目次
- クライアントの人口統計
- 潜在的なクライアントを見つける
多くの会社は、彼らが勧誘したいクライアントの正確なタイプをアドバイザーやブローカーに指示します。 石で書かれているわけではありませんが、ほとんどのバルジブラケット会社は、100万ドルから500万ドルの範囲の流動資産を持つ中年（またはそれ以上の年齢）の個人を見込み客に期待しています。
これらは収益性の高いクライアントになる可能性がありますが、バルジブラケットにすべて間違っていると主張することもできます。 一部の人々は、アドバイザーは21歳から45歳までの現金または流動性のある投資が50, 000ドルから500, 000ドルの人を対象とすべきだと考えています。 ただし、それは焦点が狭すぎる可能性があり、潜在的なクライアントの見本をレーダーから離れてしまう可能性があります。 あなたがあなたのビジネスの本に加えようとしている顧問なら、あなたはおそらく若くて裕福でない投資家のグループを見落としてはならないでしょう。
重要なポイント
- 多くのファイナンシャルアドバイザーは、安定したビジネスを維持するために、大量の流動資産（多くは古い）を持つ新しいクライアントを探すように教えられていますが、若くて裕福でないクライアントは、しばしば財政的なアドバイスを必要としますが、現在の投資額が少ないことは、すでにアドバイザーを持っている可能性が低いことです。ターゲット層に関係なく、ビジネスの本を成長させるには、その型に合うより多くの人々と会う場所と方法を理解することが重要です。
クライアントの人口統計
純資産が高い中年および高齢者のほとんどは、それぞれのやり方で設定されています。 彼らはすでにファイナンシャルアドバイザーを持っている可能性が高く、投資のために資金を誘おうとする新参者をあまり受け入れません。 対照的に、彼らの若くて裕福でない相手は、一般的に助言をはるかに受け入れます。 彼らはまた、流動性の状況を作り出す人生を変える出来事を持っている可能性が高く、したがって、賢明なアドバイザーの機会です。
登録された担当者として、これはハイエンドのアカウントを拒否すべきだという意味ではありません。 彼らは素晴らしい収入源であり、あなたが良い仕事をすれば、彼らはあなたを他の裕福な個人に紹介するでしょう。 ただし、若い労働者は、家族が成長するにつれて、仕事を切り替え（401（k）のお金をIRAに転入する）、家を売買する傾向が強いことを忘れないでください。 これらは、金融の専門家の助言を必要とする可能性が高い場合であり、より若い人口層でより頻繁に発生します。
さらに、若い世代には、多くの場合、大学に行くためにバンドルが必要になる子供がいる可能性が高くなります。 賢く積極的なアドバイザーは、若い家族の経済的目標を達成するための道を先導することができます。 結局のところ、これらの若くて裕福でない家族は本当に始まったばかりです。 家族が成長し、生活の状況が変化するにつれて、相互に有益な関係を築く機会が無数にあります。
また、富裕層のクライアント、または労働者階級の家族をターゲットとするように練習を絞り込むことを検討することもできます。 裕福なクライアントは収益性が高い場合がありますが、周囲には少なく、多くのクライアントはすでにアドバイザーとの関係を持っています。つまり、競争は激しい場合があります。 働くクライアントと中流階級のクライアントははるかに豊富で、すでにアドバイザーを持っている可能性は低いです。
もちろん、小さなクライアントから大きなビジネスの本を集めて、たぶん1人の裕福なクライアントに匹敵するものにする必要があります。そのため、トレードオフを検討してください。 裕福なクライアントは、より要求が厳しく、最高品質のサービスを期待し、短期的にはリターンに集中する一方で、裕福でないクライアントは、大学や退職後の貯蓄などの目標を達成することに関心を持つかもしれません。
潜在的なクライアントを見つける
だから、あなたはあなたの販売ピッチを作ることができるようにどのようにこれらの個人を見つけるのですか？
リスト
登録担当者として、マーケティング会社が提供する多数のメーリングリストに登録して、人口統計を正確に特定することができます。 もちろん、地元の電話帳もいつでもチェックできます。 地元のマーケティング会社が同様のデータを提供できます。 連絡が取りやすくなるため、お住まいの地域の人々のリストを探してください。 電子メールまたはソーシャルメディアマーケティングでリードを提供できるオンライン専用サービスもいくつか存在します。
ローカル組織
地元の商工会議所に参加することを検討してください。 これにより、コミュニティ内のさまざまなビジネスオーナーや著名人に会うことができます。 これらの人々は、ビジネスベンチャーのための資金を必要とする可能性があり、あなたが彼らとの関係を築くなら、あなたは彼らがそれをするのを助けるために選ぶ人かもしれません。
また、地元の体育館やネットワーキングの機会を提供するかもしれない他の地元の組織に参加することを考えてください。 これらはあなたのコミュニティにいる人々の多様なグループに会うことを可能にします。 電話での音声やメールのテキストとは対照的に、人々は自分が見たり触れたりできる相手とビジネスをするのが好きであることを忘れないでください。
他の専門家とリンクアップ
地元の公認会計士、弁護士、医師、自動車販売代理店、不動産業者、保険代理店と仲良くなりましょう。 これらの人々は、あなたがターゲットにしたい人口統計に適合するいくつかの地元の人々の財政状態に関する詳細を持っています。 紹介システムのセットアップを提案します。紹介システムでは、ビジネスを養うことができます。 これは動作します！ そして、それはコールドコールなしで豊富な資格のある見込み客を獲得する素晴らしい方法です。 BNIや商工会議所などのプロフェッショナルネットワーキング組織は、紹介を結び付けて共有するための優れたリソースとなります。
学校行事
地元の学校に連絡して、登録された担当者としてのあなたのキャリアについて（無料）ディスカッションを子供に与えることを検討してください。 通常、学校の管理者はこれを受け入れます。 これにより、コミュニティの新しいメンバーに自己紹介をしたり、子供たちの貯蓄と投資の理解に貢献することができます。 あなた自身、あなたの会社、あなたの免許、そしてあなたの能力を説明した名刺と文献を子供に家に送ることさえできます。 これにより、コミュニティで成長する家族を持つ若いカップルに多くの扉が開かれます。
ローカルに見える
あなたの地域社会は、自分や家族のためにファイナンシャルアドバイザーを雇うという考えに寛容な若い、裕福でない投資家でいっぱいです。 アドバイザーは、彼らを見つけて売り込みをカウントするための方法を工夫する必要があります。 これらの個人は常に富裕層の投資家であるとは限らず、誰もあなたを極端に裕福にすることはできません。 しかし、時間の経過とともに、これらのクライアントのかなりの数をビジネスの帳簿に追加することで、それほど遠くない将来に安定した手数料の流れがほぼ保証されます。
