Roth IRAが証券会社に保有されている場合、会社は上場投資信託（ETF）の購入を促進できます。
Roth IRAにETFを含めることは、退職に投資する安価で効果的な方法です。 慎重に選択されたETFを追加することで得られる収益は、ロスIRAによってもたらされる非課税成長によって拡大されます。
重要なポイント
- ETFはポートフォリオの多様化と専門市場へのアクセスを提供します。通常、ETFはミューチュアルファンドよりも手数料が安く、費用対効果の高い投資になります。成長と収入のETFは、投資収益と引き出しが無税。
Roth IRAでのETFの利点
ETFは、従来のミューチュアルファンドよりも手数料が安く、幅広い多様化と市場の非常に特定のセクターへのアクセスの両方を提供するため、強固なポートフォリオを構築するための素晴らしい方法です。
たとえば、S&P 500などの特定のインデックスを追跡するインデックスETFがあります。専門家によって管理され、刻々と変化する市場状況に合わせて1つのファンドでダイナミックなポートフォリオを提供する戦術配分ETFもあります。
ただし、Roth IRA内でレバレッジを作成することは、退職口座への投資が制限されているため、ほとんど不可能です。 Roth IRAに活用されたETFを含めることは、この問題を解決する1つの方法です。
レバレッジドETFは、デリバティブと負債を使用して、追跡する基礎となるインデックスのリターンを高めます。 リターンは上昇する一方で、レバレッジされたETFは損失を増幅し、よりリスクの高い投資になる可能性があることに留意してください。 レバレッジドETFは、リスク許容度の高い洗練された投資家に推奨されます。
Roth IRAのETFの選択
ETFは投資のタスクを簡素化します。 市場時間中は株式のように取引され、投資家は1つの製品で多くの株式のバスケットにアクセスできます。 同時に、退職に最適なETFを選択することは、非常に多くの利用可能なものがあるため、困難な場合があります。
ETFは、各取引日の終わりにのみ購入できるミューチュアルファンドとは異なり、株式のような取引所で取引されます。
Roth IRAへの寄付は税引き後のドルで行われます。つまり、投資は免税となり、退職時の引き出しには税金もかかりません。 税制上の利点があるため、ロスIRAにはより積極的で成長志向のファンドが適しています。
アドバイザーの洞察
スコットビショップ、CPA、PFS、CFP®
STA Wealth Management、LLC 、テキサス州ヒューストン
複雑な投資戦略を使用したい投資家の場合、ETFがロスIRAでそのような戦略にアクセスする唯一の方法である場合があります。 例えば、ロスIRAで空売りすることは通常許可されていません。 ただし、株式市場のインデックスや他のベンチマークとは逆方向に動くように設計されたETFを購入できます。 これらの逆（または空売り）ETFは、空売りと同様の利益をもたらします。
また、Roth IRAでは証拠金で取引することはできないため、退職口座を使用してレバレッジ取引を行うことはできません。 ただし、特定の種類の投資に対して複数の日次リターンを提供するレバレッジドETFの株式を購入することができます。これにより、マージンでファンドを購入する場合と同じリターン特性の多くが得られます。
