保守的な投資とは何ですか？
保守的な投資は、市場リターンよりも資本の保存を優先する投資戦略です。 保守的な投資は、確定利付証券やマネーマーケット証券などのリスクの低い証券や、しばしば優良株または大型株に投資することにより、投資ポートフォリオの価値を保護しようとします。 保守的な投資戦略では、通常、ポートフォリオの半分以上が株式ではなく負債証券で保有されます。
保守的な投資を理解する
保守的な投資家には、低から中程度の範囲のリスク許容度があります。 そのため、保守的な投資ポートフォリオには、低リスクで固定収益の投資が大量に行われ、高品質の株式やファンドがわずかに分散されます。 保守的な投資戦略はインフレから保護するかもしれませんが、より積極的な戦略と比較した場合、時間の経過とともに大きな利益を得ることができません。 投資家は、個人のリスク許容度に関係なく定年に近いため、保守的な投資に目を向けることがしばしば推奨されます。
保守的な投資とポートフォリオ戦略
資本と現在の収入の保存は、一般的な保守的な投資戦略です。 資本の維持は、現在の資本レベルを維持し、ポートフォリオの損失を防ぐことに重点を置いています。 資本保全戦略には、財務省短期証券や預金証書などの安全で短期的な手段が組み込まれています。 資本保存戦略は、大きなリスクなしに現在の金融資産を最大化することを目指している高齢の投資家にとって適切な場合があります。
現在の収入戦略は、リスク許容度の低い高齢投資家に適している可能性があります。退職後も安定した資金の流れを継続し、通常の給与を獲得する方法を探しています。 現在の収入戦略は、配当や利子など、平均以上の分配を支払う投資を特定するために機能します。 現在の収入戦略は、全体的に比較的安定しているものの、リスクの範囲全体の配分決定の範囲に含めることができます。 収入に焦点を当てた戦略は、大型株や優良株など、一貫して支払う（つまり、デフォルトのリスクや配当支払い期限を逃すなど）既存の事業体に関心のある投資家に適しています。
保守的な投資の代替
保守的な投資戦略は、通常、成長ポートフォリオなど、より積極的な戦略よりも少ないリターンを返します。 たとえば、資本成長戦略は、資本増価またはポートフォリオの価値の長期的な増加を最大化しようとします。 このようなポートフォリオは、新技術会社、ジャンクまたは投資適格未満の債券、新興市場の国際株式、デリバティブなど、リスクの高い小型株に投資できます。
一般に、資本成長ポートフォリオには、約65〜70％の株式、20〜25％の確定利付証券、および現金またはマネーマーケット証券の残りが含まれます。 成長志向の戦略は定義により高いリターンを求めていますが、混合物は依然として投資家を深刻な損失からある程度保護します。 市場と株式の調査に精通している投資家は、株式に重きを置く価値投資ポートフォリオや、株式と債券ファンドを混合した受動的投資取引所上場ファンド（ETF）ポートフォリオにも成功することがあります。
