ファイナンシャルアドバイザーの名前に続くアルファベットのスープについて疑問に思ったことはありますか？ Kiplinger.comの記事「 ファイナンシャルアドバイザーに求める5つの主要な資格情報 」によると、100を超えるファイナンシャルアドバイザーの認定と指定があります。 ここにトップ3があります。 （詳細については、「 金融認証のアルファベットスープ」を 参照してください。）
認定ファイナンシャルプランナー
Certified Financial Planner（CFP）は、Certified Financial Planner Board of Standards、Inc.（CFP Board）によって設定された厳しい要件に拘束されます。 最初のCFP認証には4つの部分があります。 教育、試験、経験および倫理。 CFPの受験者は、必要なコースワークと試験を完了するために最大1, 000時間を費やす必要があります。 CFPの申請者は、学士号の最低教育レベルと財務計画のコースワークを持っている必要があります。 倫理コンポーネントは、申請者が候補者および登録者のフィットネス基準を満たすことを要求します とに従うことを約束 クライアントの利益を最優先にする行動規範。 （関連資料については、「 ファイナンシャルアドバイザーがCFPマークを獲得する必要がある理由を 参照してください 。CFP理事会はオンラインジョブポータルを開始し ます。」
CFP理事会によると、CFP指定を授与される前に、申請者は包括的なコンピューター化された1日（6時間）試験に合格しなければなりません。 CFPは監督なしで働くことができる必要があるため、タイトルを保持する前に少なくとも3年間の専門的な財務計画の経験が必要です。 （関連資料について は、「将来の財務計画のキャリアはありますか？」を 参照してください 。 ）
公認財務アナリスト
チャータードファイナンシャルアナリスト（CFA）の権威ある投資資格は、国際的に認められたCFA協会によって発行されます。 CFAは、投資調査とポートフォリオ管理の分野で特に重要です。 CFPと同様に、CFAには厳しい教育、経験、および試験の要件があります。 （関連資料については、「 CFA指定の概要」を 参照してください。）
CFAinstitute.orgのWebサイトによると、「CFA Instituteの正規メンバーになるには、認定機関で学士号を取得するか、同等の教育または実務経験が必要 です。」 CFA保有者は、投資関連分野で48か月の関連する専門職の経験も必要です。 CFA認定を取得する上で最も困難な側面は、3つの必須試験です。 それぞれ6時間で、数年かけて服用する必要があります。 CFA試験では、会計、経済、倫理、金融、数学の各分野のトピックをテストします。 （関連資料については、「 CPA、CFA、またはCFP：略語を慎重に選ぶ」を 参照して ください 。）
CFPと同様に、CFAも特定の倫理ガイドラインを遵守する必要があります。 この指定は投資分野に非常に集中しており、CFAで働く場合、高レベルの投資顧問を受ける可能性があります。 （関連資料については 、ファイナンシャルアドバイザーの倫理的問題を 参照してください。）
個人金融スペシャリスト
パーソナルファイナンシャルスペシャリスト（PFS）は、高く評価されているアメリカ公認会計士協会（AICPA）によって認定されています。 この専門家は公認会計士（CPA）であり、財務および資産管理のあらゆる面で追加の専門知識を持っています。 （関連資料については、「 ファイナンシャルプランニングのベストスクール」を 参照してください。）
PFSは、不動産計画、退職計画、投資、保険、および個人の財務計画の追加分野を研究しています。 この指定には、3年間の実務経験、厳格な継続的な専門教育、および高い倫理基準も必要です。 以前の高レベルの認定と同様に、PFSは試験に合格する必要があります。 （関連資料については、「 CPA に なりファイナンシャルプランナーになりたい 方は こちらをクリックして ください。 」を 参照してください。）
ボトムライン
財務アドバイザーの資格情報が重要です。 アドバイザーに特定の認定を取得するために必要なものを尋ねてください。 最高のファイナンシャルアドバイザー資格には厳格な研究、経験、高い倫理基準が必要であることを認識してください。 （関連する読み物については、次を参照してください： 野心的なファイナンシャルアドバイザーは何を専攻すべきですか？ ）
