ファイナンシャルカウンセリングおよび計画教育協会は、ファイナンシャルプランナーのための新しい専門資格を作成しました。 認定ファイナンシャルカウンセラー（AFC）は、パーソナルファイナンスのすべての面で実践的なトレーニングをファイナンシャルアドバイザーに提供します。 ただし、この資格は、Certified FinancialPlanner®やChartered Life Underwriterなどの他の認定のクローンではありません。 ただし、多くの点でCFP®を補完しますが、それ自体がクレデンシャルとして単独で存在します。 この記事では、この指定のカリキュラムと認証プロセス、およびCFP®マークとの比較方法について説明します。 （このテストに進む前に、取引のヒントとコツを学んでください 。CFP試験の勉強を 参照してください。）
設立組織
Association for Financial Counseling and Planning Educationは、金融教育を推進し、金融教育者とカウンセラーのトレーニングを支援することに専念する国際的な非営利組織です。 メンバーによって完全にサポートされており、目的と実践の両方でCFP®理事会に似ていますが、あまり知られていません。 ただし、指定にはいくつかの一般的な違いがあり、以下で説明します。 メンバーシップは主に、大学の教育者、民間開業医、軍や政府の役人のメンバーと仕事をするカウンセラー、アメリカセーブズ、FINRA、FTC、IRS、NEFE（The National Endowment for Financial教育）、SEC、および米国財務省。 メンバーは、定期的なニュースレター、研究ジャーナル、および年次会議への割引を受け取ります。
AFC資格とカリキュラム
CFP®のカウンターパートと同様に、認定ファイナンシャルカウンセラーは、認定を受ける前に教育、経験、倫理の要件を満たす必要があります。 AFCの候補者は、いずれかのキャパシティのファイナンシャルカウンセラーとして少なくとも1000時間の適切な経験が必要です。 この意味での財務カウンセラーの定義には、個人ベースで他の人にカウンセリングを行う人、クライアントまたは他のプランナーのトレーニングまたは教育を支援する人、およびそれらを監督する人が含まれます。 ただし、この基準の要素は、実際のカウンセリングの種類に関係なく、金融業界のほぼすべてのキャパシティで3年の経験を必要とするCFP®理事会が定めた経験要件よりも狭くなっています。 AFCのカリキュラムは、CFP®の候補者が完了する必要のあるものよりも厳密ではありませんが、より低レベルおよび中流階級のアメリカ人に関連する経済的問題をはるかに深く掘り下げています。
AFCのカリキュラムは2つのセクションに分かれています。最初のセクションは、CFP®コースワークで見られる、退職および不動産計画、生命保険、損害保険、株式、債券、投資信託、個人所得税などの資料の一部を扱います。 また、クレジットカードと債務管理、予算編成、キャッシュフローの管理についても説明します。 2番目のモジュールは、CFP®カリキュラムよりもはるかに消費者の負債とコミュニケーションに焦点を当て、財務カウンセリングプロセス、リスニングとカウンセリングのスキル、消費者詐欺、信用報告、債務削減戦略、養育費などの離婚関連の問題、差し押さえ、破産、住宅ローン、学生ローン。
継続して認定住宅カウンセラーの資格を取得したい人は、家主と入居者の問題、不動産評価、契約、権利と行為、資金調達と課税、不動産など、住宅のすべての側面をカバーする第三のモジュールを完了する必要がありますまた、必要なプログラム要件を満たしている必要があります。
コースの要件と試験
AFCの各モジュールの価格は425ドルで、プログラムを開始するには50ドルの返金不可の料金がかかります。 料金が支払われると、学習教材が学生に送られます。 その後、学生は必要なすべてのモジュールを完了するのに3年かかります。 各モジュールが完了した後、学生はAFCPEオフィスに申請することにより、資格のある試験官試験サイトで最終試験を受けるよう手配します。 試験自体は100の多肢選択問題で構成されており、完了するには約2時間かかります。 合格点を取得するには、テストで70％以上のスコアを達成する必要があります（失敗した人は125ドルの再受験料を支払う必要があります）。 指定が授与されると、資格を維持するために、認定者は2年ごとに30時間の承認された継続教育を完了する必要があります。 CFAの指定は、投資の専門家にとって重要な認証とみなされています。
CFP®Vs。 AFC
前述したように、AFCのカリキュラムは、中所得および低所得のクライアントに関連する問題により重点を置いています。 認定ファイナンシャルカウンセラーは、ほとんどのCFP®候補者よりも負債、信用、および政府支援プログラムの詳細について徹底的に訓練されています。 可能な限り最適な専門的な金融教育を求めている人は、両方の資格を取得することを検討することをお勧めします。 ただし、人口の低所得層を教育することにもっと情熱を持っている人は、AFC資格を優先してCFP®を控えることを検討することをお勧めします。 AFCの候補者は、金融教育とトレーニングに関連する米国政府内の多くの役職にも適格です。
結論
認定ファイナンシャルカウンセラーの指定は、ファイナンシャルプランニング業界では比較的新しい資格ですが、CFP®などの他の指定に比べて実質的に宣伝されていません。 しかし、それはアメリカの中所得層および低所得層の多くにとって非常に重要です。 AFCクレデンシャルの詳細については、http：//www.afcpe.org/にログオンしてください。
