ラップ料金は、サービスのバンドルを提供するために、投資マネージャーまたは投資アドバイザーがクライアントに課す包括的な料金です。 このようなサービスには、投資アドバイス、投資調査、および仲介サービスが含まれます。 ラップ手数料により、投資アドバイザーはクライアントに1つの簡単な手数料を請求することができ、アドバイザーと顧客の両方のプロセスが簡素化されます。
内訳ラップ料金
ラップ料金は通常、運用資産の割合として設定され、退職資産と非退職資産の両方をカバーできます。 ラップ料金は、顧客が受けるすべての直接サービスの支払いを提供することを目的としています。また、フルサービスの仲介業者または提携または非提携のブローカー/ディーラー会社である傾向のある投資会社が被る管理費用をカバーします。 ラップ料金の利点の1つは、ブローカーが手数料を過度に発生させるために取引を解約しようとしていないことを顧客に保証できることです。 Tiburon Strategic Advisorsによると、ラップ料金口座は今後5年間で2倍以上で1.1兆ドルになると予想されています。
ラップ料金の批判
ラップ料金は高くなる可能性があります。 それらは、約0.75％から最大3％の範囲です。 また、ラップ料金クライアントのブローカーが経費率を請求するミューチュアルファンドを購入する場合など、特定のアクションには他の料金が発生する可能性があります。 このような高い手数料は、すぐに返品を損なう可能性があります。 したがって、ラップ料金の取り決めは、最近の規制当局からのより高いレベルの精査を集めています。
ラップ料金プログラムには、資産配分プログラム、投資管理プログラム、資産管理プログラム、個別に管理されるアカウント、ミニアカウントなど、さまざまな名前を付けることができます。 名前が何であれ、そのようなアカウントは、1940年投資顧問法の規則204-3（f）に基づいて追加開示の対象となる可能性があります。この規則は、ラップ料金を「特定の料金または2017年12月、証券取引委員会は、投資顧問サービス（他のアドバイザーの選定に関するポートフォリオ管理またはアドバイスを含む）のクライアントの口座での取引およびクライアント取引の実行に直接基づいていません。ラップ料金プログラムに関する基本情報と、ラップ料金プログラムで口座を開設する前に投資顧問に尋ねることを検討するいくつかの質問。
ラップ料金は誰に適していますか？
ラップ料金を支払うことは、ブローカーのフルラインのサービスを利用しようとする投資家にとって有利です。 他の人にとっては、個別のサービスに対して個別のアレンジメントで投資の専門家に支払う方が安いかもしれません。
