ファミリーオフィスとは
ファミリーオフィスは、超富裕層（UHNW）投資家にサービスを提供する民間資産管理顧問会社です。 彼らは、裕福な個人または家族の金融および投資の側面を管理するためのトータルアウトソースソリューションを提供するという点で、従来のウェルスマネジメントショップとは異なります。 たとえば、多くのファミリーオフィスは、予算編成、保険、慈善寄付、家族経営のビジネス、富の移転、および税務サービスを提供しています。
ファミリーオフィスについて
裕福な人の中には、家族のオフィスを開くことを検討したい人もいます。 ファミリーオフィスは、富裕層のニーズを満たすように調整された幅広いサービスを提供します。 投資管理から慈善的アドバイスまで、ファミリーオフィスは富裕層の個人に総合的な金融ソリューションを提供します。 さらに、ファミリーオフィスは、私立学校、旅行の手配、その他のさまざまな世帯の手配などの非金融問題も処理できます。
ファミリーオフィスは通常、シングルファミリーオフィスまたはマルチファミリーオフィスとして定義されます。MFOと呼ばれることもあります。 シングルファミリーオフィスは、非常に裕福な家族を1つだけ提供しますが、マルチファミリーオフィスは、多くのクライアントにサービスを提供することでビジネスを構築しようとする従来のプライベートウェルスマネジメントの慣行と密接に関連しています。 多世帯オフィスは、顧客の間でコストを分担できる規模の経済のため、より一般的です。
重要なポイント
- ファミリーオフィスは、1人または少数の超富裕層の家族にサービスを提供するフルサービスの私的資産管理サービスです。基本的な金融サービスに加えて、ファミリーオフィスはコンシェルジュサービス、計画、慈善寄付、その他の包括的なサービスも提供します。 。シングルファミリーオフィスは1人の個人とその家族だけにサービスを提供しますが、マルチファミリーオフィスは少数のサービスを提供し、規模の経済から利益を得ることができます。
「家族のオフィス」の多くの規律
包括的な資産管理計画の下で超富裕層の家族にアドバイスとサービスを提供することは、1人のプロのアドバイザーの能力をはるかに超えています。 必要な計画、アドバイス、およびリソースの規模を提供するには、法律、保険、投資、不動産、ビジネス、および税の各分野の専門家チームによる協調的で協調的な努力が必要です。 ほとんどのファミリーオフィスは、資産管理、キャッシュ管理、リスク管理、財務計画、ライフスタイル管理、その他のサービスを組み合わせて、各家族が資産管理の複雑な世界をナビゲートする際に直面する極めて重要な問題に対処するための重要な要素を提供します。
レガシー計画と管理
富を蓄積する一生の後、富裕層の家族は、遺産相続税、複雑な不動産法、複雑な家族やビジネスの問題など、遺産を最大限にしようとすると、いくつかの障害に直面します。 包括的な富の移転計画では、事業利益の移転または管理、不動産の処分、家族の信頼の管理、慈善的欲求、家族統治の継続性など、家族の富のすべての側面を考慮する必要があります。 家族教育は、家族のオフィスの重要な側面です。 これには、金銭的な問題について家族を教育し、世代間の対立を最小限に抑えるために家族の価値を浸透させることが含まれます。 家族のオフィスは、必要な各分野のアドバイザーのチームと協力して、家族の富の移転計画がそのレガシーの欲求に対してうまく調整され最適化されるようにします。
ライフスタイル管理
さらに、多くのファミリーオフィスは、家族の個人的なコンシェルジュとして機能し、個人的な問題を処理し、ライフスタイルのニーズに対応しています。 これには、個人スタッフとビジネススタッフのバックグラウンドチェックの実施が含まれます。 自宅と旅行に個人的なセキュリティを提供します。 航空機とヨットの管理。 旅行の計画と履行; 業務の合理化。
