ファイナンシャルアドバイザーは、彼らが提供する投資および財務アドバイスと引き換えにミューチュアルファンドから払い戻されます。 ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントのお金がファンドに投資されている限り、ミューチュアルファンドへのクライアントの投資の一定の割合であるトレーラ料金を受け取ります。 また、通常、ファイナンシャルアドバイザーは、株式の売買時にミューチュアルファンドが請求するフロントエンドまたはバックエンドの負荷から支払われます。 ファイナンシャルアドバイザーは、ミューチュアルファンドとそのアドバイザーの間で交渉されたこれらのロード料金のごく一部を受け取ります。
トレーラー料金
ミューチュアルファンドは通常、ファイナンシャルアドバイザーに継続的なトレーラー料金を支払います。 これらの手数料の範囲は年間0.25〜1％で、ファイナンシャルアドバイザーが特定のミューチュアルファンドにクライアントが投資することを推奨するよう動機付けられるように設計されています。 クライアントが特定のミューチュアルファンドに投資している限り、ファンドはファイナンシャルアドバイザーにクライアントのミューチュアルへの配分に基づいてパーセンテージの手数料を支払います。 これらの手数料は、ミューチュアルファンドへの投資と引き換えにクライアントに提供された販売および財務アドバイスについて財務アドバイザーに払い戻します。
株式投資に特化したミューチュアルファンドなど、特定のカテゴリのミューチュアルファンドは、より高いトレーラー料金を支払います。 ファイナンシャルアドバイザーは、これらのクラスのミューチュアルファンドをクライアントに推奨することに偏っていることが知られています。
ファイナンシャルアドバイザーのロードフィーのシェア
ミューチュアルファンドは通常、投資家のフロントエンドおよびバックエンド料金を請求します。 投資家がミューチュアルファンドの株式を購入するたびに、フロントエンドロードと呼ばれる取引金額の前払いの割合が請求されます。 ファイナンシャルアドバイザーは、このフロントエンドロードのわずかなシェアを受け取り、同じことがバックエンドロードにも当てはまります。バックエンドロードは、ミューチュアルファンドによる偶発的な繰延販売料金です。
アドバイザーの洞察
Stephen Rischall、CFP®、CRPC
1080 Financial Group、 ロサンゼルス、CA
ファイナンシャルアドバイザーがブローカーの場合、答えはイエスです。 ブローカーは、販売する製品に基づいて手数料を支払われ、特定の製品を他の製品よりも販売するよう奨励されることがよくあります。 販売負荷のある投資信託を購入すると、その追加費用の一部は投資信託会社がアドバイザーへの手数料を支払うために使用されます。 さらに、ほとんどの投資信託は、毎年徴収される経費率の一部として12b-1の手数料を請求します。 その手数料の一部は、クライアントがファンドに投資されている限り、ブローカーにトレーラ手数料を支払うことになります。
対照的に、ファイナンシャルアドバイザーが手数料のみの受託アドバイザーである場合、外部の当事者から手数料や報酬を受け取ることはありません。
