最小額のないミューチュアルファンドはありますが、ほとんどのミューチュアルファンドは最低500ドルから3, 000ドルの初期投資を必要とし、機関投資家クラスのファンドとヘッジファンドは最低100万ドル以上を必要とします。 初心者の投資家にとって、この金額に到達するのは難しい場合があり、多くの場合、口座残高全体が1つのファンドに投資されることを意味します。 これらの最小額は、小規模で短期の取引がキャッシュフローやファンドの日常管理に影響を与えないようにするために、各ファンドによって設定されています。 各ファンドの最低額は、ファンドのスタイルとその投資目的によって決まります。 ただし、ミューチュアルファンドへの投資をすべての投資家が利用できるようにする、最低額の低いファンドもあります。
Kiplinger'sは、最低購入額が少ないファンドをいくつか推奨しています。 チャールズシュワブコーポレーション（SCHW）は、幅広い市場インデックスファンドと多数のターゲットデートファンドを提供しています。 少なくとも250ドルを投資できる投資家は、多くの異なる企業からのより多くの資金にアクセスできます。 たとえば、American Fundsは、この価格帯で、多くの異なるセクターおよび投資スタイルにまたがるいくつかの堅実なファンドを提供しています。
基金の最低額も口座の種類によって異なります。 一部の企業では、IRAアカウントの初期購入額が低くなっています。 たとえば、T。Rowe Price（PRNEX）では、非退職口座に保有されている投資信託には最低2, 500ドルの初期購入が必要ですが、IRAなどの退職口座には1, 000ドルしか必要ありません。 大学の貯蓄プランと未成年者への統一振替法（UTMA）の口座も通常、最低額の資金がはるかに少なく、一部のファンド会社は月額25ドルの体系的な購入で最低額を満たせます。
アドバイザーの洞察
レベッカ・ドーソン
シルバーベネットファイナンシャル、 ロサンゼルス、CA
ミューチュアルファンドは、クローズドエンドまたはオープンエンドのいずれかのファンドです。 クローズドエンド型ファンドは、新規株式公開（IPO）を通じて一定数の株式を公開します。 これらの株式は、市場の需要と供給を介して公開市場で取引されます。 したがって、それらは最小投資額の対象ではありません。 価格は市場に反映され、購入可能な数のユニットを購入できます。
オープンエンドファンドは一定数の株式を発行せず、新しい投資に対して「オープン」であり、必要に応じて株式が作成または償却されます。 これらのファンドは、通常1, 000ドルから5, 000ドルの範囲の最小投資を実施します。 投資が退職口座で行われた場合、または投資家が自動で繰り返し発生する投資に同意した場合、最低額は大幅に引き下げられるか、完全に免除されます。
