クラスC株式は、ミューチュアルファンド株式の一種です。 投資信託の株式は、クラスA株式、クラスB株式、クラスC株式の3つのクラスに分けられます。 ミューチュアルファンド株式の各クラスは、特定のロード料金と構造によって区別されます。
クラスC株式と他の2つのミューチュアルファンド株式クラスの主な違いは、クラスC株式がレベルロードであることです。 これは、投資家が投資信託に支払う合計金額が株式に投資されることを意味します。 初期投資の一部を手数料として支払う代わりに、投資家は年会費でミューチュアルファンドの手数料を支払います。
投資信託の種類
クラスAの共有は、フロントエンドの負荷を請求します。 誰かがミューチュアルファンドに投資するとき、その初期投資の特定の割合がミューチュアルファンドのマネジャーに対するコミッションとして取り出されます。 クラスCの株式と比較すると、クラスAの株式に投資される金額は少なくなります。これは、その投資の一部が手数料として取られるためです。
クラスBの共有はバックエンドの負荷を請求します。 初期投資では、コミッションを発生させることなくミューチュアルファンドの株式を購入します。 ただし、投資家が株式を売却する準備ができたら、特定の所定の割合が利益から差し引かれ、手数料の形でファンドのマネジャーに支払われます。 クラスBの株式は投資家の希望に応じてクラスAの株式に変換できますが、クラスCの株式は変換できません。
クラスCの株式は、投資家がコミッションの支払いを分配し、投資額全体を投資できるようにするため、有利です。
どの共有クラスが適切かを判断する方法
投資家がどの株式クラスが自分に適しているかを判断する1つの方法は、まず自分の時間範囲と投資予定額を決定することです。 その後、この情報を使用して、各株式クラスを潜在的な投資オプションとして評価できます。
たとえば、クラスAミューチュアルファンドの株式は、高い初期投資を行う余裕があり、期間が長い投資家に最適です。 これは、クラスA株式が、指定された時間までにより多くの投資を行うことができる投資家に、フロントエンドの負荷から割引を提供するためです。 この割引レベルはブレークポイントと呼ばれます。 一部の投資信託では、投資家にブレークポイントを超えて投資する意向を示す意向書を提供する場合があります。
クラスBの株式は、投資する現金が少なく、期間が長い投資家に最適です。 投資家がクラスB株式のミューチュアルファンドを購入した場合、株式を売却するまで販売料金を繰り延べることができます。 投資家が株式を保有する期間が長いほど、販売料金は小さくなります。 投資家が指定された時間クラスBの株式を保有できる場合、その株式は自動的にクラスAの株式に変換されます。 クラスA株はクラスB株よりも年間経費率が低いため、これは投資家に利益をもたらします。
クラスCミューチュアルファンドの株式は、期間が短く、すぐに株式を償還する予定の投資家に最適です。 クラスC株式にはフロントエンド料金はありませんが、最初の1年以内に資金が引き出されると、バックエンドの負荷が請求されます。 さらに、クラスC株式を購入する投資家は、高い年間管理料を支払う可能性があります。 投資家は、クラスCの株式をクラスAの株式に変換することはできません。
