チャールズ・シュワブとヴァンガードはともに、世界中の投資家のために数兆ドルの資産を管理しています。 しかし、それらには異なる操作方法があり、オンラインブローカーを探しているなら、明らかにシュワブがより良い選択です。 Schwabは2019年のオンラインブローカーレビューのトップに近く、全体で4つ星を獲得しましたが、Vanguardはわずか2つ星でほぼ最下位になりました。 ヴァンガードのオンラインプレゼンスは意図的に必要最低限であり、シュワブは複数のプラットフォーム、完全な銀行機能、および豊富なツールを提供しています。 Vanguardのサービスは、Vanguard製品に投資を集中するバイアンドホールド投資家向けです。
2019年のベストオンラインブローカー賞で、ヴァンガードはETFのベスト賞を受賞しました。
チャールズ・シュワブは、ベスト・オーバーオール・オンライン・ブローカー、ベスト・オブ・ビギナーズ、ベスト・ストック・トレーディング・アプリ、ベスト・オブ・ETF、ベスト・オブ・オプション・トレーディング、ベスト・オブ・ペニー・ストック、ベスト・オブ・ロスIRA、ベスト・オブ・IRA、ベスト・オブ・インターナショナル・トレーディング、ベスト・ウェブで賞を受賞しました取引プラットフォーム。
重要
2019年11月25日に、Charles SchwabはTD Ameritradeのオンライン証券の買収を発表しました。 取引自体は2020年後半に完了する予定であり、その間、両社は自主的に運営する予定です。 シュワブは、プラットフォームとサービスの合併は、契約締結から3年以内に行われると予想しています。
- アカウントの最小額：$ 0
- 料金 ：2019年10月7日現在、米国の無料株式、ETF、オプション取引手数料。オプション契約ごとに0.65ドル。
- アカウントの最小額：$ 0
- 手数料 ：$ 0 /株式およびETF取引、$ 0プラスオプションの契約あたり$ 1
貿易経験
ヴァンガードは、富裕層のクライアントが退職やその他の長期目標を計画するのを支援することに多大なエネルギーを注いでいます。 そのため、その取引技術は不足しています。 長期的な焦点を満たしているため、アクティブなトレーダーやデリバティブトレーダーにはほとんど関心がありません。 ストリーミング引用はありません。 更新を取得するには、画面を手動で更新する必要があります。 Vanguardで複雑なオプション戦略を取引することはできません。
Schwabには、主要なWebサイトにログオンした後に起動できるプラットフォームがいくつかあります。また、StreetSmart Edgeプラットフォームをデスクトップにダウンロードしたり、クラウドから実行したりできます。 StreetSmart Edgeは、カスタマイズ可能なチャート作成ツールキットとともに、リアルタイムのデータとニュースのストリーミングを特徴とするシュワブの高度なプラットフォームです。 すべてのプラットフォームには、All In One Trade Ticketが用意されており、柔軟で直感的な方法で選択した資産クラスを使用して注文を作成できます。 見積もりはリアルタイムで更新されます。 Schwabは実行品質統計を監視し、取引ごとにクライアントに提供されるレポートには、達成された価格改善の程度が含まれます。
ヴァンガード
- ストリーミングの引用はありません複雑なオプションはありません
チャールズ・シュワブ
- ストリーミングクオートとニュースオールインワントレードチケットを提供するいくつかのプラットフォームを選択して、資産クラスを使用してオーダーを構築できますトレード実行レポートには、オーダーで達成された価格改善が含まれます
モバイルおよび新興技術
Vanguardは、iOS、Android、Kindle Fireデバイス向けのモバイルアプリを提供しています。 レイアウトは、実際にはWebサイトよりもずっと使いやすく、使いやすいです。 彼らは昨年、モバイル小切手預金を追加しました。 ただし、引用は遅れます。 カスタマーサービスに連絡するためのオンラインチャット機能はありません。
Schwabクライアントの取引のカスタマイズとウォッチリストはクラウドに保存され、どのプラットフォームが使用されていても同じセットアップを提供します。 ストリーミングビデオとほとんどすべての教育リソースには、モバイルデバイスからもアクセスできます。 オプション分析および取引ツールは、StreetSmartモバイルアプリに組み込まれています。
ヴァンガード
- 非常にシンプルなアプリ、残高の確認に最も役立つデータが遅れていますモバイル小切手利用可能
チャールズ・シュワブ
- クラウドに保存され、プラットフォーム間で保持されるカスタマイズの選択肢モバイルデバイスで利用可能なストリーミングビデオおよび教育製品StreetSmartアプリで複雑なオプション分析と取引が可能
ニュースと研究
ヴァンガードは、株式スクリーナーと個別のETFスクリーナーを提供しています。 ミューチュアルファンドスクリーナーは非常に基本的であり、たとえより多くのファンドファミリーから資金を運んでいるとしても、ヴァンガードファンドを見つけることに焦点を合わせています。 オプションの調査は、他のブローカーサイトにあるチェーンよりも情報量の少ないオプションチェーンに限られています。 チャート作成は非常に基本的なものであり、カスタマイズや技術研究は含まれていません。 長期投資家向けの計算機と計画ツールはたくさんあります。
シュワブは、クレディ・スイス、モーニングスター、マーケットエッジ、ロイター、CFRAなどのさまざまなソースから広範な株式調査を提供しています。 リアルタイムのニュースについては、AP通信、Globe Newswire、MT Newswires、Business Wireなどの多くの記事を参照できます。 Schwab独自の格付けシステムは、3, 000以上の企業の格付けを生成します。StreetSmartのIdea Hubは、オプション取引のアイデアを探すいくつかの方法を提供し、取引を開始する前に行うことができるより深い分析へのリンクを提供します。 StreetSmartプラットフォームのチャートは、リアルタイムのストリーミングデータを使用し、必要に応じてチャートから取引を行うことができます。
ヴァンガード
- 株式、ETF、およびミューチュアルファンドのスクリーナーが利用可能長期投資のための計画ツールは豊富ですカスタマイズやテクニカル分析を欠く非常に基本的なチャート作成
チャールズ・シュワブ
- 幅広い株式調査とニュースが利用可能StreetSmartのIdea Hubは、オプションの取引アイデアのソートに役立ちますStreetSmartプラットフォーム上のチャートは、ストリーミングリアルタイムデータを使用します
教育とセキュリティ
ヴァンガードの教育サービスはかなり基本的なものであり、非常に長期的な投資を目的としています。 彼らは、長期に焦点を当てた時折のウェビナーを開催しています。 Webサイトは業界標準に従って暗号化されているため、認識されないデバイスからログインするとセキュリティ上の課題に直面します
最近開始されたイニシアチブにより、Schwab Live Dailyは取引日ごとに4〜7時間のビデオコンテンツを提供しました。 そのほとんどはWebexブロードキャスト経由で表示でき、クライアントと非クライアントにも公開されています。 Schwabは、Choiceologyポッドキャストも提供しています。これには、行動経済学とより良い意思決定の方法に関する情報が含まれています。 同社は、雑誌「On Investing」を年4回発行しています。 シュワブラーニングセンターは、さまざまなスキルレベルに焦点を当てた幅広い幅広い教育コンテンツを網羅しています。 Trading Pathsは、クライアントがさまざまな投資関連のトピックを深く理解できるように、記事、ビデオ、およびワークシートを組み合わせた一口サイズの一連のレッスンです。 Schwabのセキュリティ保証は、不正行為によるSchwabアカウントの損失の100％をカバーします。
ヴァンガード
- 教育は基本的であり、長期投資と目標設定を目的としています長期計画のために時折提供されるウェビナーセキュリティ機能には、認識されていないデバイスからログインする際の課題が含まれます
チャールズ・シュワブ
- Schwab Live Dailyは、取引日ごとに4〜7時間のビデオコンテンツを提供します。Schwabラーニングセンターは、幅広い教育コンテンツをカバーしています。
費用
Vanguardの標準的なコミッションスケジュールは非常に高く、エクイティトレードあたり7ドル、オプションの契約あたり7ドルと1ドルです。 マージン率は高い側にあります。 ただし、コミッションを支払うことなく取引できるETFは1, 800あり、アカウント残高が非常に高いクライアントは、はるかに低いコミッションに扱われます。
シュワブは、株式取引およびETF取引の基本手数料ならびにオプション取引のレッグごとの手数料を廃止しました。 差別化要因であるOTCBB（ペニー株）取引の手数料も廃止されています。 オプション取引は現在、契約あたり0.65ドルです。これは、小規模なマルチレッグ取引の大幅な値下げです。 証拠金率は平均的ですが、TD AmeritradeやE * TRADEよりは低くなっています。
結論
ヴァンガードの強みは、さまざまな低コストETFとミューチュアルファンドを維持していることですが、オンラインブローカーのサイトで購入できます。 取引ツールと詳細な教育をお探しの場合、Vanguardの製品では満足できません。 この仲介は、木星の太陽軌道ごとに複数回取引したい投資家を積極的に思いとどまらせるようです。
シュワブは最大級のオンラインブローカーの1つとして、一流のモバイルアプリを含む幅広いサービスとツールを顧客に提供することができます。 ここ数年、彼らは顧客が人間であろうとロボであろうと顧問と協力するように奨励しているようです。 自主的なトレーダーはまだ一人で行くことができますが、ワンストップの買い物客は仲介と銀行サービスの組み合わせに満足します。
方法論
Investopediaは、投資家にオンラインブローカーの公平で包括的なレビューと評価を提供することに専念しています。 私たちのレビューは、ユーザーエクスペリエンス、取引執行の品質、プラットフォームで利用可能な製品、コストと料金、セキュリティ、モバイルエクスペリエンス、顧客サービスなど、オンラインブローカーのプラットフォームのすべての側面を6か月評価した結果です。 基準に基づいて評価尺度を設定し、3, 000以上のデータポイントを収集して、星のスコアシステムに重み付けしました。
さらに、調査したすべてのブローカーは、テストで使用したプラットフォームのすべての側面に関する320ポイントの調査に記入する必要がありました。 私たちが評価したオンラインブローカーの多くは、私たちのオフィスで彼らのプラットフォームの対面デモを提供してくれました。
Theresa W. Carey率いる業界専門家チームがレビューを実施し、あらゆる業界のユーザー向けのオンライン投資プラットフォームをランク付けするためのこの業界最高の方法論を開発しました。 私たちの完全な方法論を読むにはここをクリックしてください。
