カストディアンとは
カストディアンは、盗難または紛失のリスクを最小限に抑えるために、保管のために顧客の証券を保有する金融機関です。 カストディアンは、証券またはその他の資産を電子形式または物理形式で保持します。 彼らは数億または数十億ドルの価値があるかもしれない資産と証券の安全性に責任があるので、カストディアンは一般に大規模で評判の良い会社である傾向があります。 カストディアンは「カストディアン銀行」と呼ばれることもあります。
カストディアン
重要なポイント
- カストディアンは、盗難または紛失のリスクを最小限に抑えるために、保管のために顧客の証券を保有する金融機関です。 カストディアンは、証券またはその他の資産を電子形式または物理形式で保持します。 彼らは数億または数十億ドルの価値があるかもしれない資産と証券の安全性に責任があるので、カストディアンは一般に大規模で評判の良い会社である傾向があります。
カストディアンの仕組み
保管用の有価証券を保有することに加えて、ほとんどのカストディアンは、口座管理、取引決済、配当金と利息の支払い、税務サポート、外国為替などの他のサービスも提供します。 カストディアンが請求する料金は、クライアントが希望するサービスによって異なります。 多くの企業は、保有の総額に基づいて四半期ごとの保管料を請求します。
カストディアンは、必要に応じて、しばしば委任状と併せて、資産に対する所有権を主張する権利を有する場合があります。 これにより、カストディアンは、支払いや投資の変更など、クライアントの名前でアクションを実行できます。
特別な考慮事項
投資顧問が顧客の資金に対して責任がある場合、顧問は証券取引委員会（SEC）によって定められた保管規則に従う必要があります。 個人またはエンティティは、資格のあるカストディアンと見なされる必要があり、多くの場合、オプションを銀行、登録ブローカー、登録ディーラー、および特定の他の個人またはエンティティに制限します。
顧客に代わって、または資産を使用して特定の活動が行われる場合、通知を顧客に提供する必要があります。 さらに、顧客に資産に関連付けられた現在の持ち株に遅れをとらないように、口座明細書を顧客に提供する必要があります。
口座の受益者が未成年の場合、未成年者の活動を制限する規則および規制により、管理者が必要になることが多く、その結果、監護アカウントが作成されます。 カストディアンは、アカウント内の資産に関する寄付および投資決定を行う権限を持っていますが、資金は最終的には指定された受益者による使用を目的としています。
各アカウントには、1人の受益者（マイナーアカウント所有者）と1人のカストディアン（指定された成人代理人）のみを含めることができます。 カストディアンは、辞任または無力化されるか、受益者が法定成人の年齢に達するまでその場に留まります。
他の人は未成年者の口座に寄付できますが、入金後の資金の管理方法については権限がありません。
カストディアン銀行の例
米国では、最大のカストディアン銀行には、バンク・オブ・ニューヨーク・メロン、JPモルガン・チェース、ステート・ストリート・バンク・アンド・トラスト、およびシティグループが含まれます。 海外では、最も有名なカストディアンの一部は、中国銀行（香港）、クレディスイスとUBS（スイス）、ドイツ銀行（ドイツ）、バークレイズ（イギリス）、およびBNPパリバ（フランス）です。
