ポートフォリオの年初来（YTD）リターンを計算するには、現在の値から開始値を減算し、開始値で除算します。 100で乗算すると、この数値が収益率に変換されます。これは、異なる投資の収益を比較する際に、10進形式よりも便利です。
年初来のリターンとは何ですか？
YTDリターンは、現在の暦年の初め（通常は1月1日または年の最初の取引日または会計年度の最初の日）以降、投資によって生み出された利益（または損失）の量です。 YTD計算は、投資家やアナリストがポートフォリオパフォーマンスを評価する際に、その単純さのために一般的に使用されます。
YTD期間を使用すると、異なる証券のパフォーマンスとベンチマークを評価するための共通の時間枠が設定されます。 YTDは、財務パフォーマンスや経済指標など、他のデータと比較した価格変動の測定にも役立ちます。 YTDの測定は、考慮された長さの変化と、年の初めにYTDのパフォーマンスが示唆する傾向が誤解を招く可能性があるという点で制限されています。
重要なポイント
- 年初来（YTD）リターンは、年初からの現在の日付からの投資のパフォーマンスを測定します。現在の値から現在の年の1。 次に、差を1月1日の値で除算し、その積に100を掛けてパーセンテージに変換します。
年初来のリターンの計算
ポートフォリオのYTDリターンの計算は、単一の投資の場合と同じです。 ポートフォリオ内のすべての資産の現在の値を取得し、前の1月1日に投資された合計金額を減算します。これにより、YTDの総収益がドルで表示されます。
この数値を元の値で割り、100を掛けると、その数値は、元々投資した各ドルによって生み出された収益を反映するパーセンテージに変換されます。
YTDリターンの例
今年度の1月1日に、3つの異なる資産に合計50, 000ドルを投資したと仮定します。 12月31日、このポートフォリオは、それぞれ10, 000ドル、15, 000ドル、35, 000ドルと評価された同じ3つの資産で構成されています。 YTDのドル収益は、60, 000ドルから50, 000ドルと10, 000ドルです。 YTDの収益率は20％、つまり$ 10, 000 / $ 50, 000 * 100です。これは、過去1年間に1月に投資した各ドルがさらに20セントの利益を生み出したことを意味します。
利払い
投資が年間を通して利息または配当を支払った場合、この金額は利益としてカウントされるため、ポートフォリオの現在価値に含める必要があります。 上記の例のポートフォリオも合計$ 500の年間配当を支払ったと仮定します。 YTDリターンは21％、または（-$ 50, 000）/ $ 50, 000 * 100です。ポートフォリオの価値は変わっていませんが、配当とキャピタルゲインを通じて収入を生み出しているため、YTDリターンは高くなっています。
