あなたは株式市場をプレイして億万長者になるつもりはありません。 本当に上手くて本当にラッキーになっても関係ありません。 比較的大きな財産で始めても問題ではありません。 株式市場は多くの点で優れており、投資はほぼ全員の経済的将来に果たす役割を果たしますが、億万長者を生み出す手段ではありません。
それは億万長者の地位にすることは不可能だと言うことではありません。 フォーブスは、第29回の億万長者リストで、記録的な290人の初回メンバーを含む1, 826人の億万長者を特定しました。 世界の超富裕層は膨大な範囲のバックグラウンドから来ており、多くは話すお金がほとんどないかまったくない状態で始まりました。 しかし、重要な洞察は、彼らの誰も証券口座からそこにそれを作らなかったことです。
1, 826
フォーブスの第29回億万長者リストに登録されている億万長者の数。これには、記録的な数の初めてのタイマーが含まれています。290人。
バークシャー・ハサウェイの会長であり、自作の億万長者であるウォーレン・バフェットは、地球上で最も裕福な人々の一人です。 彼はおそらく史上最も有名な投資家でしょう。 オマハのオラクルは、11歳のときに最初の株であるCities Serviceの6株を購入しました。 彼は生涯市場にとどまり、偉大なベンジャミン・グラハムの下で訓練され、チャーリー・マンガーと組んで、620億ドル以上の純資産で2015年に参入しました。 素晴らしい話ですが、誤解しやすく、エミュレートすることはほぼ不可能であり、単なるポートフォリオ管理以上のものが必要です。
超富裕層が実際にお金を稼ぐ方法
ほとんどの人はバフェットの話を間違っています。 表面的には、物語の主人公は、ビジネスの基礎を研究し、良い株を選び、大規模な暴落に対する平均以上の市場リターンの波に乗った勤勉で賢明な投資家のように見えます。
バフェットが唯一の例ではありません。 カール・アイカーンとジョージ・ソロスはそれぞれ1960年代から億万長者の株式ポートフォリオを構築し、その過程で多くの模倣者を描きました。 それぞれが投資家の異なるサブセットにアピールします。Icahnは反論者に、バフェットは原理主義者に、そしてソロスは心理学に基づいた投資家の再帰性擁護者に。
Buffett、Icahn、Sorosは単なる投資家ではないため、億万長者の地位への投資の足跡をたどることはできません。 彼らはまた、株主と消費者の需要を適切なタイミングで満たす鋭い能力を持つ、賢明な起業家とビジネスマンでもあります。
バフェットを考えてみましょう。彼の天才は、個人的に事業運営を評価し、過小評価されている機会を発見することにあります。 彼が31歳になるまでに、バフェットは7つの異なるパートナーシップを積極的に運営していました。 彼は1965年にウォルト・ディズニーと個人的に出会い、その後ディズニーの会社に400万ドルを投資しました。 バフェットが40歳であった1970年までに、億万長者は彼の（現在合併した）パートナーシップを解散し、その資産を売却しました。 彼はバークシャーハサウェイの会長兼最高経営責任者（CEO）になり、評価を行い、起業家仲間と会うために全国を飛び回りました。
バフェットは、単に財務諸表を調べて取引注文を提出しただけではありませんでした。 彼はブランドを作成し、新進気鋭の企業にその業務について助言し、全国的なビジネスネットワーク全体を設立しました。
バークシャー・ハサウェイは、個々の投資家ができない方法でお金を稼ぎます。 これは会社の信じられないほどのキャッシュフローに一部起因しているため、バフェットは一般には利用できない取引（「甘味料」と呼ばれる）をカットできます。 また、バフェットには、企業を直接調査するために世界中を旅行する時間と影響力があるためです。
400人の最も裕福な人々のフォーブスのリストを見てください、そして、あなたは彼らのどれも単独で株を選ぶことによって彼らの財産を作らなかったことがわかります。 それらのどれも従業員が彼らの全体のキャリアではなかった。 それらはすべて、起業家または起業家の投資家です。 ほとんどの企業は、数十億ドル規模のベンチャー企業のパートナーまたはパートナーです。
数学を見てください
S&P 500は、1928年から2014年の間に平均年率9.6％で戻りました。10％までの寛大なバンプがあっても、投資家が100ドルで始めた場合、24年以上の複利成長が必要になります。万株。
ほとんどの人（一部の億万長者さえ）は、株式に投資するための1億ドルを持っていません。 億万長者クラスに飛び込むには、年間平均10％をはるかに超える成長が必要になるでしょう。
30歳までに非常に高いパフォーマンスを達成し、100万ドル相当の投資可能な資産を節約したとします。 その後、100万ドルすべてを市場に適用し、どういうわけか、ウォーレンバフェットの会社であるバークシャーハサウェイと同じ17.7％の年間利益を実現します。 最終的に、あなたのポートフォリオは65歳までに約3億ドルに成長します。それは多額ですが、億万長者の地位にまだ7億ドル足りません。
35歳で、投資額がわずか6, 000ドルの場合、70歳になるまで平均で約40％のリターンが必要になります。 素晴らしいポートフォリオを構築しても、それは起こりません。
数字は加算されません。 株式市場の期待を現実的かつ実践的に見てみましょう。 そうしないと、パフォーマンスに幻滅し、すぐに停止するか攻撃的になりすぎるのは簡単です。
投資と富の構築の実際的な見方
2014年、著者であり財務データの第一人者でもあるPhilip Fanaraは、「The Stock Market Outsider：Becoming a Billionaire」というタイトルの本をリリースしました。 「平均的な投資家が持っていないという知識」を宣伝するファナラの本は、「このトリックを手に入れて」という長い本の最新の出版物であり、その前の本のように、そうではありません。現実。 200ページの投資家心理学または技術的なパターン認識は、証券会社の口座を突然宝庫に変えることはありません。
「億万長者になる方法：タイタンズオブウェルスオブウェルスオブウェルスオブウェルス」の著者であるマーティンフリドソンは、頭に釘を打ちます。 「20年以上にわたって株価指数を1％一貫して上回るなら、あなたは大スターです」と彼は指摘します。 数字はすでに、この「大規模なスーパースター」レベルのパフォーマンスで億万長者になることは、少なくとも大規模なスタートなしでは不可能であることをすでに示しています。
ウォール街は富を補完し、少数の本物の勝者は取引所で数百万を見つけるかもしれないが、彼らは主にインフレを打ち負かすためのツールです。 本当の財産は、少なくとも億万長者レベルでは、数百万人ではないにしても、数十万人の消費者の前に製品やサービスを置く方法を見つける起業家によって築かれています。
