プライベートウェルスマネジメントは、企業、信託、ファンド、またはその他の機関投資家とは対照的に、個人向けの財務計画、ポートフォリオ管理、およびその他の総合金融サービスを組み込んだ投資顧問業務です。 クライアントの観点から見ると、プライベートウェルスマネジメントとは、財務アドバイザーを活用して、財務状況を解決または改善し、短期、中期、および長期の財務目標を達成することです。
ファイナンシャルアドバイザーの観点から見ると、プライベートウェルスマネジメントとは、クライアントが特定の財務目標を達成できるように、あらゆる種類の金融商品とサービスをクライアントに提供することです。
重要なポイント
- プライベートウェルスマネジメントは、富裕層の個人に主に役立ちます。大規模な銀行から小規模なファミリーオフィスまで、いくつかのタイプの機関がプライベートウェルスマネジメントを提供しています。
プライベートウェルスマネジメントを理解する
手段のある個人には、自分の財政を管理するための時間、努力、または知識が不足している場合があります。 そこで彼らは、個人、しばしば富裕層（HNWI）の財務管理を専門とするウェルスマネジャーの助言を求めます。 富裕層には、さらなる勤勉と高度な積極的管理を必要とする独自の財務状況があります。
富裕層は、多くのファイナンシャルアドバイザーが提供できるよりも包括的な投資管理アプローチを必要としています。 富裕層は、所得税、不動産計画、投資管理、および従来の投資顧問が与える資格以上の注意と特定の専門知識を必要とするその他の法的問題に問題を抱えている可能性があります。
プライベートウェルスマネージャーの種類
プライベートウェルスマネジメントサービスは、銀行および大手証券会社、独立したファイナンシャルアドバイザー、または富裕層の個人に焦点を当てたマルチライセンスポートフォリオマネージャー、およびファミリーオフィスによって提供できます。
多くの民間資産管理会社は、個人向けのサービスを顧客に提供することに焦点を当てた大規模な金融機関内の小さなグループです。 彼らの主な目的は、クライアントの資産を管理および成長させ、将来の世代に提供することです。
これらのグループには、多くの場合、現金、確定利付証券、株式、代替投資などの幅広い投資にわたるガイダンスを提供するさまざまなアドバイザーと専門知識があります。 投資家のリスク許容度を満たし、成長の機会を提供する資産のポートフォリオを作成できます。
一部の富裕層は、ファミリーオフィスの開設を検討する場合があります。 ファミリーオフィスは、富裕層のニーズを満たすように調整された幅広いサービスを提供します。 投資管理から慈善的アドバイスまで、ファミリーオフィスは富裕層の個人に総合的な金融ソリューションを提供します。
ファミリーオフィスには2つのタイプがあります。1ファミリーオフィスは裕福な個人または家族をサポートし、より一般的なマルチファミリーオフィスは複数の家族や個人をサポートします。 多世帯オフィスは、顧客の間でコストを共有できる規模の経済のために、より一般的です。
プライベートウェルスマネジメントの仕組み
ほとんどの民間資産管理会社は手数料ベースです。 彼らは、管理下の資産の割合をクライアントに請求します。 HNWIは、手数料ベースのファイナンシャルアドバイザーは、従来のコミッションベースのアドバイザーよりも利益相反が少ないと考えるかもしれません。
委託されたアドバイザーは、多くの場合、無負荷ファンドよりも優れたパフォーマンスを提供することなく、かなりの手数料を請求するフロントエンドおよびバックエンドの投資信託に投資家を押しやることができます。
技術の進歩により、多くの大規模なファイナンシャルアドバイザー企業が、低コストでオンラインサービスを提供できるようになりました。 多くの投資家はこれらのタイプのサービスに引き寄せられていますが、多くのHNWIは、追加の関連費用があったとしても、財務に対してよりパーソナライズされたアプローチを求めています。
