未請求の資金とは何ですか？
請求されていない資金とは、正当な所有者を特定できない金銭およびその他の資産です。 通常、請求されていない資金は、特定の期間が経過すると政府に引き渡されます。 資金または資産を請求するには、指定所有者または受益者が請求を提出する必要があります。 不動産に属している場合、請求者は、請求されていない財産または資金に対する権利を証明する必要があります。
請求されていない資金について
資金と資産が請求されない理由はさまざまです。 たとえば、納税者は払い戻しを受けることができますが、納税者が税務当局との住所を更新せずに移動したため、払い戻しチェックは請求されなくなりました。 銀行の破綻は、顧客が閉鎖を知らないか、資金を回収するために誰に連絡すればよいかわからない場合に、請求されない資金のプールを作成する可能性があります。 請求されていない年金は、特に会社が閉鎖され、年金の管理に関する情報がすぐに得られない場合に、一般的な種類の請求されない資金です。
申請されていないプロパティは、本質的に休眠期間を過ぎて申請されていないプロパティです。 休眠期間とは、金融機関が口座または資産を未請求と報告してから、政府がその口座または資産を放棄するとみなすまでの時間です。 ほとんどの州では、休眠期間は5年です。 財産が放棄または未請求として正式に州によって指定された場合、正当な所有者が申し立てを行うまで州はその財産の所有権を引き継ぐという、略奪と呼ばれるプロセスを経ます。
請求されていないプロパティの種類には、現金化されていない給与チェック、非アクティブな株式、裁判所資金、配当、当座預金口座、および不動産収益が含まれます。 財産アカウントが請求されない場合、アカウント所有者の死亡、居住地の変更後の転送先住所の登録の失敗、または単にアカウントを忘れたなどの理由で州に引き渡されます。
請求されていない財産は、請求されていないとして提出されている間は課税されません。 ただし、回収された場合、財産は課税所得として正式に承認される場合があります。 401（k）やIRAからの投資など、請求されていない一部の資金は、非課税で回収できます。
重要なポイント
- 請求されていない資金は、正当な所有者を見つけることができない資産であり、通常、請求されていない資金と財産は、休眠期間が過ぎた後、資産が置かれている州に引き渡されます。州は、資産の合法的な所有者が未請求の資金を回収できるプロセスを確立しています。
請求されていない資金の例
個人が1年間にわたって推定連邦税を支払い、税金を申告し、払い戻しを自宅の住所に郵送するように要求する例を考えてみましょう。 払い戻しが処理される前に、彼は移動し、新しい住所を税務当局に開示しません。 払い戻しは後で処理され、最後に確認された住所に郵送されます。 詐欺を防止するために、税務当局からの通信と支払いは通常転送できません。 このポリシーのため、彼の配達不能の払い戻し小切手は発行者に返され、請求されていない基金になりました。 現在、納税者は政府に連絡して小切手を正しい住所に再発行する責任があります。
ニューヨーク州は、2013年に未請求の不動産から7億ドルの収益を集めました。この数は平均よりも高いですが、国によって置き忘れられた口座から得られた収益の総額は、全国で620億ドルを超えます。 データによれば、請求されていないアカウントの50％は100ドル未満ですが、アカウントのサイズに制限はありません。 2014年に、テキサスは以前に請求されていない財産の所有者に2億ドル以上を返し、平均請求額は1, 000ドルでした。 Press Connectsの 2017年の記事によると、多くの主張ははるかに高いが、2012年にコネチカットの住民が主張した3280万ドル、株式の売却による収入と一致する可能性は低い。
請求されていない資金の確認
政府は、請求されていない資金をチェックするさまざまな方法を提供しています。 たとえば、内国歳入庁（IRS）は、納税者がオンラインで払い戻しのステータスを確認できるようにし、納税者が電話できるホットラインも提供しています。 オンラインの払い戻しポータルは、電話システムよりも維持が簡単で安価であるため、政府は、払い戻しの支払いが妥当な時間（受領から21日など）を超えた場合にのみ電話をかけることを強調する場合があります。
米国では、連邦政府は、請求されていない資金や財産を確認するために利用できるシステムをまだ持っていません。 また、連邦レベルで請求されていない資金を監視する目的で集中型データベースを維持することも、各州の請求されていない資金に関する情報も持っていません。 請求されていない資金を探している個人や企業は、請求されていない資金や財産が存在する可能性のある適切な州の機関に連絡する必要があります。
多くの個人には知られていないが、ほとんどではないがほとんどの政府機関は、電話で請求されていない資金/資産の所有者に連絡することを禁止されている。 詐欺師はこの制限を認識しているため、大衆をだまそうとする可能性があります。 年金給付保証公社（PBGC）が管理する未請求の年金など、場合によっては、金銭を支払うべき個人の名前が公開されています。 詐欺師は、公務員になりすましてこれらの個人に連絡し、手数料なしで未請求の資金の確保を支援することができます。 資金を確認するためにどの公的機関に連絡するかを知ることは重要であり、ほとんどの人は自分の財産について個人に電話することは禁止されていることを理解することが重要です。 誰かが詐欺を試みていることを示す重要な指標は、手数料、社会保障番号（SSN）、または銀行情報の要求です。
請求されていないすべての資金が政府に由来するわけではありません。 個人には、ギフトカードに残っている未使用のお金、銀行や他の金融機関とのプラスの口座残高、および以前の雇用主との未回収の販売手数料がある場合があります。 また、生命保険契約やその他の投資の受益者は、請求されていない資金の一般的な請求者です。 請求されていない財産を保持している企業は、通常、資産所有者の特定を試みることが法的に義務付けられていますが、失敗した場合は州または地方政府にそれを回避する必要があります。
