投資信託はかなり透明です。 オンラインで検索することで、ミューチュアルファンドの株式を簡単に見つけることができます。 多くの金融サイトには、資金の保有が記載されています。 多くの場合ユニットと呼ばれる株式の価格はこれらのサイトに掲載されており、オンライン割引ブローカーを使用すれば簡単に見つけることができます。
投資信託の取引には、さまざまな料金と手数料がかかる場合があります。 一部のファンドには販売手数料またはロードがあります。これは、株式取引で手数料を支払うのと同様に、ファンドの株式を売買するために支払う料金です。 これらは、前払い（フロントエンドロード）または株を販売するときに支払う料金（偶発的な繰延販売料金）の形式をとることができます。
純資産価値
投資信託の価格を調べる最も簡単な方法は、純資産価値を調べることです。 NAVは、ミューチュアルファンドの資産の合計値から負債のすべてを引いたものです。 多くの投資信託はこの番号を使用して、ファンドの取引単位の価格を決定します。 ミューチュアルファンドを売買するときは、通常、NAVで行います。
純資産価値の変化
ミューチュアルファンドのポートフォリオは多くの異なる株式で構成されているため、ほとんどのミューチュアルファンドでは、NAVが毎日計算されます。 これらの銘柄はそれぞれ1日を通して頻繁に価格が変動する可能性があるため、ミューチュアルファンドの正確な価値を判断することは困難です。 したがって、投資信託会社はポートフォリオを1日に1回評価することを選択しており、毎日、投資家が投資信託を売買しなければならない価格です。 正確な評価手法は、最近の3つの取引価格の平均を使用する場合があるため、ファンドごとに異なる場合があります。 ただし、すべての投資信託は、1日に1回、NAVの評価を設定します。
実際の価格
フィデリティインベストメンツによると、ミューチュアルファンドを購入または償還する場合、そのファンドと直接取引を行いますが、取引所で取引されるファンドおよび株式では、流通市場で取引します。 株式やETFとは異なり、ミューチュアルファンドは、市場が東部標準時の午後4時に閉店した後、1日に1回しか取引されません。 投資信託の株式を売買するために取引を入力する場合、取引は次に利用可能な純資産価値で実行されます。これは、市場が閉じた後に計算され、通常午後6時（ET）に転記されます。 この価格は、前日の終値NAVよりも高い場合も低い場合もあります。
希望する正確な価格を取得する方法
株式のように取引される指数ファンドである取引所上場ファンド（ETF）の場合、NAVは最初に株式の場合と同じ方法で決定されます。 買い手と売り手は株式に入札し、価格は刻々と上下します。 指値注文を行うことができ、ETF株価が指値価格以下になると実行されます。
ETFはミューチュアルファンドではないことに注意してください。 どちらも投資家の株式を購入するお金をプールするという点で似ていますが、ETFの株式は株式のように取引されます。つまり、価格は急速に変化します。
ボトムライン
ミューチュアルファンドの価格は簡単に見つけることができますが、真実は、あなたの買い注文が執行されたときに何が価値があるのか誰も知りません。 翌日、何のために買ったのかがわかります。 希望する価格を取得する唯一の方法は、ミューチュアルファンドの代わりに取引所で取引されるファンドを購入することです。
