投資信託とは何ですか？
投資信託は、株式や債券などの資産に投資するお金のプールです。 お金のプールは、投資家が売買するための株式に分割されます。 ミューチュアルファンドは、多様なポートフォリオに投資する効率的な方法を提供します。投資と同様に、投資目標を満たす1つまたは複数のミューチュアルファンドを選択するには、徹底的な調査が必要です。
以下は、投資信託をレビューし、それがあなたのポートフォリオにとって正しい選択であるかどうかを決定するための3つのステップです。
投資スタイルの拡大
最初のステップは、ミューチュアルファンドを分類して、それがあなたの範囲内に収まるかどうかを判断することです。 たとえば、安定した収入を提供するミューチュアルファンドを探している場合、成長志向のミッドキャップバリューファンドはおそらく失望させるでしょう。
投資スタイルは、成長または価値、大企業または中小企業、受動的または積極的な投資の観点からも見ることができます。
ファンドの投資スタイルを決定するのは難しくありません。 Morningstarなどの金融投資追跡Webサイトには、基金の評価にさらに役立つツールとともに、基本的な事実とパフォーマンスデータのすべてがあります。 Morningstarが提供するようなミューチュアルファンドスクリーナーツールを使用すると、このタスクに役立ちます。
パフォーマンスを比較する
次に、過去のパフォーマンスデータを確認し、選択したミューチュアルファンドをいくつかの同業他社と比較します。 Morningstarは、各ファンドのリスクとそのユニバース内の他のファンドに対する過去のリターンをランク付けするため、ファンドが平均よりも大きなリスクを負うかどうかを簡単に判断できます。 リスクとリターンの2つの理想的なバランスは、リスク許容度と投資目標によって決まります。
ファンドの収益の一貫性を判断するために、過去のパフォーマンス数値をさらに掘り下げてください。 5年間の平均収益率は、運が良かった1つの驚異的な年のために見栄えがするのでしょうか？
一貫してベンチマークを上回るファンドと、いくつかの市場の低迷に耐えたファンドを選択してください。 これらの数字は、ミューチュアルファンドマネージャーの優れた能力を示している可能性があります。 ただし、市場が暴落すると、最高のマネージャーでさえ損失からポートフォリオを救えないことがあります。 このため、ファンドの上下データを比較可能なファンドと比較してください。
重要なポイント
- ミューチュアルファンドは、株式や債券などの資産に投資する大規模な資金プールです。投資信託を同業他社と比較すると、相対的なパフォーマンスと手数料についてより良い感覚が得られます。
投資信託手数料を測定する
最後に、基金の費用と手数料の構造を見てみましょう。 取引量が多い、または非常に積極的に管理されている戦術投資信託は、年間費用が高くなります。 実際の収益率に直接影響するため、これらのコストを考慮に入れてください。
より高い管理手数料を請求するファンドは必ずしも良くも悪くもありませんが、あなたはそれでもあなたが選んだファンドのタイプの合理的な経費率を認識すべきです。 繰り返しますが、1つのミューチュアルファンドの料金を同業他社と比較することは、ファンドがポートフォリオに適しているかどうかを判断するのに役立ちます。
