パッシブマネージドインデックスファンドは、投資家が比較的リスクの低い投資から安定した収益を得るための一般的な方法です。 インデックスファンドの人気が高まるにつれて、さまざまなファンドも増えています。 現在、ほとんどの投資セクターと資産クラスをカバーするファンドがあります。 現在、ほとんどの大規模なミューチュアルファンドファミリーには、米国以外の投資に基づくインデックスに従う国際インデックスファンドがあります。 あまり一般的ではないのは、米国の投資と国際的な投資を組み合わせたグローバルファンドです。 投資家は、米国のインデックスファンドと国際的なインデックスファンドの間で資金を配分することにより、同じ資産構成を作成できます。
3つの注目すべきグローバルインデックスミューチュアルファンドは、世界の株価指数に従います。 3つのファンドはすべて投資家にとって低コストであり、彼らが追跡するインデックスと比較して堅実な収益を上げています。 すべての収益は年換算され、2015年12月31日までの期間のデータに基づいています。
Vanguard Total World Stock Index投資家株式
ヴァンガードのTotal World Stock Indexファンドは、投資家が世界のすべての普通株式市場に触れることができるように設計されています。 2015年12月31日現在、ファンドには84億ドルの運用資産（AUM）があります。ポートフォリオには、先進国市場と新興市場を代表する7, 400種類以上の証券が含まれています。
ファンドは、FTSEグローバルオールキャップインデックスをベンチマークとして使用します。 インデックスには、大企業、中規模企業、および小型企業が含まれています。 重み係数により、このインデックスは米国の大規模多国籍企業に大きく偏ります。 米国の9つの大企業がポートフォリオの7.05％を占め、その資産の55.5％が北米に投資されています。
Total World Stock Indexファンドの投資家は、低い投資コストの恩恵を受けます。 ファンドは、12b-1手数料なしの無負荷で、0.27％の低経費率です。 このファンドは、3年間で年間合計収益率が7.73％で、5年間で6.17％です。 投資家は、この広範囲にわたる受動的に運用されるファンドから非常に高い長期リターンを期待すべきではありません。 長期にわたるトータルリターンは、世界のインフレ率に世界の実質経済成長を加えたものにほぼ等しくなければなりません。
ノーザングローバルサステナビリティインデックスファンド
ノーザングローバルサステナビリティインデックスファンドは、環境、社会、ガバナンス（ESG）の要素を意思決定プロセスに取り入れることにより、グローバルインデックスへの投資にひねりを加えています。 ファンドは、パフォーマンスベンチマークとしてMSCI World ESGインデックスを使用しています。 インデックスの企業は、社会的責任、倫理、および環境の取り扱いに関する基準を満たす大規模および中規模企業です。 ファンドマネジャーは、インデックスのリターンを等しくする目的で、インデックスに含まれる普通株に純資産の少なくとも80％を投資しなければなりません。
Global Sustainability Index Fundは、投資家向けの低コストのファンドです。 0.31％の低経費率の無負荷基金です。 2％の償還手数料がありますが、30日以内に投資を清算する投資家にのみ適用されます。 償還手数料は、ファンドの株式の市場タイミングの取引を阻止するためのものです。
このモーニングスターの4つ星に格付けされたファンドの年間総収益は、3年間で9.68％、5年で7.46％です。 これはヴァンガードの非ESGインデックスファンドに対する勝利のように見えますが、その違いはMSCIワールドESGインデックスに小型株が含まれていないという事実に起因する可能性があります。
AQRグローバルエクイティファンドクラスI
AQRグローバルエクイティファンドは、平均的な投資信託ではありません。 個人は最低500万ドルを投資しなければなりません。 投資家が適切な資格のある退職プランを持っている場合、その最低額は100, 000ドルに下がる可能性があります。 AQRファンドと関係のある投資アドバイザーと連携する投資家は、財務アドバイザーが設定した最低額に直面する可能性があります。
AQR Global Equity Fundは、MSCIワールドインデックスの追跡を目指しています。 MSCIワールドインデックスには先進国市場の企業のみが含まれ、新興市場へのエクスポージャーは提供していません。 ポートフォリオマネージャーは、普通株式への投資に限定されません。 彼らはデリバティブに大規模な投資をすることができます。 2015年11月30日現在の上位10の保有物のうち9つは、ファンドの純資産の23.69％を表すさまざまな株式市場先物でした。 これは、ミューチュアルファンド内のヘッジファンドスタイルの取引です。
リスクの高い取引戦略にもかかわらず、この無負荷ファンドはモーニングスターの格付けで4つ星を獲得しています。 このファンドの経費率は0.9％で、3年間で年間総収益は10.85％、5年間で8.62％です。 投資家は、追加のリターンが追加のリスクに見合うかどうかを真剣に検討する必要があります。
