不動産計画には、クライアントが税効率の良い方法で相続人に資産を譲渡するのを支援するために提供される法律、財務、会計の一連の助言サービスが含まれます。 関連する経験を持つ財務、経理、および法律の専門家が利用できる多くの不動産計画認定があります。 候補者は最初に最低レベルの要件を満たさなければなりません。
重要なポイント
- 不動産プランナーになるには、財務、税、会計の知識が必要です。 不動産プランナーには通常、法律、会計、または財務の学位と認定があります。 不動産プランナーが保持できる一般的な認定資格には、チャータードトラストアンドエステートプランナー（CTEP）、認定エステートプランナー（AEP）、および認定トラストアンドファイナンシャルアドバイザー（CFTA）が含まれます。
エステートプランナーの役割
エステートプランナーは通常、個人投資家、ファミリーオフィス、事業主、富裕層の個人と協力します。 エステートプランナーの役割は複雑で、多くの可動部分が関係しています。
不動産プランナーは、クライアントと協力して税務計画戦略を策定および実施し、希望に応じて資産を相続人やその他の受益者に効率的に引き渡します。 遺産計画の他の側面は、慈善寄付の遺贈から生命保険の選択にまで及びます。
一部の主要な不動産計画プロバイダーは、その実践を財務顧問および資産管理サービスと統合しています。 ウェルスマネージャー、トラストオフィサー、トラスト管理者、投資オフィサー、弁護士、会計士、ファイナンシャルプランナーはすべて、証明書の取得に関心を持つことができます。
教育と専門知識
ほとんどの不動産プランナーには、法律、会計、または財務の学位と認定があり、正当な理由があります。 遺産計画は、連邦法および州法、IRS判決、司法解釈の複雑な迷路です。 これらはすべて、さまざまな種類の取引、振替、トリガーイベント、個々のプロファイル（年齢、独身、既婚など）およびエンティティに基づいて、税目的で資産と収入を処理する方法に影響します。 これらのトランザクションを作成および管理するには、受託者の義務と責任を理解する必要があります。
絶えず変化する法律、ならびに司法および政治的環境により、不動産計画は、アドバイザーが当局と水を保持しなければならないエンジニアリング取引である非常にダイナミックな分野となっています。 特定の慣行と洞察では、保存期間が短い場合があります。
MBA、MPA、JD、CPA、CFAなどのさまざまな金融の上級学位、法律学位、および認定に加えて、特定の、複雑で、絶えず変化する分野の性質により、特別な認定が役立ちます。 また、不動産プランナーに信頼性を与えることで、ビジネスの成長に役立ちます。
不動産計画認定を取得するには、通常、倫理、財務計画、税法、コンプライアンス、規制環境に関するトレーニングコースが必要です。
不動産計画認証
以下は、不動産プランナーが保持できる最も一般的な認証です。
チャータードトラストアンドエステートプランナー（CTEP）
グローバルファイナンスアンドマネジメントアカデミーは、富裕層の顧客にサービスを提供する専門家に重点を置いたCTEP指定の認証機関です。 CTEPを獲得するには、少なくとも3年間の不動産計画または信託の経験が必要です。 さらに、候補者には次のものが必要です。
- 金融、税、会計、金融サービス、法律の学士号または修士号、または認定校または組織のMBA、MS、Ph.D。、またはJD 5つ以上の承認および関連コース認定トレーニングコース年間の継続教育要件
認定不動産プランナー（AEP）
AEPの指定は、全米不動産プランナーおよび評議会協会によって授与されます。 候補者は以下である必要があります：
- 弁護士として法律を実践するため、CPAとして実践するため、または現在チャータードライフアンダーライター（CLU）、チャータードファイナンシャルコンサルタント（ChFC）、Certified Financial Planner（CFP）、Certified Trust and Financial Advisor（CTFA）に指定されている、とりわけ、弁護士、会計士、生命保険の専門家、ファイナンシャルプランナー、またはトラストオフィサーとして不動産計画活動に従事している不動産計画および不動産計画活動に従事している最低5年の経験過去24年間に最低30時間の継続教育そのうち、少なくとも15時間は不動産計画に参加している必要がありますThe American Collegeの2つの大学院コース（不動産計画の経験が15年未満の場合）
認定トラストおよびファイナンシャルアドバイザー（CTFA）
CFTAは、米国銀行協会によって授与されます。 要件は次のとおりです。
- ウェルスマネジメントの最低3年の経験と承認された1つのウェルスマネジメントトレーニングプログラムの完了推薦状倫理声明試験に合格
指定を維持するには、3年ごとに45単位の継続教育が必要です。
関連するウェルスマネジメントアドバイザリー認定
役に立つかもしれない不動産計画に関連する多くの認証もあります。 これらには次のものが含まれます。
- 公認コンプライアンスオフィサー
ボトムライン
不動産プランナーになるのは難しい場合があり、経験、法律、会計、財務などの幅広い知識が必要です。 不動産プランニング認定を取得すると、不動産プランナーのスキルと信頼性が向上します。
