最高のロボ

これらのサービスは、焦点を絞った社会的責任のあるポートフォリオを設定するのに最適です。 これらはすべて、ポートフォリオ設計の最もきめ細かいレベルで個別のピッキングを特徴としています。 ポートフォリオの内容について透明性のある社会的に責任のある個々のポートフォリオを提供するロボアドバイザーが追加ポイントを獲得できるように、採点基準を再加重しました。 また、ポートフォリオをカスタマイズする機能を過大評価しました。

個々の株式は、悪者を除外するように設計された上場投資信託（ETF）よりも、社会的に責任のあるポートフォリオを構築するためのより良い方法であると考えています。 特定の企業を削除できると資産のバランスが崩れる可能性がありますが、社会的責任を負い、投資家に影響を与えて集中的なポートフォリオを作成することが重要です。

社会的責任投資に最適

社会的責任投資のための上位4つのロボアドバイザーのリスト：

• M1 Finance Motif Investing Interactive Advisors Personal Capital

Swell Investingはもともと社会的責任投資家のリストに載っていましたが、2019年8月30日に閉鎖されました。社会的責任投資またはインパクト投資に基づいてポートフォリオを構築する場合は、このリストの他のサービスをご覧ください。

M1ファイナンス

5

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• アカウントの最小額：100ドル（退職口座の場合は500ドル以上）
• 料金 ：0％

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M1 Financeは、自動化された投資と高度なカスタマイズのユニークな組み合わせを提供し、クライアントが正確な仕様に合わせたポートフォリオを作成できるようにします。 低コストのETFを含むポートフォリオを作成したり、個々の株式を使用したり、あるいはその両方を行うことができます。 M1の対象顧客は、従来のオンラインブローカーを使用して株式やETFに投資することで、長期的な焦点と経験を持っています。

「エキスパートパイ」の下にリストされているNuveen ETFで構成される社会的責任のタイトルを持つ2つのポートフォリオがあります。または、社会的責任のある株式のコレクションを構築できます。 M1によって提案された重み付けを受け入れるか、独自の方法で再重み付けすることができます。 大麻株に投資したい人のために利用可能な「ポットパイ」もあります。 このサイトは非常に柔軟性が高く、M1が提供するほとんどのサービスは無料で利用できます。

長所

• 端株の取引能力

• 取引手数料や資産管理手数料はありません

• 80を超える「エキスパート」ポートフォリオを含む柔軟なポートフォリオ構築

• ポートフォリオ構成とリバランスはいつでも利用可能

• 個別の在庫/ ETF注文を行うこともできます

短所

• 取引は「トレーディングウィンドウ」の間に1日に1回行われます。これにより、トランザクションのタイミングが制御できなくなります。

• 20ドル未満で90日間取引が行われていないアカウントには、メンテナンス料金が請求されます

• オンラインチャット機能はなく、ほとんどのサポートは通常、電子メールを介して行われます

• プラットフォームは、財務目標を設定するのにほとんど役立ちません

モチーフ投資

4.9

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• アカウントの最小額：$ 1, 000
• 料金 ：管理ポートフォリオの場合は0.25％、その他のポートフォリオの場合は0〜0.50％

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Motif Investingは、2017年にインパクトポートフォリオを立ち上げ、持続可能な産業、公正な労働慣行、または倫理的慣行に投資される3つのポートフォリオを、投資テーマの大きなスイートに追加しました。 CEO Hardeep Waliaは、これらのポートフォリオが自動化されているとは考えないことを望んでいますが、定期預金、リバランス、タックスロスハーベストなど、自動化投資の多くの機能を提供しています。 投資する価値ごとに個別のMotif影響アカウントが必要になりますが、ダッシュボードですべてのMotifアカウントの概要を表示できます。 プラットフォームで利用可能な影響に焦点を当てていないポートフォリオを調べたい場合は、通常のMotif証券口座を開設することもできます。

モチーフを選択したら、各資産クラスを調べて、投資したくない会社を削除できます。 開始以来、各ポートフォリオのリターンを示すグラフがあります。 資金が提供されると、ポートフォリオが購入されます。これには、Motifのアルゴリズムに従って重み付けされた各会社の株式の端数株式が含まれます。

長所

• 企業がMSCI画面に合格するように、資産モデルは常に更新されています

• 低コストの影響ポートフォリオ投資

• ポートフォリオの株式部分は個々の株式に投資されます

• 他のMotifクライアントのグループであるInvesting Circleと投資のアイデアを共有する

短所

• 使用可能なインパクトポートフォリオは3つのみ

• 影響ポートフォリオに投資するには、Motifで別の口座を開設する必要があります

• 目標設定機能の邪魔にならない

インタラクティブアドバイザー

4.8

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• アカウントの最低額：Interactive Advisorsが管理するポートフォリオの場合は1, 000ドル。 ブティックのマネーマネージャーが管理するポートフォリオの場合、10, 000〜120, 000ドル。
• 手数料 ：選択したアドバイザーとポートフォリオに応じて、年間0.08〜1.5％

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Interactive Brokersが提供するサービスであるInteractive Advisorsは、選択可能な幅広いポートフォリオを提供します。 多くの選択肢の中には、社会的責任とインパクト投資に焦点を合わせたポートフォリオがあります。 オファリングの中から社会的責任のあるポートフォリオを選択するか、個々の株式を含むポートフォリオから除外するティッカーシンボルを入力するプロセスを実行できます。

一部のポートフォリオはインタラクティブブローカーによって開発および管理されていますが、他のポートフォリオはウェルスマネジメント会社およびFTSE Russell、Wisdom Tree、State Street Global Advisorsなどの大手ファンド会社によって提供されています。 管理手数料はさまざまであり、ポートフォリオを提供する企業によって設定されます。

長所

• 幅広いポートフォリオを提供

• ほとんどのポートフォリオには、ETFではなく株式のバスケットが含まれています

• PortfolioAnalystツールを使用すると、すべての金融口座を統合および追跡できます

短所

• 提供されるポートフォリオのいくつかは、非常に高い最小値を持っています

• アカウントを開設して資金を供給するプロセスは難しい

• 手数料には株式取引の手数料が含まれるため、いくら支払うかは明確ではありません

個人資本

4.3

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• アカウントの最低額：$ 100, 000
• 料金 ：100万ドルを超えるアカウントの場合は0.89％から0.49％

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パーソナルキャピタルは、ロボアドバイザーとして分類されることを望ま ず 、ファイナンシャルプランナーからのパーソナライズされたアドバイスも含むデジタル資産管理サービスと見なされることを好みます。 ほとんどのパーソナルキャピタル投資アカウントの主な焦点は退職の計画であり、アカウントを開くとファイナンシャルプランナーが割り当てられます。

社会的責任のあるポートフォリオを作成するパーソナルキャピタルのアプローチは、排他的および包括的フィルターの組み合わせを利用して、環境、社会、およびガバナンス（ESG）の問題を管理するより良い仕事をしている企業を探します。 ポートフォリオは、投資収益率の最大化、リスクの最小化、および投資による税の影響の軽減を目指しています。 Personal Capitalは、ESGの調査および格付け会社であるSustainalyticsと提携して、社会的責任の尺度が非常に高い米国に拠点を置く企業を探しています。 パーソナルキャピタルポートフォリオの一部は、主に債券および国際投資のためにETFで保有されているため、ESG格付けのためにフィルターすることはできません。

長所

• 各クライアントはファイナンシャルプランナーに割り当てられます

• ESGスコアが非常に高い企業のみが含まれます

• ポートフォリオの設計と管理に使用される税最適化戦略により、税負担を最小限に抑えます

短所

• 投資アカウントのお客様には、 最低100, 000ドル

• モバイルアプリには、デスクトップWebページでのみ使用できるいくつかの主要な機能がありません

• 社会的責任のあるポートフォリオの一部はETFで保有されています

• 新規クライアントは、サインアッププロセス中に人間のファイナンシャルプランナーと相談する必要があります

方法論

Investopediaは、投資家にロボアドバイザーの公平で包括的なレビューと評価を提供することに専念しています。 2019年のロボアドバイザーのレビューは、32のロボアドバイザープラットフォームのすべての側面を6か月間評価した結果です。

社会的責任投資（SRI）は、環境、社会、コーポレートガバナンス（ESG）の基準を考慮して、長期的な競争力のある財務収益と社会的インパクトを生み出す企業またはセクターへの投資の実践です。

これらのタイプの投資には、社会正義、環境の持続可能性、代替エネルギー、クリーンテクノロジーの取り組みに従事している企業が含まれます。 このカテゴリでは、ユーザーにさまざまなSRI投資の選択肢と独自のポートフォリオをカスタマイズする機能を提供するプラットフォームを授与しました。

Theresa W. Carey率いる業界専門家チームがレビューを実施し、あらゆる業界の投資家向けにロボアドバイザープラットフォームをランク付けするためのこの業界最高の方法論を開発しました。 私たちの完全な方法論を読むにはここをクリックしてください。