目次
- S&P 500インデックスへの投資
- 1. SPDR S&P 500（SPY）
- 2. iShares Core S&P 500（IVV）
- 3.ヴァンガードS&P 500（VOO）
- ボトムライン
Standard&Poor's 500インデックスが投資資金を貯めるのに適した場所かどうか疑問に思っていますか？ ウォーレン・バフェット氏によると、最良の退職プランは、資金の10％を短期国債に、90％をS&P 500追跡取引所上場ファンド（ETF）に入れることです。 ビュッフェは世界有数の投資家の1人であるため、彼のアドバイスよりも悪いことをすることができます。
重要なポイント
- ウォーレンバフェットによると、最良の退職プランは、資金の10％を短期国債に、90％をS&P 500追跡取引所上場ファンドに置くことです。S&P 500はすべての主要セクターをカバーし、国の時価総額; いくつかのS&P 500 ETFはベンチマークを再現するのに優れており、他のETFは競合他社と比べてen望の低いコストで再現しています。
S&P 500インデックスへの投資
S&P 500は、おそらくすべての主要部門を網羅し、米国の時価総額の約80％を占める、米国経済の最高の描写です。 S&Pダウジョーンズインデックスの最新の統計によれば、10兆ドル近くの投資家の現金がインデックスを構成する株式に結びついており、そのうち3.4兆ドル以上がインデックスETFに含まれていることは驚くことではありません。
もちろん、すべてのS&P 500 ETFが同等に作成されるわけではありません。 ベンチマークを複製するより良い仕事をしている人もいれば、競合他社と比べてen望的に低いコストでそうしている人もいます。 魅力的なコストでうまく機能するファンドを見つけたときに、投資のスイートスポットを見つけました。
いくつかの現金をS&P 500インデックスETFに移動することを考えている場合、2019年のトップピックをご覧ください。ファンドは、運用資産（AUM）、経費率、および長期の組み合わせに基づいて選択されましたパフォーマンス。 年初来のパフォーマンスも要因でしたが、最近の売却後、年初来の増加はわずかで、それぞれ約10％増加しています。 すべての数値は、2019年4月9日時点で正確でした。
1. SPDR S&P 500 ETF（SPY）
- 発行者：State Street Global AdvisorsAUM：2, 774億ドル経費率：0.0945％
技術的にはETFではありませんが（SPYはユニット型投資信託であり、通常は管理型ファンドよりも税効率の高いビークルです）、これはS&P 500ベンチマークファンドの中で最も古く、AUMの点で群を抜いて最大です。 また、わずか9ベーシスポイントの経費率で、保持するのに非常に安く、ベンチマークインデックスのパフォーマンスを非常に厳密に追跡します。
また、ファンドは非常に流動的であり、1日あたりの平均取引量は1日あたり160億近くであり、これは戦術的な取引手段としてだけでなく、401（k）を肉付けするためのバイアンドホールド投資としても魅力的です。 ベンチマークリターンは、1年、3年、5年の各期間で堅調で、それぞれ17.83％、17.21％、13.82％の増加です。
ただし、その人気と流動性にもかかわらず、競合他社の一部と比べて比較的高い費用率を実現していることに留意してください。
2. iShares Core S&P 500 ETF（IVV）
- 発行者：BlackRockAUM：1, 695億ドル経費率：0.04％
最低価格でストレートなS&P 500エクスポージャーを探しているなら、IVVがあなたのためのファンドです。 このような低い保有コストで厳しいベンチマークパフォーマンスを提供するファンドを見つけることは困難です。 もちろん、量的にはSPYに近づくことはできませんが、IVVはほぼすべてのクラスの投資家にとって十分な流動性があり、毎日8億5, 000万株以上が株を変えています。 また、真のETFでもあります。つまり、SPYのようなユニット投資信託に固有のキャッシュドラッグを回避します。 ベンチマーク収益率は、1年、3年、5年の各期間で強く、利益はそれぞれ9.39％、13.46％、10.86％増加しています。
3.ヴァンガードS&P 500 ETF（VOO）
- 発行者：VanguardAUM：$ 459.65.82 billion経費率：0.04％
2010年9月の開始日で、VOOはこれら3つのETFの最新のものですが、Vanguardの尊敬されるファンドのポートフォリオの一部です。 VOOとその主要なピアであるIVVとSPYには本当に大きな違いがあるのではないかと思うかもしれませんが、正直なところ、それほど多くはありません。 同業者と同様に、VOOは低コストで流動性が高く、S&P 500ベンチマークファンドで期待される大規模なカバレッジを提供します。
違いはわずかですが、重要な可能性があります。 VOOは、IVVのように毎日ではなく、月単位で保有を開示していますが、これは透明性の点でわずかな低下です。 VOOは、SPYとは異なり、その中間現金を再投資します。 ベンチマーク収益率は、1年、3年、5年の各期間で強く、それぞれ9.40％、13.46％、10.86％の増加を示しています。
ボトムライン
個人投資家向けのS&P 500インデックスへのアクセスを得るためのいくつかの優れたオプションがあり、上記の3つはそれらのサンプルに過ぎません。 ポートフォリオに必要な投資を調査することは困難な場合があり、ニーズに最適なブローカーを選択することもできます。
健全なアドバイスを追求するために、Investopediaは、価格と機能に基づいて最良のオンラインブローカーのリストをまとめ、ハントに沿ってブローカーを探している人を支援しています。
