米中貿易戦争の激化が世界経済の成長を妨げ、イールドカーブの部分的な反転が迫ってくる景気後退を脅かしているにもかかわらず、クレジットカードの使用量の増加とオンラインショッピングの成長の中で、クレジットサービス株はS&P 500指数をアウトパフォームし続けています。 金融調査会社RBRは、2017年から2023年の間に世界のカード支出が年間10％増加し、期間中に25.1兆ドルから45.2兆ドルに増加すると予想しています。
さらに、この分野の企業は、個人によるアカウント間の支払いの促進、国境を越えた取引の増加、中小企業向けの給与計算ソリューションの提供など、分野を拡大する可能性があります。 投資銀行のモルガン・スタンレーは、信用サービス企業が銀行システムにさらされ、成長効果を高めることで有利な立場に置かれると考えています。
「電子化と複合効率への長期的な長期的シフトにより、決済部門は継続的な純受益者になると予想しています」とCNBCのMS株式アナリストJames Faucetteは述べています。
3つの主要なクレジットサービス株の重要なサポートレベルへの最近の後退により、ディップスイング取引の機会が得られます。 それぞれの問題についてさらに詳しく議論し、長期的な強気の勢いに参加するための戦術的な戦略をいくつか挙げてみましょう。
Capital One Financial Corporation（COF）
Capital One Financial Corporation（COF）は、米国、英国、カナダでさまざまな金融商品とサービスを提供しています。 バージニア州マクリーンに本拠を置く同社は、クレジットカード、コンシューマーバンキング、コマーシャルバンキングの3つの部門で運営されています。 キャピタルワンは第2四半期（第2四半期）の調整後1株あたり3.37ドルの利益を計上し、アナリストの予想1株あたり2.84ドルを上回り、18.66％の利益をもたらしました。 この数字は、前年同期比で4.7％の純利益の伸びを表しています。 同期間の同社の収益は前年比で1％減少した（前年比）が、予想を1.76％上回る結果となった。 経営陣は純利息収入の増加に言及し、好調な結果のためにローン残高とカード事業の力を改善しました。 Capital One株式の時価総額は396億4, 000万ドルで、配当利回りはほぼ2％で、2019年8月27日の時点で13.08％上昇しています。
同社の株価は、12月下旬から7月にかけて着実に上昇する傾向がありました。 最近では、株式は重要な水平線と200日間の単純移動平均（SMA）のサポートに向かって下降ウェッジパターン内でリトレースされています。 トレーダーは、買いシグナルとして、シグナルラインの上にある移動平均収束発散（MACD）ラインのクロスを使用できます。 ポジションを取る人は、98.19ドルで最高の年初来（YTD）のテストで利益を予約することを考慮すべきです。 今月の安値$ 82.68未満でストップロス注文を出すことにより、リスクを管理します。
金融サービス（DFS）を発見する
Discover Financial Services（DFS）は、米国でダイレクトバンキングおよび支払いサービスを提供しています。 デビットカードとクレジットカードの発行に加えて、同社は預金口座とさまざまな種類のローンを提供しています。 Discoverネットワークは、Discoverブランドのクレジットカードとデビットカードのトランザクションを処理し、支払いトランザクションの処理と決済サービスを提供します。 248億4千万ドルの企業は、引き続き株式買戻しプログラムによって十分に支援されるはずです。 Credit Suisse Group AG（CS）によると、Discover Financialは過去12か月で時価総額の約8％を買い戻し、スイス銀行は2020年に追加の8％の株式を買い戻すと予想しています。 。2019年27月、ディスカバーファイナンシャル株の利回りは2.29％、YTDゲインは34.35％で、同期間でS&P 500インデックスを20％近く上回っています。
4月初旬に50日間のSMAが200日間のSMAを超えて「ゴールデンクロス」購入シグナルを生成した後、支払い処理業者の株式は数か月間上昇し続けました。 ただし、7月下旬以降、株価は75ドルから77.50ドルの間のサポートゾーンで取引するために急激な後退を見せています。 現在のレベルで入場する人は、先月の最高値である92.47ドルに戻る動きを予想する必要があります。 ストップオーダーを75ドル以下に設定し、価格が82ドルのオーバーヘッドレジスタンスのエリアを上回った場合に損益分岐点に修正することにより、マイナス面をコントロールします。
Navient Corporation（NAVI）
Navient Corporation（NAVI）は、米国の教育、医療、政府のクライアント向けに教育ローン管理およびビジネス処理ソリューションを提供しています。 主要な3つの事業セグメントには、連邦教育ローン、消費者融資、ビジネス処理が含まれます。 同社の消費者金融部門は第2四半期に好調で、前年比28.8％増の8, 500万ドルの利益を報告しました。 引当金と費用の削減と純利息マージンの増加（1ベーシス・ポイント増）により、セグメントのパフォーマンスが向上しました。 アナリストは、12か月の価格目標を17.14ドルに設定し、月曜日の12.70ドルの終値から35％上昇しています。 Navientの株式の市場価値は29億3, 000万ドルで、2019年8月27日時点で47.79％の印象的なYTDゲインを示しています。投資家は魅力的な5.14％の配当利回りも受け取ります。
Navientは、印象的な四半期収益を達成した後、7月24日に52週間ぶりの最高値を更新しました。 Capital One Financial株式と同様に、この株式は過去5週間で下降ウェッジ内で統合され、$ 12.50の水平トレンドラインからのサポートを見つけたようです。 カウンタートレンドの動きは、7月下旬のブレイクアウトを逃した可能性のあるトレーダーに適切なエントリーポイントを提供します。 ロングポジションになったら、52週間の最高値である15.67ドルの近くでテイクプロフィットオーダーを設定し、200日間のSMAをわずかに下回るストップでダウンサイドリスクを制限することを検討してください。
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