Spectrem Groupが発行した新しいホワイトペーパー High Net Worth Men vs. Women によると、男性と女性の投資方法にはいくつかの重要な違いがあります。 このペーパーでは、お金と投資の処理に関して、各性別がとるさまざまなアプローチを検証します。
この論文は、米国全土の1, 875人の富裕層の男性と1, 277人の富裕層の女性から選別されたデータに基づいており、男性と女性が資産を扱う方法の4つの主な違いを明らかにしました。 それらがどのように異なるかについて読んでください-洞察は、ファイナンシャルアドバイザーがどのように一方の性別にサービスを向けることができるかについていくらかの光を当てることができます。 （詳細については、「女性がアドバイザーの注意を必要とする理由」を参照してください。）
- 女性はより保守的な傾向があります。 両方の性別が、来年中に短期資金を株式または株式ミューチュアルファンドに集中させることを示しましたが、男性は女性よりもこのことに集中しました。 調査対象の男性のほぼ半数が、来年中に株式に焦点を当てると述べたが、投票した女性の約3分の1だけがそうするだろうと述べた。 女性は、当座預金口座または普通預金口座に頼る傾向がやや高いと述べた（男性の52％に対して女性の56％）。 女性は自主的な投資家である可能性がはるかに低いです。 この調査では、男性と女性の間で、投資を処理する際に大きなギャップがあることが示されました。 男性の39％と比較して、自分のお金を実際に投資したいという女性の割合はわずか31％でした。 お金を投資することで楽しみと満足を得ることになると、男性と女性の間にはさらに大きな違いがありました。 男性のほぼ半数は、女性の3分の1未満と比較して投資を楽しんでいると述べています。 そして、リスクを取ることになると、より高いリターンを達成するためにより高いレベルのリスクに耐えることを望んでいると答えた女性はわずか30％でしたが、男性の44％はそうすると答えました。 また、調査対象の女性の55％が、男性の46％と比較して、保証された投資収益率を得たいと答えました。 （関連する読み物については 、女性がどのようにあらゆる年齢の女性のために ユニークな退職の挑戦 と 財政のアドバイスに 直面するかを 見てください 。 ） 男性は専門的なアドバイスを求める可能性が低いです。 Spectremの論文は、女性が男性よりも3％高い確率で、専門的なニーズや定期的な相談に対してアドバイスを求めていることを示しています。 また、女性の2％以上（15-13％）がアドバイザーに完全に依存していると報告しています。 また、女性は男性よりも会計士をプライマリーファイナンシャルアドバイザーの2倍以上使用する可能性があります。 この調査は、フルサービスのブローカーが最も一般的に採用されている専門職であり、独立したファイナンシャルアドバイザーがそれに続くことを反映しています。 使用される他の種類の専門家には、銀行家、弁護士、会計士、投資マネージャーが含まれます。 しかし、男性のほぼ40％が、どのタイプのアドバイザーも使用していないと報告し、女性の5分の1以上がこのカテゴリーに分類されました。 認識とパフォーマンス。 女性が自分の経済的知識を認識する方法は、男性のそれとはかなり異なります。 男性の2倍以上の女性が経済的知識の欠如を報告しています。 しかし、アドバイザーの全体的な満足度を報告している女性はわずか2％でした。 しかし、女性の74％は、男性の66％に対して、彼らの要求と知識とパフォーマンスに対するアドバイザーの反応に基づいて、アドバイザーのパフォーマンスに満足していると報告しました。
ボトムライン
投資とお金に関して言えば、男性はより実践的なアプローチを取る傾向があり、仕事を成し遂げるために自分自身に頼る傾向があります。 女性は自分のニーズを顧問や専門家の助けに頼り、男性よりもリスクを嫌います。 富裕層のクライアントと連携するアドバイザーは、より強力な関係を構築し、クライアントのロイヤルティを高めるために、それに応じてサービスを調整する必要があります。 （関連資料については、「性別のクレジットバトル：ゲームオン！」を参照してください。）
