パトナムインベストメンツは、最も古いミューチュアルファンド会社の1つです。 1937年に投資家に資金を提供し始め、2018年9月現在、1770億ドルの資産を管理し、投資家に100種類以上の投資信託を提供しています。
その資金の多くは、退職貯蓄の良い候補であり、投資家に収入、安定性、成長および多様化を提供します。 資金のバランスは、個々の投資家のニーズに依存します。 退職に近づいている投資家の一般的な経験則は、収入に対してより保守的なアプローチをとることであり、一方、退職のために貯蓄している投資家は成長により焦点を合わせるべきです。 IRAまたはRoth IRAの投資家は、追加の利点として、ポートフォリオ収益の税上有利な扱いを受けます。
次の資金は、退職プランの内外での使用に適しています。
エクイティインカムファンド（PEYAX）
退職後多様化ポートフォリオの理想的なファンドは、Equity Income Fundです。 このファンドは、配当を支払い過小評価されている米国の大企業に投資しています。 株式価値の長期的な上昇の可能性と、着実に配当を増やす能力がある企業を探します。 S&P 500の長期トータルリターンの約40％が配当に起因するため、配当が重要です。
この格付けの高いファンドは、2018年9月30日の時点で、過去5年間（販売料金前）に年率11.35％を返しました。2018年11月5日の利回りは1.29％です。投資家の資金を考慮し、ロスIRAまたは従来のIRAに非常に適しています。
ジョージパトナムバランスドファンド（PGEOX）
バランスド・ファンドは、1937年以来、投資家に株式と債券の組み合わせを提供してきました。安定したリターンの長い歴史があり、パトナムの投資哲学の多くの基礎を定めています。 金利が上昇している場合、債券への投資は悪い考えかもしれません。金利が上昇すると債券の価値は低下します。 ファンドのポートフォリオの債券の大部分は短期債です。 これらのノートが満期になると、元本を失うことなく、より高いレートで新しい債券にお金を再投資できます。 このポジショニングは適切な管理を示しています。
ファンドの持ち株のうち、60％は大規模な国内企業の株式で構成されています。 この基金は、多くの部門や多数の企業で非常に多様化されています。 5年間の年率収益率は、2018年9月30日時点で8.69％（販売料金を除く）です。現在の利回りは、2018年11月5日時点で1.32％です。
退職所得基金ライフスタイル1（PRMAX）
Retirement Income Fund Lifestyle 1は、資本を維持しながら貯蓄から分配を取りたいと考えている、またはすでに退職している人を対象としています。 このファンドは保守的なアプローチを採用しており、株式よりも債券や絶対収益などの歴史的に低いボラティリティを持つ資産を優先しています。
このファンドは、確定利付投資の約75％を保有しており、2018年9月30日時点で、5年間の年率3.12％（販売費用控除前）の収益を生み出しています。 2018年11月5日。
