インデックスファンドは、多様化や低経費率など、いくつかの理由で魅力的です。 前者に関しては、インデックスファンドの株式を購入すると、インデックス内のすべての株式にさらされます。 アイデアは、上昇している株が減価している株を補うということです。
個々の株の代わりにファンドを選ぶ理由
インデックスは、数百から数千の株式で構成できます。 平均的な投資家は、これらの株式をすべて買う余裕はありませんでした。 インデックスに続く上場ファンド（ETF）とミューチュアルファンドは、数千ドルの投資家からなるより大きなプールを持っているため、これらすべての株式を購入できます。 インデックスファンドを1株でも購入すると、インデックスのすべての株を所有します。
さらに、資金は購入を「重み付け」します。 これは、彼らが他の株よりも多くの株を買うことを意味します。 これは、インデックスが一部の銘柄を他の銘柄よりもインデックスに影響を及ぼす可能性が高いとカウントするためです。 優れたインデックス基金は、インデックスと同程度に購入を重み付けします。
インデックスは、個々の株式よりも景気後退から回復する可能性がはるかに高くなります。 たとえば、2008年にS&P 500を追跡するインデックスファンドは約37％を失いました。 ただし、その同じ指標は2018年の開始までに350％上昇しました。
誰かが株式市場が常に回復することを保証できるということですか？ 誰もその主張をしません。 これが私たちが言えることです：それは常に回復しました。 それは常にそうなるという意味ではありませんが、それが常にあることを知ることはある程度の安心を与えます。 ただし、たとえば5年以下の短い期間の人は、インデックスが低下した場合、その期間にお金を失う可能性があります。 これは、その人が回復するまであと数年待つ余裕がないためです。 これが、インデックスファンドが長期投資家、つまり6〜10年以上ファンドに留まるつもりの投資家に最適な理由です。
セクターのインデックス
Dow Jones Industrial AverageやS&P 500などのインデックスは、一般的な株式市場を追跡するように設計されています。 しかし、石油、テクノロジー、金融、消費財などのセクターを追跡するファンドに投資することもできます。 どんなセクターを考えても、誰かがインデックスを作成し、他の誰かがそのインデックスに続くファンドを作成しました。 特定のセクターが一般市場を上回る可能性があると考える投資家は、そのセクターを追跡するファンドを購入できますが、それでもセクター内で多様化できます。
これは、インデックスファンドで多様化する別の方法につながります。 複数のセクターファンドに投資すると、多様化する可能性もあります。 言い換えれば、もしあなたの石油基金がうまくいかなければ、チャンスは別のインデックス基金になるでしょう。 ですから、あなたは各セクター内で多様化されているだけでなく、異なるセクターでお金を持っていることによっても多様化されています。
保有を複製しないように、各ファンドが何に投資するかを必ず確認してください。 たとえば、石油基金への投資は、間違いなくエネルギー基金の株式の一部を複製するでしょう。
ボトムライン
ミューチュアルファンドを運営するプロのマネーマネージャーは、毎日市場を研究し、彼らの取引に高度なスキルと知識を適用します。 ただし、こうしたすべての作業を行ったとしても、80％は市場と同じようには機能しません。 非常に多くの専門家がそれを間違えた場合、知識と時間の少ない投資家が市場を打ち負かす可能性は低くなります。 インデックスファンドを使用すると、常に取引や調査を行うことなく、市場のリターンに合わせることができます。 これは、インデックスファンドを通じた多様な投資の力です。
