ファイナンシャルアドバイザーになるための基本的な要件は、実践しているファイナンスの分野の知識ですが、真のプロフェッショナルコンピテンシーにはさらに多くの能力が必要です。 実際、ファイナンシャルアドバイザーは仕事を効果的に行うために多くの帽子をかぶる必要があり、この分野をキャリアと考えている人は、アドバイザーの日々の生活が本当にどんなものかを学ぶ必要があります。
金融業界で働いている人なら誰でも、成功するアドバイザーになるための最初のステップは、あなたが働くつもりの金融のあらゆる側面のメカニズムで健全な教育を受けることであると言うことができます。 これは、場合によっては学士号または修士号、認定ファイナンシャルプランナーの指定などの専門的な認定、または特定のタイプの金融商品に焦点を当てたい人のための1つまたは2つのライセンスになります。 ただし、この分野での実際の教育は、ファイナンシャルアドバイザーとしてのキャリアを開始するまで開始されません。
ファイナンシャルアドバイザーの典型的な日
平均的なファイナンシャルアドバイザーの日は、通常、早めに始まり、特に業界で初めての人にとっては、多くの場合、夕方の時間になります。 通常、一般的なアドバイザーの毎日のスケジュールには次のものが含まれます。
- 見込み調査 –この方法と金額は、アドバイザーの状況に大きく依存します。 新たなビジネスの専門家は、紹介ネットワークを開発するか、見込み客と直接会うことにより、何らかの形で舗装を叩きながら毎日少なくとも半分を費やすことを期待できます。 温かい市場で始まり、見込み客がこれらの人々と交流するのにかなりの時間を費やします。 たとえば、別の会社で長く働いていた新しいアドバイザーは、その会社の従業員がビジネスを生み出すためにイベントを後援することに集中するかもしれません。 他の最新の方法には、強力なデジタルプレゼンスを確立し、ブログを書くことが含まれます。 現在のクライアントへのサービス –アドバイザーがビジネスの本を作成するにつれて、彼らの焦点は、新しいビジネスの獲得から現在の顧客へのサービスに徐々にシフトし始めます。 多くの確立されたアドバイザーは、新しいビジネスに移る前に、クライアントのポートフォリオをレビューし、クライアントの問い合わせに答え、未解決の問題に対処することから一日を始めます。 優れたサービスを受けているクライアントは紹介を行う幸せなクライアントであるため、ほとんどの確立されたアドバイザーは、このアプローチが新しいビジネスを生み出すための最良の方法であると教えてくれます。 管理業務 –多くの場合、これはクライアントにサービスを提供するカテゴリーに分類されますが、将来の顧問は、コンプライアンスレポート、クライアントレコードの更新、取引チケットの処理、その他の記録管理の処理など、官僚的なタスクを扱う仕事のかなりの部分を費やす準備をする必要があります手順。 おそらく、成功したアドバイザーの大半は、継続的にかなり多くの詳細を頭の中に保持できると言われるべきです。 財務計画 –これは明白に思えるかもしれませんが、中核となる商品やサービスを顧客に提供するための時間を確保する必要があります。これは、スケジュールに合わせるのが難しい場合があります。 財務計画や税務プログラムにデータを入力するのは、長くて退屈なプロセスになる可能性があり、細心の注意を払う必要があります。 これのデータ入力部分を行うために他人にお金を払う人でさえ、このプロセスを注意深く監視する必要があります。 継続的な教育 –財政計画のこの避けられない要素は、投資や製品の研究を含めるための業界や資格の教育要件の単なる満足をはるかに超えることができます。 多くの証券および保険のビークルは、ベンダーがそれらを販売するためにアドバイザーを承認する前に特定のトレーニングを必要とします。 一部のアドバイザーは、専門的なトピックを扱う1週間のセミナーに頻繁に参加したり、クライアントが必要とするサービスのレベルを提供するために新しい資格を獲得し続けたりします。 これには時間がかかるだけでなく、場合によっては費用もかかります。
人間の要素
ご想像のとおり、ファイナンシャルアドバイザーの仕事のもう1つ、そして最も重要な要素は、クライアントとの関係の構築と管理です。 これは、調査段階で専門的な印象を作り、計画段階で約束した内容を提供し、継続的に連絡を取り合うことから始まります。 そしてもちろん、これは時には本当の挑戦になる可能性があります。たとえば、両親に引き継がれなかったクライアントがあなたに電話をかけ、あなたがそれほど関与していなかったとしても、それのために彼または彼女があなたを訴えると叫ぶとき。 クライアントを教育し、正しいことを行うよう説得する能力は、このビジネスにおける全体的な成功と潜在的な責任に大きく影響します。
そして、あなたがあなたの側にいる必要があるのはクライアントだけではありません。 卸売業者、コンプライアンス担当者、規制当局者、顧客サービス担当者と話し合い、交渉する方法を学ぶ必要があります。 彼らの善意を維持する能力は、大きな不便さとビジネスの喪失とスムーズな実行の違いを意味します。
準備する方法
ボトムライン
ファイナンシャルアドバイザーとしてのあなたの仕事は、投資ポートフォリオの管理や売却の完了以上に多くのことを網羅しようとしています。 見込み客、マーケティング、顧客サービス、コンプライアンス、管理、および教育も日常業務の一部となり、これらのことをスケジュールに効果的に統合する能力は、最終的にビジネスの成功レベルを決定します。 ファイナンシャルアドバイザーになるための詳細情報とリソースについては、ファイナンシャルプランニングアソシエーション、全米パーソナルファイナンシャルアドバイザー協会、またはCFP理事会をご覧ください。 （関連資料については、「財務アドバイザーの経歴：長所と短所」を参照してください）
