自動顧客口座振替サービス（ACATS）とは何ですか？
自動顧客口座振替サービス（ACATS）は、ある取引口座から別の証券会社または銀行の別の取引口座への証券の振替を容易にするシステムです。 National Securities Clearing Corporation（NSCC）はACATSシステムを開発し、以前の手動の資産移動システムをこの完全に自動化され標準化されたシステムに置き換えました。
重要なポイント
- 自動顧客口座振替サービスは、株式、債券、現金、ユニットトラスト、ミューチュアルファンド、オプション、およびその他の投資商品を転送するために使用できます。 B. NSCC適格会員および預金信託会社会員銀行のみがACATSシステムを使用できます。
自動顧客アカウント転送サービス（ACATS）の仕組み
ACATSシステムは、新しい受け取り会社がクライアントに適切な譲渡書類に署名させると開始されます。 文書が適切な順序で受信されると、受信会社はクライアントのアカウント番号を使用して要求を送信し、配信会社に送信します。 配信会社と受信会社の両方で情報が一致する場合、ACATSプロセスを開始できます。 このプロセスには通常、3〜6営業日かかります。
ACATSは、ある証券会社から別の証券会社への移行プロセスを簡素化します。 配送会社は、正確な持ち株を受信会社に転送します。 たとえば、クライアントが配送会社で100株のXYZ株式を保有している場合、受信会社は同じ金額を同じ購入価格で受け取ります。 これにより、クライアントはポジションを清算してから新しい会社で買い戻す必要がないため、クライアントにとってより便利になります。 もう1つの利点は、クライアントが以前の証券会社やアドバイザーに事前に知らせる必要がないことです。 現在のブローカーに不満がある場合は、新しいブローカーに移動して転送プロセスを開始できます。
ACATSの適格証券
クライアントは、すべての上場株式、上場投資信託（ETF）、現金、債券、およびほとんどの投資信託をACATSシステムを介して転送できます。 ACATSは、NSCCのメンバーである限り、ACATSシステムを介して銀行機関から預金証書（CD）を転送することもできます。 ACATSは、課税対象口座、個人退職口座（IRA）、信託、証券会社401（k）など、すべての種類の口座でも機能します。
ACATSの対象外証券
ACATSシステムを通過できない証券にはいくつかの種類があります。 これらの資金は保険会社に保持されているため、年金はシステムを介して転送できません。 年金の記録担当者を転送するには、クライアントは正しいフォームに記入して変更を行い、プロセスを開始する必要があります。
その他の不適格な証券は、受け取り側の証券会社または銀行の規制に依存します。 多くの機関は、投資信託や、清算が必要な可能性があり、新しいブローカーによる買戻しには利用できない代替投資などの専有投資を行っています。 また、一部の企業は、非上場株式または店頭取引（OTC）を行う金融商品を譲渡しない場合があります。
