解体するのは難しい場合があります。 それはあなたのファイナンシャルアドバイザーに関しては特に当てはまります。 結局のところ、彼または彼女はあなたの財政についてのすべてを知っているだけでなく、あなたの夢と目標も知っています。 あなたのファイナンシャルアドバイザーを解雇することは決して簡単ではありませんが、時にはそれが必要です。 利用できないことから、目標を念頭に置いていないことまで、財務アドバイザーを解雇する4つの理由を以下に示します。
1.ファイナンシャルアドバイザーがあなたを吹き飛ばします
関係の基礎はコミュニケーションです。 それがなければ、物事が誤って伝えられたり、怒りが醸造されやすくなり、不信感に至ります。 コミュニケーションが不十分な場合、特にお金が関係している場合は、すぐに関係が悪化する可能性があります。そのため、質の高いファイナンシャルアドバイザーは、いつ、いつチェックインするかについて基本ルールを定めます。 アドバイザーが突然、電話やメールの返信を停止したり、返信に時間がかかりすぎて新しいアドバイザーが必要な場合があります。 結局、人々は手持ちのためにファイナンシャルアドバイザーに頼りますが、それが得られないのなら、そもそもなぜあなたはその人にお金を払っているのですか？
2.ファイナンシャルアドバイザーがあなたと話す
財務目標を達成するために、財務アドバイザーは、あなた、リスク許容度、投資期間、攻撃的または保守的な性質について多くを知る必要があります。 彼または彼女は、座って話しかけたり、さらに重要なことにはあなたの話を聞いたりせずに、その知識を収集することはできません。 しかし、あなたがファイナンシャルアドバイザーであるあなたが、あなたの目標、夢、恐れを聞かずに何をすべきかをあなたのミーティングに告げるなら、彼または彼女はあなたの最大の関心を持ちません。 あなたのファイナンシャルアドバイザーがますますそれをしているなら、新しいもののために買い物に行くのが最善かもしれません。
3.専門用語が多すぎて十分な情報がない
投資は多くの人々にとって複雑で混乱を招く可能性があるため、そこには多くのファイナンシャルアドバイザーがいます。 しかし、誰もがあなたがあなたのお金に投資していることを説明する良い仕事をするわけではありません。 ファイナンシャルアドバイザーが、投資に関する必要な情報を提供したくない、または提供できない場合。 いずれにせよ、それはあなたとあなたの経済的幸福には良くありません。
4.投資が高すぎる
収益が減少するのを確認する最も簡単な方法の1つは、手数料と費用に多すぎる金額を支払うことです。 あなたの投資をあなたの目標と期待と一致させることはファイナンシャルアドバイザーの仕事ですが、彼は彼女が経費に目を向けるべきです。 あなたは、アドバイザーが大きな手数料で投資に向かわせている状況になりたくないし、同様の投資がより少ない費用で利用できる場合、ファンドに多額の金額を支払いたくもない。 費用と費用がいくらであるかを判断する良い方法は、毎月または四半期ごとの明細を確認することです。 大量を参照し、それについてあなたの顧問を呼び出す時間です。 状況を修正できない場合、または費用がそれほど高い理由がない場合は、ファイナンシャルアドバイザーを解雇する必要があるかもしれません。
ボトムライン
この複雑な投資の世界では、一般の人々を適切な投資に導くために、ファイナンシャルアドバイザーが重要かつ必要な役割を果たします。 しかし、これらの専門家は、彼らがクライアントに提供するサービスと同じくらい良いだけです。 あなたのファイナンシャルアドバイザーがあなたに十分な注意を払っていない、あなたの話を聞いていない、または健全な財政的なアイデアの代わりに業界の専門用語であなたを混乱させている場合、それをやめて、喜んで新しいアドバイザーを見つける時が来るかもしれませんクライアントとしてのあなたを維持するために余分な距離を行く。
