全体の運営方法を急速に変えています。 金融サービスは新しいテクノロジーの採用に時間がかかっていますが、エコシステムの中でますます重要な部分になりつつあります。 独立したアドバイザーがクライアントサービスを改善し、収益性を最適化するために使用できるさまざまなツールがあります。 （詳細については、 テクノロジーがファイナンシャルアドバイザーにどのように役立つかを 参照してください。）
テクノロジーは、給与、会計、マーケティングなど、ビジネスの他の分野のコストを削減するためにも使用できます。 たとえば、ZenPayrollのような日曜大工のサービスは、内部会計士の雇用に比べて給与コストを抑えるのに役立ちます。一方、Grasshopperなどの企業による自動電話システムは、専用の秘書の必要性を回避できます。 これらのタイプのサービスはアドバイザー固有ではありませんが、確実に収益性を改善するのに役立ちます。
ベスト10のウェルスマネジメント会社
ボトムライン
ウェルスマネジメント会社の開設は複雑なプロセスですが、適切な支援とツールを手に入れれば、起業家にとって非常にやりがいのあるものになります。 これらの基本的なルールを念頭に置くことで、ファイナンシャルアドバイザーは成功の確率を高め、コストのかかる訴訟や企業の世界から離れて自身の業務に移行することに伴うその他の困難を回避できます。
