保守的な成長とは
保守的な成長は、長期にわたって投資資本を成長させることを目的とする投資戦略です。 これらのファンドは、通常、資産の保全を非常に重要視しているが、市場の高い成長機会の一部を利用したい長期投資家を対象としています。 保守的な成長基金は通常、基金の高い割合を債券に割り当て、残りの配分を成長または積極的な成長株に投資します。
保守的な成長の分析
保守的な成長基金は、いくつかの異なる理由で投資家にとって魅力的です。 多くの投資家は、保守的な成長基金を中核として使用します。 彼らは、より保守的な投資スタイルで投資家にアピールしています。 また、ライフスタイルファンドと見なすこともできます。これにより、退職後の貯蓄のために中核となるポートフォリオを探している投資家にとっては良い投資となります。
積極的な成長と保守的な成長
多くの投資家は、積極的な成長基金の潜在的なリターンを魅力的に感じていますが、積極的なリスクを引き受ける気はありません。 これらの投資家にとっては、保守的な成長基金が良い選択肢になり得ます。 多様なポートフォリオの利点を提供します。 これらのポートフォリオは、ポートフォリオのほぼ100％を成長株または積極的な成長株に投資するのではなく、債券の高配分と成長株へのポートフォリオの小部分で投資することにより、より保守的なアプローチを取ります。 これにより、投資家は成長および高成長株へのエクスポージャーの恩恵を受けることができ、債券投資を通じた資本保全によりリスクが軽減されます。
JPMorgan Investor Conservative Growth Fundは、標準的な保守的な成長基金の一例です。 ファンドはポートフォリオの30％を株式に、65％を債券に割り当てます。 その株式配分は世界的に多様化されており、米国株式で約21％、国際株式で7％、新興市場で2％となっています。
ライフスタイルファンド
多くの投資家は、保守的な成長基金を退職後の投資の中核として選択しています。 保守的な投資家のために、彼らは低リスクの債券投資の高い配分を提供しながら、かなりのキャピタルゲインの可能性を提供しています。 これらの基金はライフスタイル基金オプションと見なされることが多く、バランスのとれたアプローチのために目標日基金と比較されることがありますが、配分は時間とともに変化しません。
ヴァンガードは、LifeStrategyシリーズの保守的な成長基金の一例を提供しています。 Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fundは、LifeStrategyシリーズの4つのオファリングの1つであり、LifeStrategy Income Fund、LifeStrategy Moderate Growth Fund、LifeStrategy Growth Fundなどのオプションもあります。
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fundは、ポートフォリオの約40％を株式で、60％を債券で保有しています。 ファンド・オブ・ファンズ・アプローチを使用し、バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンドの投資家株式へのトップのエクイティ配分は24％、バンガード・トータル・ボンド・マーケットIIインデックス・ファンドの投資家シェアへのトップの債券配分は42％です。
