人が死んだ後、資産を効率的かつ秩序正しく分散させるためには、有効で最新の不動産計画を維持することが不可欠です。 ただし、小さなミスでも決済プロセス中に大きな問題が発生する可能性があり、多くの場合、これらのエラーは誰も修正することができません。 エステートプランに欠陥を引き起こす可能性のあるいくつかの重要なエラーがありますが、そのほとんどは、定期的にお客様またはクライアントのプランを確認し、最新の状態に保つことで簡単に回避できます。 これらの一般的なスナフスのリストは次のとおりです。
受益者の更新の失敗
結婚、離婚、出生、死はすべて、誰があなたの資産を受け取るかに影響します。 資産を残す予定の人が適切なフォームに明確にリストされていることを確認してください。 これらの変更のいずれかが発生するたびに、すべての財務、退職、保険のアカウントとポリシー、および遺言、信託、その他の法的文書について正しい更新を行うことを忘れないでください。
法的文書の省略
あなたの遺言は完璧な順序であるかもしれませんが、あなたの財産のドル価値が特定の金額を超えている場合、ほとんどの場合、遺言検認プロセスから資産を免除しません。 生命保険、退職年金制度、年金、および死亡時移転（TOD）受益者がリストされている金融口座など、一部の資産は法的に検認が免除されています。 しかし、他のすべての資産は一般に、この州指定の不動産決済プロセスの対象となります。 取消可能な生活信託は、遺言に異議が申し立てられ、相当な法廷費用と法的費用が発生した場合に長期間引きずられるプロセスである、他のすべての資産を検認から免除するために使用される主要な手段です。 そして、遺言はあなたやあなたの配偶者やパートナーに何かが起こった場合に子供や他の扶養家族の保護者の名前を付けるために使用される主要な文書であるため、遺言なしで信頼だけを持つことは同じくらい大きな間違いです。
悪い記録管理
あなたの不動産を定住させる人は、あなたがそこにいる場所を探すためにあなたなしであなたのすべての資産と持ち物を見つけ、整理し、追跡するのに多大な時間と労力を費やすよりも楽しむことはほとんどありません。 不動産計画を成功させるための究極の鍵は、エグゼキューターまたはエグゼキュートリクスにすべてがどこにあるのか、銀行員、ブローカー、保険代理店、金融会社など、取り扱わなければならない全員の名前と連絡先を伝える簡潔な指示書ですまた、アカウントに簡単にアクセスできるように、使用するすべての金融ウェブサイトをログイン情報とともにリストする必要があります。
コミュニケーション不足
あなたの相続人にあなたがお金や財産で一つのことをすることを告げ、それが起こるための計画の準備を怠ることは、感情、骨折した関係、法的争いを傷つける確実なルートです。 状況がやや複雑で、追加の説明が必要な場合は、簡単な説明の手紙を書いて、意図の概要を説明するか、何かについて考えを変えた理由を伝えてください。 これは、法的権限を持たない場合でも、閉鎖または心の安らぎを提供することに大きく役立つ可能性があります。
計画を作成できない
このエラーはリストで最も明白なものですが、最も一般的なものの1つでもあります。 歴史には、非常に裕福な人々の多くの物語が含まれており、彼らはこの分野で前もって計画を立てていなかったため、事実上すべての財産を法廷費用と訴訟費用で失いました。 計画を立てることは、不動産税を支払わなければならない人にとって特に重要です。
ボトムライン
これらは、不動産決済業界で頻繁に発生する一般的な不動産計画エラーの一部です。 何をする必要があるかについての詳細は、希望に応じてクライアントまたはクライアントの資産が分散されるようにするために、資格のある不動産計画弁護士またはファイナンシャルアドバイザーに連絡してください。
