目次
- 配当の基本
- 1株当たり配当金
- 配当再投資とは何ですか？
- 配当再投資計画
- 再投資の成長の例
- 現金対再投資配当
- 配当を再投資すべきですか？
- ボトムライン
所有する株式またはファンドが配当を支払う場合、現金をポケットに入れて他の収入と同じように使用するか、配当を再投資してより多くの株式を購入することができます。
手持ちの少し余分な現金を持っていることは魅力的かもしれませんが、配当を再投資することは長期的には実を結ぶことができます。
重要なポイント
- 配当は、会社またはファンドが1株ごとに株主に与える報酬（通常は現金）です。現金をポケットに入れるか、配当を再投資して、会社またはファンドの株式をさらに購入することができます。現金をポケットに入れるのではなく、支払った配当でより多くの株式を購入します。再投資は富を築くのに役立ちますが、すべての投資家にとって正しい選択とは限りません。
配当の基本
企業が利益を上げて過剰な利益を得る場合、3つの選択肢があります。 できる：
- 営業活動に現金を再投資する、債務を返済する、または配当を支払って投資と継続的な支援に対して株主に報いる
通常、配当は四半期ごとに1株ごとに支払われます。 配当を支払うかどうかの決定は、通常、企業が損益計算書を確定し、取締役会が財務を確認するときに行われます。 宣言日に配当を宣言した企業は、それを支払う法的責任を負います。
配当は配当チェックの形で発行できますが、追加の株式として支払うこともできます。 これは、配当の再投資として知られています。 いずれにせよ、配当は課税対象です。
Roth IRAで配当を支払う株式またはファンドを保有している場合、配当に対する税金の支払いを回避できる場合があります。
1株当たり配当金
配当は、1株ごとに株主に発行されます。 所有する株式が多いほど、受け取る配当金は大きくなります。
以下に例を示します。 会社ABCの発行済み普通株式は400万株であるとします。 彼らは1株当たり0.50ドルの配当を発行することにしました。 合計で、ABCは200万ドルの配当を支払います。 ABC株式を100株所有している場合、配当は50ドルになります。 1, 000株を所有している場合、500ドルになります。
配当再投資とは何ですか？
- 安いです。 再投資は自動的に行われるため、株式を追加購入する際に手数料やその他の仲介手数料を支払う必要はありません。 一度設定すると、配当の再投資は自動的に行われます。 ほとんどのブローカーは分割株を購入することはできませんが、配当の再投資を行うことで可能です。 配当を受け取るたびに、定期的に株式を購入します。 これは、動きのあるドルコストの平均です。
配当再投資計画
配当金は自分で再投資できます。 ただし、多くの企業は、プロセスを簡素化する配当再投資計画を提供しています。 これらの「DRIP」は、知られているように、あなたの配当であなたに代わってより多くの株式を自動的に購入します。 DRIPを使用することには、次のようないくつかの利点があります。
- 割引された株価手数料なしの取引
配当再投資の主な利点の1つは、富を静かに成長させる能力にあります。 収入を補う必要がある場合（通常は退職後）、すでに準備が整った安定した投資収益の流れがあります。
再投資の成長の例
会社ABCが1株あたり0.50ドルの適度な配当率を支払っているとします。 物事を簡単にするために、株価は毎年10％ずつ上昇し、配当率は毎年0.05ドルずつ上昇すると仮定します。
株価が20ドルのときに20, 000ドルを投資すると、1, 000株になります。 1年目の終わりに、1株当たり0.50ドルの配当金が支払われ、500ドル（1, 000×0.50ドル）になります。
株価は現在22.00ドルであるため、再投資された配当は追加の22.73株を購入します（500ドル÷22.00ドル）。 公開市場で部分株を購入することはできませんが、配当再投資計画では一般的です。
2年目の終わりに、1株当たり0.55ドルの配当を受け取ります。 今回は1, 022.73株であるため、配当支払総額は562.50ドル（1, 022.73×0.55ドル）です。
株価は24.20ドルになったため、この配当を再投資すると23.24株が追加購入されます（562.50ドル÷24.20ドル）。 現在、25, 312.47ドル相当の1, 045.97株を所有しています。
最初の投資から3年後に、0.60ドルの配当が得られ、627.58ドル（1, 045.97×0.60ドル）になります。 株価が26.62ドルに上昇したため、配当はさらに23.58株を購入します。
わずか3年間の株式所有の終わりに、投資は1, 000株から1, 069.55株に成長しました。 また、株式の利益により、投資の価値は20, 000ドルから28, 471ドルに増加しました。
会社が繁栄し続け、ポートフォリオがバランスが取れている限り、配当を再投資することは現金を取るよりも利益がありますが、会社が苦労しているとき、またはポートフォリオが不均衡になったとき、現金を取り、他の場所でお金を投資することで利益が得られますより多くの感覚。
現金対再投資配当
ABCの株価は常に安定しており、同社は毎年同じ割合で配当率を上げ続けていると仮定します（これは仮想的な例です）。
20年後、220, 476ドル相当の1, 638.62株を所有し、配当は2, 375.99ドルになります。
配当を再投資すべきですか？
それでも、配当の再投資の明らかな利点にもかかわらず、次のような場合には、それが意味をなさない場合があります。
- あなたは定年退職またはその近くにいて、収入が必要です。 配当収入が必要かどうかを決定する前に、まず他の収入源（社会保障、退職口座からのRMD、年金、年金）を検討してください。 そうでない場合は、投資を再投資し、成長を続けることができます。原資産のパフォーマンスは低いです。 すべての株式と資金は価格変動を経験するため、ギアを切り替える時かどうかを知ることは困難です。 それでも、株式やファンドが失速したように見える場合は、配当金をポケットに入れたいかもしれません。 もちろん、投資が価値を提供しなくなった場合、または配当の支払いを停止した場合は、株式を売却して先に進む時が来るかもしれません。 配当金を再投資するのではなく、現金で受け取ることにより、既存のポジションに追加するのではなく、他の資産に分散させることができます。ポートフォリオのバランスが崩れます。 利回りが高く成長の速い証券は、他の資産よりもはるかに迅速に積み上げることができます。 つまり、いくつかの投資で太りすぎになるのは時間の問題かもしれません。 これらの証券がうまく機能すれば、プラスになります。 しかし、そうしなければ、損失はもっと大きくなります。
ボトムライン
配当の再投資の主な利点の1つは、配当をポケットに入れ、キャピタルゲインだけに頼って富を生み出す場合よりも、投資が早く成長できることです。 また、安価で、簡単で、柔軟です。
それでも、配当の再投資はすべての投資家にとって自動的に正しい選択とは限りません。 配当金の再投資について質問や懸念がある場合は、信託ファイナンシャルアドバイザーとチャットすることをお勧めします。
